Що саме уряд США насправді думає про Bitcoin? Ось така історія

З Сенатом США встановлення 18 листопадаоскільки дата початку слухань комітету щодо Bitcoin, настав час поглянути на деякі з більш значущих Заходи у короткій, але яскравій юридичній історії біткойнів.

Ранній графік включав зломи, пограбування, наркотики, вимоги повернення коштів і перші звернення до правоохоронних органів, але 2013 рік спостерігав зростання офіційної уваги майже так само швидко, як і вартість біткойна.

Незалежно від того, чи потребує Bitcoin або чи потрібно отримувати схвалення регуляторних органів, це головне джерело гарячих дискусій на дискусійних форумах Bitcoin , але проблема регулювання залишатиметься актуальною, доки на кону стоять значні суми багатства.

CoinDesk 'Чи законний Bitcoin ?' є хорошим джерелом інформації про поточний правовий статус біткойна та основних регуляторних гравців.

Вихід із тіні

Хоча перші ентузіасти вже визнали потенціал біткойна для зміни світу, його привернення до основної уваги спочатку було безславним.

До 2013 року Bitcoin був відомий в основному тим, хто не бере участі в ньому, як валюта вибору на чорному онлайн-ринку. Шовковий шлях і його буфет із нелегальними продуктами та послугами.

Bitcoin було важко похитнути зв’язок навіть через кілька місяців після закриття Silk Road, оскільки мейнстримні та навіть Технології ЗМІ постійно посилаються на «LINK» майже в кожній статті про цифрову валюту.

Навіть сенатори США Чак Шумер і JOE Манчин закликав до "розгону" про Bitcoin у червні 2011 року, не звертаючи уваги на будь-які переваги валюти та зосереджуючись на її «невідстежуваності» та її ролі в сприянні злочинній діяльності.

Агентство США з боротьби з наркотиками (DEA) відповіло аналогічним занепокоєнням щодо анонімних цифрових валют, назвавши їх «новими загрозами».

На початку 2012 року Bitcoin все ще вважався хобі для ентузіастів Технології , але його вплив на реальні статки деяких привернув увагу регуляторів.

«Анонімний переказ значних статків, очевидно, є ризиком відмивання грошей, і на певному рівні ми знаємо про Bitcoin та інші подібні операції, і ми вивчаємо механізм, що стоїть за Bitcoin», — сказав Стів Худак, речник Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN). в опублікованому звіті в American Bankir.

Пограбування банків і судові спори

Кілька значних крадіжок і зломів, пов’язаних з біткойнами відбуваються з 2011 року, кожен з ONE викликає дедалі гучніші запитання щодо розміру багатства, поставленого на карту, та необхідності подальшого регулювання.

Постраждали майже всі основні гравці Bitcoin , із різним ступенем задоволеності користувачів результатами.

Більшість жертв були змушені закритися на тлі обітниць повернутися у славі колись, тоді як інші, наприклад Гора Гокс і BTC-e діють і сьогодні.

TradeHill, друга за величиною Bitcoin біржа на той час, закрила свої двері через регуляторний тиск і шестизначну судову суперечку, повернувши кошти інвесторам у лютому 2012 року.

Генеральний директор Джеред Кенна сказав: «Через посилення регулювання TradeHill не може працювати у своїй поточній потужності без відповідної ліцензії на переказ грошей».

Ця новина призвела до того, що вартість біткоїна впала з 5,50 до 4,40 доларів, оскільки члени спільноти запропонували пожертвувати Bitcoin хворій компанії.

Інша біржа, BitFloor, став жертвою до великомасштабної крадіжки 24 000 BTC у вересні 2012 року (кожен коштував приблизно 12 доларів на той час). Засновник Роман Штильман повідомив про крадіжку у ФБР.

FinCEN втручається

FinCEN видані методичні рекомендації що підприємства, пов’язані з біткойнами, вважаються «підприємствами грошових послуг» (MSBs) відповідно до законодавства США.

