CipherTrace entra in gara per risolvere il problema della conformità FATF delle criptovalute

CipherTrace ha svelato la sua risposta a ONE delle domande più spinose che il settore Criptovaluta si trova ad affrontare oggi: come condividere in modo sicuro le informazioni sui clienti secondo le nuove linee guida normative globali.

Martedì, la società di sicurezza blockchain ha pubblicatoil suo white paper finale E software open source affinché i fornitori di wallet e gli exchange Cripto rispettino la "regola di viaggio" della Financial Action Task Force (FATF).

L'organismo intergovernativo dedicato alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismoconsigliato a giugnoche i paesi richiedono agli exchange e ai fornitori di portafogli elettronici dipassarsi reciprocamente informazioni sui clienti quando si trasferisce Criptovaluta.

Ciò significa che i "fornitori di servizi di asset virtuali" (VASP) in tutto il mondo dovranno conservare informazioni personali sensibili non solo sui propri clienti, ma anche sui soggetti con cui i loro clienti effettuano transazioni.

Gli oppositori della raccomandazione

aveva sostenuto che implementare una regola del genere sarebbe stato "oneroso" nella migliore delle ipotesi, ma non è riuscito a convincere il FATF. Ora, i venditori di tecnologia stanno cercando di offrire soluzioni.

"L'industria stessa ha affermato che è praticamente impossibile aderire alla regola sui viaggi", ha detto a CoinDesk il responsabile marketing di CipherTrace, John Jefferies. "La realtà è che è possibile".

L'architettura di condivisione delle informazioni sulle regole di viaggio (TRISA) di CiperTrace consentirebbe agli exchange e ai fornitori di portafogli elettronici di condividere i dettagli di pagamento e di scambiare in modo confidenziale le informazioni KYC (know-your-customer) dei clienti, ha affermato Jefferies.

L'implementazione di riferimento, una versione base del software che altri possono modificare, "T è nemmeno così pesante", ha detto, il che significa che T richiederà molta potenza di elaborazione. Molti dei requisiti sono soddisfatti una volta che gli exchange stabiliscono di "parlare" con la controparte giusta.

"Sebbene questa regola possa causare un po' di costernazione rispetto alla Privacy , perché questi exchange stanno scambiando i loro dati, dovranno farlo" in modo confidenziale, ha detto Jefferies. "Supponendo che VASP A e VASP B debbano condividere i dati, la riservatezza è la parte più importante".

L’annuncio di CipherTrace arriva un giorno dopo che Netki ha annunciato che stava aggiornandoil proprio servizio di identità digitale, per aiutare le aziende a rispettare le norme di viaggio del GAFI.

Come funziona

Gli exchange che adottano TRISA creerebbero essenzialmente un certificato "extended validation know-your-VASP", che verrebbe inviato dall'exchange che ha originato una transazione a ONE la riceve. Questi certificati verrebbero verificati tramite un'autorità di certificazione di terze parti attendibile.

Gli exchange che ricevono una transazione dovrebbero a loro volta confermare di aver effettivamente ricevuto una transazione con una ricevuta (o altrimenti inviare una ricevuta in cui si afferma che l'exchange rifiuterebbe la transazione, qualora una parte fosse inserita in una lista di sanzioni o in un'altra lista nera).

Secondo il white paper, gli exchange dovrebbero anche garantire che le comunicazioni tra loro siano sicure e affidabili.

"È molto simile ai siti web, giusto? L'intera architettura è identica a SSL", ha detto Jefferies, riferendosi allivello di socket sicuro(SSL) protocollo. "Non è proibitivo perché metà dei siti usa SSL."

L'azienda ha in programma di far testare l'implementazione agli exchange per "un po' di tempo" per assicurarsi che funzioni come pubblicizzato. Qualsiasi problema verrebbe risolto aggiornando il codice open source, ha spiegato.

Binance, attualmente il più grande exchange Cripto al mondo per volume, sta esaminando il codice di CipherTrace (anche se l'exchange T si è ancora impegnato a implementarlo). Anche alcuni altri exchange stanno presumibilmente considerando se implementare il codice, anche se Jefferies ha detto di non poter rivelare i nomi.

Le raccomandazioni del FATF devono ancora essere formalmente adottate dalla maggior parte dei paesi, quindi qualsiasi exchange che implementi la conformità alle regole di viaggio lo farebbe in modo proattivo. Jefferies ha previsto che gli exchange aggiungeranno il codice come possibile spinta rispetto ad altri exchange o aspetteranno altrimenti che "venga loro imposto".

"Quello che stiamo iniziando a vedere è la conformità utilizzata come vantaggio competitivo", ha affermato.

FinCEN interviene?

Sebbene l'inchiostro non sia ancora asciutto sulle raccomandazioni del GAFI, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti potrebbe già obbligare gli exchange a conformarsi alla norma sui viaggi.

FinCEN, un ufficio del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti,guida pubblicata a maggio imponendo la propria versione della regola di viaggio.

Le linee guida, pubblicate il 9 maggio, davano alle borse 180 giorni di tempo per farlo (ovvero fino al 27 novembre).

A differenza delle raccomandazioni del FATF, ci si aspetta che gli exchange rispettino immediatamente le linee guida FinCEN, ha affermato Jefferies, aggiungendo:

"La differenza tra FinCEN e FATF è che FinCEN è una legge, giusto? Non hanno scelta."

Ha detto a CoinDesk che FinCEN ha già avviato azioni di coercizione, anche se non ha fornito alcun nome. "Da quanto ho capito, FinCEN sta attivamente prendendo provvedimenti contro le persone e i VASP negli Stati Uniti che non rispettano la regola sui viaggi, quindi ci aspettiamo di vedere una qualche Dichiarazione informativa in merito in un futuro non troppo lontano", secondo Jefferies.

I suoi commenti riecheggianoRete, che nel suo annuncio di lunedì ha affermato che "l'agenzia FinCEN degli Stati Uniti ha avviato azioni coercitive nei confronti dei VASP che non sono in regola".

FinCEN non ha annunciato nuove azioni di contrasto nello spazio Cripto da aprile. L'agenzia non ha risposto a una Request di commento.

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