Ang CipherTrace ay Pumasok sa Karera para Malutas ang Sakit ng Ulo sa Pagsunod sa FATF ng Crypto

Inihayag ng CipherTrace ang sagot nito sa ONE sa mga pinakamahirap na tanong na kinakaharap ngayon ng industriya ng Cryptocurrency : kung paano ligtas na magbahagi ng impormasyon tungkol sa mga customer sa ilalim ng mga bagong pandaigdigang alituntunin sa regulasyon.

Noong Martes, inilathala ng blockchain security firm huling puting papel nito at open source software para sa mga tagapagbigay ng wallet at mga palitan ng Crypto upang sumunod sa "tuntunin sa paglalakbay" ng Financial Action Task Force (FATF).

Ang intergovernmental body na nakatuon sa paglaban sa money laundering at pagpopondo sa terorismo inirerekomenda noong Hunyo na ang mga bansa ay nangangailangan ng mga exchange at wallet provider upang ipasa ang bawat isa ng impormasyon tungkol sa mga customer kapag naglilipat ng Cryptocurrency.

Nangangahulugan ito na ang "mga virtual asset service provider" (mga VASP) sa buong mundo ay kailangang maghawak ng sensitibong personal na impormasyon hindi lamang tungkol sa kanilang mga customer, ngunit kung kanino nakikipagtransaksyon ang kanilang mga customer.

Mga kalaban sa rekomendasyon

ay nag-claim na ang pagpapatupad ng naturang panuntunan ay magiging "mabigat" sa pinakamabuting kalagayan, ngunit nabigong maimpluwensyahan ang FATF. Ngayon, ang mga tech vendor ay nakikipaglaban upang mag-alok ng mga solusyon.

"Ang industriya mismo ay nagsabi na halos imposible na sumunod sa panuntunan sa paglalakbay," sinabi ng punong marketing officer ng CipherTrace na si John Jefferies sa CoinDesk. "Ang katotohanan ay maaari itong gawin."

Ang Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA) ng CiperTrace ay magbibigay-daan sa mga exchange at wallet provider na magbahagi ng mga detalye ng pagbabayad at kumpidensyal na makipagpalitan ng impormasyon ng customer know-your-customer (KYC), sabi ni Jefferies.

Ang pagpapatupad ng sanggunian, isang pangunahing bersyon ng software na maaaring baguhin ng iba, "ay T naman ganoon kabigat," aniya, ibig sabihin, T ito mangangailangan ng marami sa paraan ng pagpoproseso ng kapangyarihan. Karamihan sa mga kinakailangan ay natutugunan sa sandaling matukoy ng mga palitan na sila ay "nakikipag-usap" sa tamang katapat.

"Bagaman ang panuntunang ito ay maaaring magdulot ng ilang pagkabalisa tungkol sa Privacy dahil ang mga palitan na ito ay nagpapalitan ng kanilang data, kailangan nilang gawin iyon" nang kumpidensyal, sabi ni Jefferies. "Ipagpalagay na kailangang magbahagi ng data ang VASP A at VASP B, ang pagiging kompidensiyal ang pinakamahalagang" bahagi.

Ang anunsyo ng CipherTrace ay dumating isang araw pagkatapos ipahayag ng Netki na nag-a-update ito sarili nitong serbisyo sa digital identity, upang matulungan ang mga kumpanya na sumunod sa tuntunin sa paglalakbay ng FATF.

Paano ito gumagana

Ang mga palitan na gumagamit ng TRISA ay mahalagang lilikha ng isang sertipiko ng "pinalawak na validation know-your-VASP", na ipapadala mula sa exchange na nagmumula sa isang transaksyon sa ONE na tumatanggap nito. Ang mga certificate na ito ay mabe-verify sa pamamagitan ng isang third-party na pinagkakatiwalaang awtoridad ng certificate.

