CipherTrace вступает в гонку за решение проблемы соответствия требованиям FATF для криптовалют

Компания CipherTrace представила свой ответ на ONE из самых острых вопросов, стоящих сейчас перед индустрией Криптовалюта : как безопасно обмениваться информацией о клиентах в соответствии с новыми глобальными нормативными требованиями.

Во вторник компания, занимающаяся безопасностью блокчейна, опубликовалаего окончательный вариант белой книги и программное обеспечение с открытым исходным кодом для поставщиков кошельков и Криптo бирж соблюдать «правило поездок» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Межправительственный орган, занимающийся борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризмарекомендуется в июнечто страны требуют от бирж и поставщиков кошельковпередавать друг другу информацию о клиентах при переводе Криптовалюта.

Это означает, что «поставщикам услуг виртуальных активов» (VASP) по всему миру придется хранить конфиденциальную персональную информацию не только о своих клиентах, но и о том, с кем их клиенты совершают транзакции.

Противники рекомендации

утверждал, что реализация такого правила будет в лучшем случае «обременительной», но не смог повлиять на FATF. Теперь поставщики технологий пытаются предложить решения.

«Сама отрасль заявила, что практически невозможно соблюдать правила поездок», — сказал директор по маркетингу CipherTrace Джон Джефферис изданию CoinDesk. «На самом деле это возможно».

По словам Джефферис, архитектура обмена информацией о правилах путешествий (TRISA) компании CiperTrace позволит биржам и поставщикам кошельков обмениваться платежными данными и конфиденциально обмениваться информацией о клиентах по принципу «знай своего клиента» (KYC).

Референтная реализация, базовая версия программного обеспечения, которую другие могут модифицировать, «даже T такая уж тяжелая», сказал он, то есть она T потребует много вычислительной мощности. Большинство требований выполняются, как только биржи устанавливают, что они «общаются» с правильным контрагентом.

«Хотя это правило может вызвать некоторое смятение в отношении Политика конфиденциальности , поскольку эти биржи обмениваются своими данными, им придется делать это» конфиденциально, сказал Джефферис. «Если предположить, что VASP A и VASP B должны обмениваться данными, конфиденциальность является самой важной» частью.

Объявление CipherTrace прозвучало на следующий день после того, как Netki объявила об обновлениисобственная служба цифровой идентификации, чтобы помочь фирмам соблюдать правила ФАТФ о поездках.

Как это работает

Биржи, принимающие TRISA, по сути, создадут сертификат "расширенной проверки know-your-VASP", который будет отправлен с биржи, инициирующей транзакцию, на ONE, ее получающую. Эти сертификаты будут проверяться через сторонний доверенный центр сертификации.

Биржи, получающие транзакцию, в свою очередь должны подтвердить, что они действительно получили транзакцию, выдав квитанцию (или иным образом отправить квитанцию, в которой говорится, что биржа отклонит транзакцию, если сторона находится в санкционном или ином черном списке).

Согласно Белой книге, биржи также должны обеспечить наличие безопасной и надежной связи между собой.

«Это очень похоже на веб-сайты, не так ли? Вся архитектура идентична SSL», — сказал Джефферис, имея в видузащищенный уровень сокетов(SSL) протокол. «Это не слишком дорого, потому что половина сайтов использует SSL».

Компания планирует позволить биржам протестировать реализацию «некоторое время», чтобы убедиться, что она работает так, как заявлено. Любые проблемы будут устранены путем обновления открытого исходного кода, пояснил он.

Binance, в настоящее время крупнейшая в мире Криптo по объему, изучает код CipherTrace (хотя биржа пока T взяла на себя обязательство внедрить его). Несколько других бирж, как предполагается, также рассматривают возможность внедрения кода, хотя Джефферис сказал, что не может раскрыть имена.

Рекомендации FATF еще не были официально приняты большинством стран, поэтому любая биржа, внедряющая правила путешествий, будет делать это проактивно. Джефферис предсказал, что биржи либо добавят код в качестве возможного усиления по сравнению с другими биржами, либо будут ждать, пока «это им не навяжут».

«Мы начинаем видеть, как соответствие требованиям используется как конкурентное преимущество», — сказал он.

FinCEN активизируется?

Пока чернила на рекомендациях ФАТФ еще не высохли, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) уже, возможно, заставляет биржи соблюдать правило о перемещениях.

FinCEN, бюро Министерства финансов США,опубликованное руководство в мае навязывание собственной версии правил поездок.

В руководстве, опубликованном 9 мая, биржам на это отводилось 180 дней (то есть до 27 ноября).

Джефферис заявил, что в отличие от рекомендаций ФАТФ, ожидается, что биржи немедленно выполнят указания FinCEN, добавив:

«Разница между FinCEN и FATF в том, что FinCEN — это закон, верно? У них нет выбора».

Он сообщил CoinDesk , что FinCEN уже начал принимать меры принудительного характера, хотя и не назвал имен. «Насколько я понимаю, FinCEN активно принимает меры против людей и VASP в США, которые не соблюдают правила поездок, поэтому мы ожидаем, что в недалеком будущем мы увидим некоторое Раскрытие информации об этом», — сказал Джефферис.

Его комментарии перекликаютсяНетки, которая в своем заявлении в понедельник заявила, что «агентство FinCEN США начало принимать меры принудительного характера в отношении провайдеров услуг виртуальных активов, которые не соблюдают требования».

FinCEN не объявлял о каких-либо новых мерах принудительного характера в Криптo с апреля. Агентство не ответило на Request о комментарии.

Ключи и наличныеизображение через Shutterstock