Це означало, що Bitcoin бізнес тепер офіційно зобов’язаний надавати владі інформацію про потенційно підозрілі транзакції та запроваджувати політику запобігання відмиванню грошей.

Ці правила також впливають на більш централізовані віртуальні валюти та системи балів, які використовуються в соціальних мережах та онлайн-іграх, включаючи Facebook і Second Life.

Відсутність централізованого органу влади означала, що Bitcoin сам по собі не міг відповідати вимогам, але будь-який бізнес, пов’язаний з його використанням, мав би це зробити, включаючи окремих майнерів, якщо вони конвертували свої Bitcoin у ​​фіатну валюту.

Досі не сприймають всерйоз

Незважаючи на те, що в квітні 2013 року Bitcoin досяг рекордної на той час ціни в 266 доларів, люди були досі проблеми серйозно ставитися до ідеї реальної вартості Bitcoin .

Не знайомі з такими поняттями, як ланцюг блоків, розподілені книги, хешрейти майнінгу та підтвердження роботи, коментатори вдалися до жартів про «віртуальну валюту», яка не має цінності, тому що вона чомусь T існувала насправді.

«Bitcoin має цінність лише тому, що купа людей в Інтернеті погодилася, що він чогось вартий — як Psy», — пожартував американський політичний сатирик Стівен Колберт, порівнюючи Bitcoin із південнокорейським артистом, відповідальним за Gangnam Style.

На зустрічі регуляторів у Федеральній резервній системі Нью-Йорка ONE учасник запитав, чи може Bitcoin стати життєздатною одиницею міжнародного обміну, і «учасники розреготалися».

Інші банкіри T так сильно сміялися, вирішивши натомість почати в односторонньому порядку закривати рахунки біткойн - бірж, таких як BitFloor у Нью-Йорку та Canadian Bitcoins у Оттаві.

Ні, це не монопольні гроші

До травня регулятори перестали сміятися і почали міркувати, чи Bitcoin настільки серйозний, що може потребувати такого ж регулювання, як і інші фінансові інструменти.

Барт Чілтон, комісар Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), яка регулює деривативи, був цитує Financial Times як сказав: «Ми говоримо не про монопольні гроші — реальні люди можуть мати реальний ризик у цих інструментах, і ми повинні гарантувати, що ми захищаємо Ринки та споживачів, навіть у тому, що на перший погляд здається «зовнішніми» транзакціями».

[пост-цитата]

Щоправда, Міністерство внутрішньої безпеки з’ясовувало, як влада стояла на статусі біткойна як справжніх грошей. захоплення навколо 5 мільйонів доларів США від Mt. Gox за те, що він був неліцензованою компанією з передачі грошей і відключив обмін від платіжного процесора Dwolla.

Dwolla з того часу зробив зусилля дистанціюватися навіть далі, припинивши всю підтримку Bitcoin у жовтні 2013 року.

Припиніть!

Мабуть, найдивніший регуляторний крок в історії біткойна відбувся в червні 2013 року, коли Департамент фінансових установ Каліфорнії (DFI) надіслав лист про припинення, не до будь-якого бізнесу з торгівлі біткойнами, а до Bitcoin Foundation, стверджуючи, що це «може бути бізнесом з переказу грошей».

Стверджуючи, що це не бізнес і не переказник грошей, фонд відповів приблизно через 10 днів із заявою, в якій також зазначено, що Bitcoin все одно не є платіжним інструментом згідно із законодавством Каліфорнії.

Ось і шахрайство

У липні 2013 року Bitcoin довів, що він досить схожий на інші світові валюти, коли житель Техасу Трендон T Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) висунула звинувачення Шейверсу керуючи Bitcoin -схемою Понці через свою компанію Bitcoin Savings and Trust (BTCST).

