CipherTrace entra na corrida para resolver a dor de cabeça da conformidade com o GAFI da Crypto

A CipherTrace revelou sua resposta a uma das questões mais espinhosas que o setor de Criptomoeda enfrenta atualmente: como compartilhar informações sobre clientes com segurança de acordo com as novas diretrizes regulatórias globais.

Na terça-feira, a empresa de segurança blockchain publicouseu white paper final e software de código aberto para que provedores de carteiras e exchanges de Cripto cumpram a "regra de viagem" do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).

O organismo intergovernamental dedicado ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismorecomendado em junhoque os países exigem que as bolsas e os provedores de carteiraspassar informações uns aos outros sobre os clientes ao transferir Criptomoeda.

Isso significa que os "provedores de serviços de ativos virtuais" (VASPs) em todo o mundo terão que manter informações pessoais confidenciais não apenas sobre seus clientes, mas também sobre as pessoas com quem eles estão fazendo transações.

Opositores da recomendação

alegou que implementar tal regra seria "onerosa" na melhor das hipóteses, mas não conseguiu influenciar o GAFI. Agora, os fornecedores de tecnologia estão disputando para oferecer soluções.

"A própria indústria disse que é virtualmente impossível aderir à regra de viagem", disse o diretor de marketing da CipherTrace, John Jefferies, à CoinDesk. "A realidade é que isso pode ser feito."

A Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA) da CiperTrace permitiria que as bolsas e provedores de carteira compartilhassem detalhes de pagamento e trocassem confidencialmente informações de clientes do tipo "conheça seu cliente" (KYC), disse Jefferies.

A implementação de referência, uma versão básica do software que outros podem modificar, "T é tão pesada", ele disse, o que significa que T exigirá muito em termos de poder de processamento. Muitos dos requisitos são atendidos quando as bolsas estabelecem que estão "conversando" com a contraparte certa.

"Embora essa regra possa causar alguma consternação com relação à Política de Privacidade porque essas bolsas estão trocando seus dados, elas terão que fazer isso" confidencialmente, disse Jefferies. "Supondo que VASP A e VASP B precisem compartilhar dados, a confidencialidade é a parte mais importante".

O anúncio da CipherTrace ocorre um dia após a Netki anunciar que estava atualizandoseu próprio serviço de identidade digital, para ajudar as empresas a cumprir a regra de viagens do GAFI.

Como funciona

As exchanges que adotam o TRISA criariam essencialmente um certificado "extended validation know-your-VASP", que seria enviado da exchange que originou uma transação para a que a recebeu. Esses certificados seriam verificados por uma autoridade de certificação confiável de terceiros.

As bolsas que recebem uma transação devem, por sua vez, confirmar que realmente receberam a transação com um recibo (ou enviar um recibo dizendo que a bolsa rejeitaria a transação, caso uma parte estivesse em uma sanção ou outra lista negra).

De acordo com o white paper, as exchanges também devem garantir que tenham comunicações seguras e confiáveis configuradas entre si.

"É muito parecido com sites, certo? Toda a arquitetura é idêntica ao SSL", disse Jefferies, referindo-se aocamada de soquetes seguros(SSL). "Não é proibitivamente caro porque metade dos sites usa SSL."

A empresa planeja deixar que as exchanges testem a implementação por "um tempinho" para garantir que funcione como anunciado. Quaisquer problemas seriam corrigidos atualizando o código de código aberto, ele explicou.

A Binance, atualmente a maior exchange de Cripto do mundo em volume, está examinando o código da CipherTrace (embora a exchange ainda T tenha se comprometido a implementá-lo). Algumas outras exchanges supostamente também estão considerando se devem implementar o código, embora Jefferies tenha dito que não poderia revelar os nomes.

As recomendações do GAFI ainda precisam ser formalmente adotadas pela maioria dos países, então qualquer exchange que implemente a conformidade com as regras de viagem o faria proativamente. Jefferies previu que as exchanges adicionariam o código como um possível impulso sobre outras exchanges ou esperariam até que "fosse imposto a elas".

"O que estamos começando a ver é a conformidade usada como uma vantagem competitiva", disse ele.

FinCEN se destaca?

Embora a tinta das recomendações do GAFI ainda não tenha secado, a Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) pode já estar forçando as bolsas a cumprir a regra de viagem.

FinCEN, um departamento do Departamento do Tesouro dos EUA,orientação publicada em maio impondo sua própria versão da regra de viagem.

A orientação, divulgada em 9 de maio, deu às bolsas 180 dias para fazer isso (ou seja, até 27 de novembro).

Ao contrário das recomendações do GAFI, espera-se que as bolsas cumpram imediatamente a orientação da FinCEN, disse Jefferies, acrescentando:

"A diferença entre FinCEN e GAFI é que FinCEN é uma lei, certo? Eles não têm escolha."

Ele disse ao CoinDesk que a FinCEN já iniciou ações de execução, embora não tenha fornecido nenhum nome. "A FinCEN está, pelo meu entendimento, tomando medidas ativas contra pessoas e VASPs nos EUA que não estão cumprindo a regra de viagem, então esperamos ver alguma Aviso Importante disso em um futuro não tão distante", de acordo com Jefferies.

Seus comentários ecoamRede, que disse em seu anúncio na segunda-feira que "a agência FinCEN dos EUA iniciou ações de execução contra VASPs que não estão em conformidade".

A FinCEN não anunciou nenhuma nova ação de execução no espaço Cripto desde abril. A agência não respondeu a uma Request de comentário.

Chaves e dinheiroimagem via Shutterstock