CipherTrace бере участь у боротьбі з головним болем щодо дотримання вимог FATF

CipherTrace оприлюднив свою відповідь на ONE з найскладніших питань, що зараз постають перед Криптовалюта індустрією: як безпечно обмінюватися інформацією про клієнтів відповідно до нових глобальних нормативних вказівок.

У вівторок компанія безпеки блокчейну опублікувала остаточний документ і програмне забезпечення з відкритим кодом для постачальників гаманців і Крипто бірж для дотримання «правил подорожей» Групи розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF).

Міжурядовий орган, який займається боротьбою з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму рекомендовано в червні які країни вимагають від постачальників бірж і гаманців передавати один одному інформацію про клієнтів при переказі Криптовалюта.

Це означає, що «постачальники послуг віртуальних активів» (VASP) у всьому світі повинні зберігати конфіденційну особисту інформацію не лише про своїх клієнтів, а й про те, з ким вони здійснюють операції.

Противники рекомендації

стверджував, що впровадження такого правила було б у кращому випадку «обтяжливим», але не змогло вплинути на FATF. Зараз постачальники техніки намагаються запропонувати рішення.

«Сама галузь заявила, що практично неможливо дотримуватися правила подорожей», — сказав CoinDesk директор із маркетингу CipherTrace Джон Джеффріс. «Реальність така, що це можна зробити».

Архітектура обміну інформацією про правила подорожей (TRISA) CiperTrace дозволить біржам і постачальникам гаманців ділитися платіжними деталями та конфіденційно обмінюватися інформацією про клієнта «знай свого клієнта» (KYC), сказав Джеффріс.

Еталонна реалізація, базова версія програмного забезпечення, яку інші можуть модифікувати, «навіть T така важка», сказав він, що означає, що вона T вимагатиме великої потужності процесора. Більшість вимог виконується, коли біржі встановлюють, що вони «спілкуються» з потрібним контрагентом.

«Хоча це правило може викликати деякий жах щодо Політика конфіденційності , оскільки ці біржі обмінюються своїми даними, їм доведеться робити це» конфіденційно, сказав Джеффріс. «Припускаючи, що VASP A і VASP B повинні обмінюватися даними, конфіденційність є найважливішою частиною».

Оголошення CipherTrace відбувається через день після оголошення Netki про оновлення власний сервіс цифрової ідентифікації, щоб допомогти компаніям дотримуватися правил подорожей FATF.

Як це працює

Біржі, які приймуть TRISA, по суті, створять сертифікат «знай-ваш-VASP з розширеною перевіркою», який надсилатиметься з біржі, яка ініціює транзакцію, до ONE, що її отримує. Ці сертифікати будуть перевірені через сторонній довірений центр сертифікації.

Біржі, які отримують транзакцію, повинні, у свою чергу, підтвердити, що вони дійсно отримали транзакцію за допомогою квитанції (або іншим чином надіслати квитанцію про те, що біржа відхилить транзакцію, якщо сторона буде в санкціях або іншому чорному списку).

Відповідно до білої книги, біржі також повинні забезпечити безпечний і надійний зв’язок між собою.

«Це дуже схоже на веб-сайти, правда? Вся архітектура ідентична SSL», — сказав Джеффріс, посилаючись на рівень безпечних розеток (SSL) протокол. «Це не надто дорого, оскільки половина сайтів використовує SSL».

Компанія планує дозволити біржам тестувати реалізацію «на деякий час», щоб переконатися, що вона працює, як рекламується. Будь-які проблеми будуть вирішені шляхом оновлення відкритого коду, пояснив він.

Binance, наразі найбільша в світі Крипто біржа за обсягом, перевіряє код CipherTrace (хоча біржа ще T взяла на себе зобов’язання щодо його впровадження). Кілька інших бірж нібито також розглядають можливість впровадження коду, хоча Джеффріс сказав, що не може розкрити імена.

Рекомендації FATF ще мають бути офіційно прийняті більшістю країн, тому будь-яка біржа, яка запроваджує дотримання правил подорожей, буде робити це активно. Джеффріс передбачив, що біржі або додадуть код як можливий прискорення в порівнянні з іншими біржами, або іншим чином почекають, поки «їм його не нав’яжуть».

«Те, що ми починаємо спостерігати, — це використання комплаєнсу як конкурентної переваги», — сказав він.

FinCEN активізується?

Хоча чорнило ледь висохло на рекомендаціях FATF, Мережа США з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) вже може змушувати біржі дотримуватися правила подорожей.

FinCEN, бюро Міністерства фінансів США, опубліковане керівництво у травні нав’язування власної версії правила подорожі.

Керівництво, опубліковане 9 травня, давало біржам 180 днів для цього (тобто до 27 листопада).

На відміну від рекомендацій FATF, очікується, що біржі негайно відповідатимуть вказівкам FinCEN, сказав Джеффріс, додавши:

«Різниця між FinCEN і FATF полягає в тому, що FinCEN — це закон, чи не так? У них немає вибору».

Він сказав CoinDesk , що FinCEN вже розпочав примусові заходи, хоча він не назвав жодних імен. «Наскільки я розумію, FinCEN активно вживає заходів проти людей і VASP у США, які не дотримуються правил подорожей, тому ми очікуємо Повідомлення про це в недалекому майбутньому», — сказав Джеффріс.

Його коментарі перегукуються Netki, яка заявила у своєму оголошенні в понеділок, що «агентство FinCEN США розпочало примусові дії проти VASP, які не відповідають вимогам».

FinCEN не оголошувала про жодні нові примусові заходи в Крипто з квітня. Агентство не відповіло на Request про коментар.

Ключі та готівка зображення через Shutterstock