Раніше він обіцяв інвесторам 7% прибутку без ризику, виплачуючи їм біткойни від нових інвесторів. Згодом SEC видав попередження для інвестора попереджаючи про шахрайство та ризики, пов’язані з цифровими валютами.

Bitcoin — це валюта... свого роду

Наступного місяця, у відповідь на справу Shavers, суддя з Техасу виніс RARE фактичне рішення щодо природи біткойна. оголошуючи це «валюта або форма грошей».

Це рішення вперше надало SEC офіційну юрисдикцію щодо питань, пов’язаних з біткойнами.

Однак це рішення було винесено судом відносно низького рівня та навіть суперечило вказівкам FinCEN, у яких «прямо стверджувалося, що віртуальні валюти, такі як Bitcoin, не є «валютою», як-от законний платіжний засіб або фіатні валюти».

ФБР, будь ласка, розгляньте це

Комітет з асигнувань Палати представників Конгресу США опублікував законопроект про асигнування на 2014 фінансовий рік у сфері торгівлі, юстиції, науки та пов’язаних з ними агенцій, посилаючись на Bitcoin у звіті, у якому йдеться лише про злочинну діяльність, пов’язану з його існуванням.

Рахунок наказав ФБР провести розслідування і надати брифінг щодо «характеру та масштабу ризику, пов’язаного з такою ерзац-валютою».

Розкажіть нам більше

На цьому етапі влада почала розуміти, що збір інформації є, ймовірно, більш значущим напрямком дій, ніж випадкові заяви та рішення від непов’язаних юридичних органів або занепокоєння щодо незаконної діяльності.

Департамент фінансових послуг Нью-Йорка (DFS) видані повістки до 22 компанії, пов’язані з біткойнами надавати інформацію про їх діяльність і захист споживачів.

Серед викликаних були такі компанії, як BitInstant, Coinbase, Dwolla та Winklevosses.

У той час як деякі з компаній вітали можливість зміцнити свою легітимність, інші стверджували, що повістки до суду мали більш залякувальний характер і придушували б інновації.

Сенат США продовжив цю лінію, починаючи з серпня 2013 року, коли Комітет внутрішньої безпеки та урядових справ надіслав листа Джанет Наполітано, секретарю Департаменту внутрішньої безпеки, «щоб отримати інформацію про будь-яку політику, вказівки, плани та стратегії, які вони мають щодо віртуальних валют».

У листі було наголошено на зростанні інтересу до віртуальних валют та їхніх унікальних атрибутів, згадавшись про схему Понці Трендона Шейверса, конфіскації рахунків у Маунт-Гокс і подання близнюками Вінклвоссом S-1 для біржового фонду Bitcoin .

Подібні листи були надіслані до Міністерства юстиції, Федерального резерву, Міністерства фінансів, SEC, Управління та бюджету та Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами.

Було 18 листопада пізніше підтверджено як дату слухань у комітеті, і кілька представників світу Bitcoin були запрошені для дачі свідчень, у тому числі Bitcoin Foundation, який відправить свого представника, щоб представити аргументи на користь біткойнів.

З іншого боку

У чомусь a RARE публічний комплімент для Bitcoin зі світу традиційних Фінанси Франсуа Р. Вельде, старший економіст Федеральної резервної системи в Чикаго, написав яскраву статтю під назвою «Bitcoin: Початок», у якій він написав, що Bitcoin є «видатним концептуальним і технічним досягненням, яке цілком може бути використане існуючими фінансовими установами».

Крім того, він описав Bitcoin як «елегантне рішення» проблеми цифрової валюти та стверджував, що його цінність випливає з певних переконань щодо природи та функції грошей, а також кількості фіатних валют, які торгуються за них.

Що станеться далі – залишається тільки здогадуватися, але слідкуйте за оновленнями CoinDesk , щоб дізнатися, що станеться на слуханнях комітету, які відбудуться у Вашингтоні наступного тижня.