DTCC використовуватиме технологію цифрових активів для випробування після торгівлі блокчейном

Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), компанія, яка контролює кліринг і розрахунки за цінними паперами США на суму 1,6 квадрильйона доларів США щорічно, оголосила про тестування рішення розподіленої книги для управління угодами зворотного викупу (репо).

Випробування, проведене у партнерстві з галузевим стартапом Digital Asset Holdings, показує, що DTCC починає своє перше випробування Технології блокчейн. Раунд фінансування 60 мільйонів доларів і збігається з a Подія в Нью-Йорку зосереджено на розподілених книгах та їх застосуваннях.

В інтерв’ю керуючий директор ІТ-архітектури DTCC Роб Палатнік пояснив, що ці зусилля спрямовані як на «перевірку Технології», так і на забезпечення її здатності інтегруватися з існуючими процесами компанії. За словами Палатніка, випробування, яке, за словами компанії, розпочнеться негайно, займе невідому кількість місяців.

Палатнік сказав CoinDesk:

«На першому етапі ми збираємося працювати з Digital Asset над цим внутрішнім підтвердженням концепції, щоб переконатися, що Технології може з’являтися на кількох вузлах, взаємодіяти чи інтегруватися з нашими внутрішніми системами обробки та працювати разом із ними».

За словами Палатніка, DTCC не використовуватиме розподілені книги для переміщення цифрових активів або цифрових валют, що представляють угоди репо.

Скоріше він буде зосереджений на допомозі тим, хто бере участь у таких процесах, обмінюватися інформацією про певні типи угод зворотного викупу, що торгуються через Корпорацію клірингу фіксованого доходу (FICC), ONE з трьох її основних дочірніх операцій.

«Це не буде ланцюжка цифрових активів або книги, і вам T доведеться платити мито, щоб потрапити в книгу. Це буде книга репо DTCC, це буде дозволена книга», — пояснив Палатнік.

Палатнік сказав, що DTCC паралельно намагатиметься співпрацювати з різними учасниками ринку репо, які будуть готові працювати над «наступними кроками», які могли б просунути судовий процес. У свою чергу Digital Asset, за його словами, буде вести свою роботу як постачальник Технології .

Випробування є примітним, оскільки воно виявило, що DTCC прагне агресивно експериментувати з новою Технології галуззю, яку спостерігачі описують як загрозу для деяких її CORE послуг. Наприклад, стартап Вежа Домус оголосила про плани атакувати частини свого ринку.

DTCC надає широкий спектр клірингових і розрахункових послуг, стягуючи загальну комісію понад $1,4 млрд рік за роботу, згідно з річними звітами фірми.

«Ідеальний» тест

Як і в інших фінансових компаніях, випробування DTCC зосереджуватиметься насамперед на використанні технології розподіленого реєстру для переведення кількох сторін у цифрове середовище, де вони зможуть обмінюватися інформацією про транзакції без необхідності здійснювати транзакції з цифровими активами чи цифровими валютами.

Наприклад, такі фірми, як Symbiont, можуть похвалитися Технології , яка може відтворювати ці угоди за допомогою смарт-контрактів у блокчейні. Однак Палатнік сказав, що це не те, що DTCC має на увазі для свого випробування, принаймні на цьому етапі.

"Це обмін інформацією", - сказав Палатнік. «Торгівля відбувається, торгівля узгоджується. Вони погоджуються на торгівлю в існуючих системах, вона вноситься в реєстр, вона готова бути незмінною».

Палатнік сказав, що сценарій використання ринку репо є чудовим першим кандидатом на цю Технології , враховуючи, що торгівля включає «багато сторін і складності», які необхідно координувати та координувати для своєчасної доставки коштів.

Прогнозує Асоціація індустрії цінних паперів і фінансових Ринки (SIFMA). $2,3 трлн угод репо щодня торгуються у фінансовій системі США, при цьому фінансові угоди часто забезпечують повсякденне фінансування бізнесу, яке воно вважає життєво важливим для ринку.

Випробування DTCC буде зосереджено на операціях РЕПО, забезпечених іпотечним кредитом, Міністерством фінансів США, агентствами та агентствами.

Згідно з оцінками SIFMA, цінні папери казначейства США присутні в 34,7% угод РЕПО, тоді як іпотечні цінні папери агентства та цінні папери агентства складають 44,8% і 5,9% угод РЕПО відповідно.

Системні вдосконалення

DTCC вказав, що тест буде більш конкретно спрямований на те, щоб перевести компанію на «початковий етап» процесу торгівлі в той же день.

Сьогодні це відбувається за межами DTCC, сказав Палатнік, через те, що будь-які проблеми з платіжним процесом можуть призвести до комісій за овердрафт для учасників.

«Через FedWire цінні папери та готівка переміщуються, тож краще це правильно», — пояснив Палатнік.

Середовище розподіленої книги також буде незмінним, сказав Палатнік, але після підтвердження дозволить компаніям, що займаються купівлею та продажем, які діють на основі цієї інформації, швидше надавати капітал із більшою ефективністю та безпекою, зберігаючи при цьому низькі витрати.

«Оскільки багатьом сторонам потрібен доступ до однієї інформації, або всі діляться інформацією, або їм потрібно координувати роботу за допомогою різних технологій», — сказав він.

Серед учасників ринку РЕПО є центральні банки, корпоративні та роздрібні банки, страхові компанії, промислові компанії, пенсійні та хедж-фонди тощо.

Наступні кроки

Окрім роботи з Digital Asset, Палатнік сказав, що DTCC веде переговори з іншими фірмами, що спеціалізуються на різних класах активів.

Наприклад, він сказав, що DTCC деякий час намагався покращити початок свого процесу репо, але Digital Asset виявився правильним партнером завдяки своїй зосередженості на цьому випадку використання.

Таким чином, він сказав, що цей крок не слід сприймати як ознаку того, що DTCC вважає, що Технології Digital Asset має перевагу перед альтернативами, або що це буде єдине рішення блокчейну для ринку.

«Я думаю, що ми підкреслили, що очікуємо багато різних бухгалтерських книг і партнерств, які допоможуть вирішити проблеми фінансової індустрії», — сказав Палатнік.

Що стосується очікуваного результату судового розгляду, Палатнік сказав, що були встановлені конкретні критерії успіху, хоча він не виключив можливості судового розгляду потенційно не дати очікуваних результатів.

Палатнік підсумував:

«Якщо він зазнає невдачі, він зазнає невдачі швидко».

Цифровий бізнес-імідж через Shutterstock