Что именно правительство США на самом деле думает о Bitcoin? Вот история на данный момент

В Сенате СШАустановка 18 ноябряПоскольку сейчас начинается слушание в комитете по Bitcoin, самое время рассмотреть некоторые наиболее значимые Мероприятия в короткой, но яркой юридической истории биткоина.

Ранняя хронология событий характеризовалась взломами, ограблениями, наркотиками, требованиями возврата денег и первыми обращениями в правоохранительные органы, но в 2013 году внимание властей возросло почти так же быстро, как и стоимость биткоина.

Вопрос о том, требуется ли Bitcoin одобрение регулирующих органов или следует ли его запрашивать, является основным источником жарких споров на форумах, посвященных Bitcoin , однако вопрос регулирования будет оставаться актуальным до тех пор, пока на кону будут находиться значительные суммы богатств.

CoinDesk's 'Законен ли Bitcoin ?' страница является хорошим источником информации о текущем правовом статусе биткоина и основных регулирующих субъектах.

Выход из тени

Хотя первые энтузиасты уже осознали потенциал биткоина, способного изменить мир, его привлечение к широкой публике поначалу было бесславным.

До 2013 года Bitcoin был известен в основном не участникам рынка как валюта, которую предпочитают на черном рынке в Интернете. Шелковый путьи его шведский стол с нелегальными товарами и услугами.

Bitcoin было трудно разорвать эту связь даже спустя несколько месяцев после закрытия Silk Road, при этом основные и даже Технологии СМИ постоянно ссылались на «LINK» почти в каждой истории о цифровой валюте.

Сенаторы США Чак Шумер и JOE Мэнчин даже призвал к «жестким мерам» о Bitcoin в июне 2011 года, игнорируя все достоинства этой валюты и сосредоточившись на ее «неотслеживаемости» и ее роли в содействии преступной деятельности.

Управление по борьбе с наркотиками США (DEA) отреагировало аналогичными опасениями по поводу анонимных цифровых валют, назвав их «новыми угрозами».

В начале 2012 года Bitcoin все еще считался хобби для энтузиастов Технологии , но его влияние на реальное благосостояние некоторых людей привлекло внимание регулирующих органов.

«Анонимный перевод значительных богатств, очевидно, несет в себе риск отмывания денег, и на определенном уровне мы знаем о Bitcoin и других подобных операциях, и мы изучаем механизм, лежащий в основе Bitcoin», — заявил Стив Худак, представитель Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). в отчете, опубликованномв журнале «Американский банкир».

Ограбления банков и судебные споры

Несколько крупных краж и взломов, связанных с биткоинамипроизошли с 2011 года, и каждое из ONE поднимает все более громкие вопросы о размерах поставленных на карту богатств и необходимости дальнейшего регулирования.

Пострадали почти все основные игроки на Bitcoin , при этом степень удовлетворенности пользователей результатами была разной.

Большинство жертв были вынуждены закрыться, дав обет вернуться когда-нибудь во славе, в то время как другие, такие какМаунт-Гокс и BTC-e работают и по сей день.

TradeHill, вторая по величине Bitcoin биржа на тот момент, закрылась из-за давления со стороны регулирующих органов и шестизначного судебного разбирательства, вернув инвесторам средства в феврале 2012 года.

Генеральный директор Джеред Кеннасказал: «В связи с ужесточением регулирования TradeHill не может работать в своем текущем объеме без надлежащей лицензии на денежные переводы».

Эта новость привела к падению стоимости биткоина с 5,50 до 4,40 долларов, поскольку члены сообщества предложили пожертвовать Bitcoin терпящей бедствие компании.

Другая биржа, BitFloor,пал жертвой к крупной краже 24 000 BTC в сентябре 2012 года (каждый стоил около $12 на тот момент). Основатель Роман Штильман сообщил о краже в ФБР.

FinCEN вмешивается

FinCENвыпущенные руководящие принципычто в соответствии с законодательством США предприятия, связанные с биткоинами, считаются «предприятиями по оказанию денежных услуг» (MSB).

Это означало, что компании, работающие с Bitcoin , теперь официально обязаны предоставлять властям информацию о потенциально подозрительных транзакциях и внедрять политику по предотвращению отмывания денег.

Эти правила также затрагивают более централизованные виртуальные валюты и системы баллов, используемые в социальных сетях и онлайн-играх, включая Facebook и Second Life.

Отсутствие централизованного управления означало, что сам Bitcoin не мог соответствовать требованиям, но любой бизнес, связанный с его использованием, должен был бы это сделать, включая индивидуальных майнеров, если бы они конвертировали свои Bitcoin в фиатную валюту.

Все еще не воспринимается всерьез

Несмотря на то, что в апреле 2013 года Bitcoin достиг своего пика в 266 долларов, люди все еще возникают проблемы серьезно относиться к идее реальной ценности Bitcoin .

Незнакомые с такими концепциями, как блокчейн, распределенные реестры, хэшрейт майнинга и доказательство выполнения работы, комментаторы прибегли к шуткам о «виртуальной валюте», не имеющей никакой ценности, поскольку ее на самом деле T существует.

«Bitcoin имеет ценность только потому, что группа людей в Интернете согласилась, что он чего-то стоит, например, Psy», — пошутил американский политический сатирик Стивен Колберт, сравнив Bitcoin с южнокорейским артистом, создателем Gangnam Style.

На встрече регулирующих органов в Федеральном резерве Нью-Йорка ONE из участников задал вопрос, может ли Bitcoin стать жизнеспособной единицей международного обмена, и «участники рассмеялись».

Другие банкиры T смеялись так сильно, решив вместо этого начать в одностороннем порядке закрывать счета Bitcoin бирж, таких как BitFloor из Нью-Йорка и Canadian Bitcoins из Оттавы.