Ang mga palitan na tumatanggap ng isang transaksyon ay dapat namang kumpirmahin na sila ay aktwal na nakatanggap ng isang transaksyon na may isang resibo (o kung hindi man ay magpadala ng isang resibo na nagsasabing ang palitan ay tatanggihan ang transaksyon, kung ang isang partido ay nasa sanction o iba pang itim na listahan).

Ayon sa white paper, dapat ding tiyakin ng mga palitan na mayroon silang ligtas at maaasahang mga komunikasyon na naka-set up sa pagitan ng isa't isa.

"Ito ay halos tulad ng mga website, tama? Ang buong arkitektura ay magkapareho sa SSL," sabi ni Jefferies, na tumutukoy sa secure na mga socket layer (SSL) protocol. "Hindi ito masyadong mahal dahil kalahati ng mga site ay gumagamit ng SSL."

Plano ng kumpanya na hayaan ang mga palitan na subukan ang pagpapatupad para sa "kaunting sandali" upang matiyak na gumagana ito tulad ng na-advertise. Ang anumang mga isyu ay aayusin sa pamamagitan ng pag-update ng open-source code, ipinaliwanag niya.

Sinusuri ng Binance, na kasalukuyang pinakamalaking palitan ng Crypto sa mundo ayon sa dami, ang code ng CipherTrace (bagama't T pa nakatuon ang exchange sa pagpapatupad nito). Ang ilang iba pang mga palitan ay sinasabing isinasaalang-alang din kung ipapatupad ang code, bagaman sinabi ni Jefferies na hindi niya mabubunyag ang mga pangalan.

Ang mga rekomendasyon ng FATF ay hindi pa pormal na pinagtibay ng karamihan sa mga bansa, kaya ang anumang palitan na nagpapatupad ng pagsunod sa panuntunan sa paglalakbay ay gagawin ito nang maagap. Hinulaan ni Jefferies na maaaring idagdag ng mga palitan ang code bilang posibleng pagpapalakas sa iba pang mga palitan o kung hindi man ay maghintay hanggang "ito ay pinilit sa kanila."

"Ang sinisimulan nating makita ay ang pagsunod na ginamit bilang isang mapagkumpitensyang kalamangan," sabi niya.

Tumataas ang FinCEN?

Bagama't halos hindi natuyo ang tinta sa mga rekomendasyon ng FATF, maaaring pilitin ng U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ang mga palitan na sumunod sa tuntunin sa paglalakbay.

FinCEN, isang kawanihan ng U.S. Department of the Treasury, nai-publish na gabay noong Mayo nagpapataw ng sarili nitong bersyon ng panuntunan sa paglalakbay.

Ang patnubay, na inilabas noong Mayo 9, ay nagbigay ng palitan ng 180 araw para gawin ito (ibig sabihin hanggang Nob. 27).

Hindi tulad ng mga rekomendasyon ng FATF, ang mga palitan ay inaasahang agad na sumunod sa patnubay ng FinCEN, sinabi ni Jefferies, at idinagdag:

"The difference between FinCEN and FATF is FinCEN is a law, right? Wala silang choice."

Sinabi niya sa CoinDesk na sinimulan na ng FinCEN ang mga aksyon sa pagpapatupad, kahit na hindi siya nagbigay ng anumang mga pangalan. "Ang FinCEN ay mula sa aking pag-unawa na aktibong kumikilos laban sa mga tao at VASP sa US na hindi sumusunod sa tuntunin sa paglalakbay kaya inaasahan naming makita ang ilang Disclosure niyan sa hindi masyadong malayong hinaharap," ayon kay Jefferies.

Umalingawngaw ang mga komento niya Netki, na nagsabi sa anunsyo nitong Lunes na "nagsimula na ang ahensya ng U.S. FinCEN ng pagpapatupad ng mga aksyon laban sa mga VASP na hindi sumusunod."

Ang FinCEN ay hindi nag-anunsyo ng anumang mga bagong aksyon sa pagpapatupad sa espasyo ng Crypto mula noong Abril. Ang ahensya ay hindi tumugon sa isang Request para sa komento.

Mga susi at pera larawan sa pamamagitan ng Shutterstock