Нет, это не монопольные деньги.

К маю регуляторы перестали посмеиваться и начали рассуждать о том, настолько ли серьезен Bitcoin , что ему может потребоваться такое же регулирование, как и другим финансовым инструментам.

Барт Чилтон, комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), которая регулирует деривативы, былцитирует Financial Times как говорится: «Мы говорим здесь не о деньгах монополии — реальные люди могут нести реальный риск в этих инструментах, и нам нужно гарантировать, что мы защищаем Рынки и потребителей, даже в том, что на первый взгляд кажется «внешними» транзакциями».

[после цитаты]

Однако позиция властей относительно статуса биткоина как реальных денег стала ясна после заявления Министерства внутренней безопасности.схватывание вокруг5 миллионов долларов США от Mt. Gox за то, что он был нелицензированным денежным переводом и отключил обмен от платежной системы Dwolla.

С тех пор Дволла сделалпопытки дистанцироватьсядаже дальше, прекратив всю поддержку Bitcoin в октябре 2013 года.

Прекратить!

Пожалуй, самый странный шаг в регулировании биткоина произошел в июне 2013 года, когда Департамент финансовых учреждений Калифорнии (DFI)отправил письмо о прекращении противоправных действий, не какому-либо бизнесу по торговле биткоинами, а Bitcoin Foundation, утверждая, что это «может быть бизнес по переводу денег».

Утверждая, что это не бизнес и не средство перевода денег, фондответил примерно через 10 дней появилось заявление, в котором также отмечалось, что Bitcoin в любом случае не является платежным средством в соответствии с законодательством Калифорнии.

Вот и мошенники

К июлю 2013 года Bitcoin показал себя весьма схожим с другими мировыми валютами, когда техасец Трендон T Шейверс был обвинен Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в эксплуатация схемы Понци на основе Bitcoin через свою компанию Bitcoin Savings and Trust (BTCST).

Он обещал ранним инвесторам 7% безрисковой прибыли, выплачивая им биткоины от новых инвесторов. SEC впоследствиивыпустил предупреждение для инвесторов в частности, предупреждая о мошенничестве и рисках, связанных с цифровыми валютами.

Bitcoin — это валюта… своего рода

В следующем месяце в ответ на дело Шейверса судья Техаса вынес RARE фактическое решение о природе биткоина: заявляя об этом«валюта или форма денег».

Это постановление впервые предоставило SEC официальную юрисдикцию в вопросах, связанных с биткоином.

Однако решение было вынесено судом сравнительно низшей инстанции и даже противоречило указаниям FinCEN, в которых «прямо указано, что виртуальные валюты, такие как Bitcoin, не являются «валютой», как законное платежное средство или фиатные валюты».

ФБР, пожалуйста, рассмотрите это.

Комитет по ассигнованиям Палаты представителей США опубликовал законопроект об ассигнованиях на торговлю, юстицию, науку и смежные агентства на 2014 финансовый год, в котором в отчете о Bitcoin упоминается только преступная деятельность, окружающая его существование.

Счетпоручил ФБР провести расследованиеи предоставить краткий обзор «характера и масштаба риска, создаваемого такой эрзац-валютой».

Расскажите нам больше

В этот момент власти начали понимать, что сбор информации, вероятно, является более осмысленным курсом действий, чем бессистемные заявления и постановления от разрозненных юридических органов или опасения по поводу незаконной деятельности.

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS)выданные повестки к 22 компании, связанные с биткоиномпредоставлять информацию о своей деятельности и мерах защиты прав потребителей.

Среди вызванных были такие компании, как BitInstant, Coinbase, Dwolla и семья Уинклвоссов.

В то время как некоторые компании приветствовали возможность укрепить свою легитимность, другие утверждали, что повестки носят скорее устрашающий характер и будут сдерживать инновации.

Сенат СШАпродолжил эту линию, начиная с августа 2013 года, когда Комитет по внутренней безопасности и государственным делам направил письмо Джанет Наполитано, секретарю Министерства внутренней безопасности, «с просьбой предоставить информацию о любых политиках, руководствах, планах и стратегиях, которые у них имеются и которые имеют отношение к виртуальным валютам».

В письме подчеркивается рост интереса к виртуальным валютам и их уникальным свойствам, упоминаются финансовая пирамида Trendon Shavers, аресты счетов Mt. Gox и заявка S-1 близнецов Уинклвосс на создание биржевого фонда Bitcoin .

Аналогичные письма были отправлены в Министерство юстиции, Федеральную резервную систему, Министерство финансов, Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), Управление по управлению и бюджету и Комиссию по торговле товарными фьючерсами.

18 ноября былопозже подтверждено в качестве даты слушаний комитета, и несколько представителей мира Bitcoin были приглашены для дачи показаний, включая Bitcoin Foundation, который направит своего представителя для представления аргументов в пользу биткоина.

С другой стороны

В чем-то вродеRARE публичный комплимент для Bitcoin из мира традиционных Финансы Франсуа Р. Вельде, старший экономист Федеральной резервной системы в Чикаго, написал блестящую работу под названием «Bitcoin: Учебник», в которой он написал, что Bitcoin является «замечательным концептуальным и техническим достижением, которое вполне может быть использовано существующими финансовыми институтами».

Он также описал Bitcoin как «элегантное решение» проблемы цифровой валюты и заявил, что его ценность вытекает из определенных убеждений о природе и функции денег, а также о суммах фиатных валют, которые можно за него обменять.

Что произойдет дальше, можно только догадываться, но следите за CoinDesk , чтобы узнать, что произойдет на слушаниях комитета, которые пройдут в Вашингтоне (округ Колумбия) на следующей неделе.