Ano ba Talaga ang Iniisip ng Gobyerno ng US sa Bitcoin? Narito ang Kwento hanggang ngayon

Kasama ang Senado ng US pagtatakda ng ika-18 ng Nobyembrebilang petsa ng pagsisimula para sa mga pagdinig ng komite nito sa Bitcoin, oras na upang tingnan ang ilan sa mga mas makabuluhang Events sa maikli ngunit makulay na legal na kasaysayan ng bitcoin.

Itinampok sa maagang timeline ang mga hack, heists, droga, mga kahilingan para sa mga refund at ang unang apela sa pagpapatupad ng batas, ngunit noong 2013 nakita ang opisyal na pagsisiyasat na tumaas nang halos kasing bilis ng halaga ng bitcoin.

Nangangailangan man o hindi ang Bitcoin , o dapat humingi, ang pag-apruba ng regulasyon ay isang pangunahing pinagmumulan ng mainit na debate sa mga forum ng talakayan sa Bitcoin , ngunit ang isyu sa regulasyon ay mananatiling kitang-kita hangga't malaking halaga ng kayamanan ang nakataya.

CoinDesk's 'Legal ba ang Bitcoin ?' Ang pahina ay isang magandang mapagkukunan ng impormasyon sa kasalukuyang legal na katayuan ng bitcoin at ang mga pangunahing regulatory player.

Lumalabas sa mga anino

Bagama't nakilala na ng mga naunang mahilig sa bitcoin ang potensyal na nagbabago sa mundo, ang pag-angat nito sa mainstream na atensyon ay nakakahiya sa una.

Bago ang 2013, ang Bitcoin ay kilala pangunahin sa mga hindi kalahok bilang currency na pinili sa online black marketplace Daang Silk at ang buffet nito ng mga ilegal na produkto at serbisyo.

Nahirapan ang Bitcoin na kalugin ang koneksyon kahit ilang buwan pagkatapos ng pagsara ng Silk Road, na may mainstream at kahit na Technology media na patuloy na tumutukoy sa ' LINK' sa halos bawat kuwento tungkol sa digital currency.

Kahit na sina US Senators Chuck Schumer at JOE Manchin nanawagan para sa isang 'crackdown' sa Bitcoin noong Hunyo 2011, tinatanaw ang anumang mga merito sa pera at tumutuon sa "hindi masubaybayan" nito at ang papel nito sa pagtulong sa aktibidad na kriminal.

Tumugon ang US Drug Enforcement Agency (DEA) na may mga katulad na alalahanin tungkol sa hindi kilalang mga digital na pera, na tinutukoy ang mga ito bilang "umuusbong na mga banta".

Noong unang bahagi ng 2012, ang Bitcoin ay itinuturing pa rin na isang libangan para sa mga mahilig sa Technology , ngunit ang epekto nito sa tunay na yaman ng ilan ay nakakuha ng atensyon ng mga regulator.

"Ang hindi kilalang paglipat ng makabuluhang kayamanan ay malinaw na isang panganib sa money-laundering, at sa ilang antas ay alam natin ang Bitcoin at iba pang katulad na operasyon, at pinag-aaralan natin ang mekanismo sa likod ng Bitcoin," sabi ni Steve Hudak, isang tagapagsalita para sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sa isang ulat na inilathala sa American Banker.

Mga pagnanakaw sa bangko at mga legal na hindi pagkakaunawaan

Ilang makabuluhang pagnanakaw at hack na nauugnay sa bitcoin naganap mula noong 2011, bawat ONE ay nagtataas ng mas malakas na mga tanong tungkol sa mga halaga ng kayamanan na nakataya at isang pangangailangan para sa karagdagang regulasyon.

Halos lahat ng pangunahing manlalaro ng Bitcoin ay naapektuhan, na may iba't ibang antas ng kasiyahan ng user sa mga resulta.

Karamihan sa mga biktima ay napilitang magsara sa gitna ng mga panata na babalik sa kaluwalhatian balang araw, habang ang iba tulad ng Mt. Gox at BTC-e ay gumagana pa rin ngayon.

Ang TradeHill, ang pangalawang pinakamalaking palitan ng Bitcoin sa panahong iyon, ay nagsara ng mga pinto nito sa gitna ng presyon ng regulasyon at isang anim na numerong legal na pagtatalo, na nagbabalik ng mga pondo ng mamumuhunan noong Pebrero 2012.

CEO Jered Kenna sabi: "Dahil sa pagtaas ng regulasyon, ang TradeHill ay hindi maaaring gumana sa kasalukuyang kapasidad nito nang walang wastong paglilisensya sa paghahatid ng pera."

Ang balita ay naging sanhi ng pagbaba ng halaga ng bitcoin mula $5.50 hanggang $4.40, dahil ang mga miyembro ng komunidad ay nag-alok na mag-abuloy ng Bitcoin sa may sakit na kumpanya.

Isa pang exchange, BitFloor, naging biktima sa isang malakihang pagnanakaw na 24,000 BTC noong Setyembre 2012 (bawat isa ay nagkakahalaga ng humigit-kumulang $12 sa panahong iyon). Iniulat ng founder na si Roman Shtylman ang pagnanakaw sa FBI.

Pumasok ang FinCEN

FinCEN inilabas na mga alituntunin na ang mga negosyong nauugnay sa bitcoin ay binibilang bilang "Mga Negosyo sa Serbisyo ng Pera" (Mga Negosyo sa Serbisyo ng Pera) (MSBs) sa ilalim ng batas ng US.

Nangangahulugan ito na ang mga negosyong Bitcoin ay opisyal na ngayong kinakailangan na magbigay sa mga awtoridad ng impormasyon tungkol sa mga potensyal na kahina-hinalang transaksyon at magpakilala ng mga patakaran upang maiwasan ang money laundering.

Ang mga regulasyong ito ay nakakaapekto rin sa mas sentralisadong virtual na pera at point system na ginagamit sa mga social network at online na laro, kabilang ang Facebook at Second Life.

Ang kakulangan ng isang sentralisadong awtoridad ay nangangahulugan na ang Bitcoin mismo ay hindi makakasunod, ngunit ang anumang negosyo na nauugnay sa paggamit nito ay kailangang — kabilang ang mga indibidwal na minero, kung i-convert nila ang kanilang Bitcoin sa fiat currency.

Hindi pa rin sineseryoso

Sa kabila ng pag-abot ng Bitcoin sa pinakamataas na $266 noong Abril 2013, ang mga tao ay nahihirapan pa rin sineseryoso ang ideya ng pagkakaroon ng tunay na halaga ng Bitcoin .

Hindi pamilyar sa mga konsepto tulad ng block chain, distributed ledger, mining hash rates at proof-of-work, ang mga commentator ay nagbiro tungkol sa 'virtual currency' na walang halaga dahil kahit papaano ay T talaga ito umiiral.

"Ang Bitcoin ay may halaga dahil lang sa isang grupo ng mga tao sa internet ang sumang-ayon na ito ay nagkakahalaga ng isang bagay - tulad ni Psy," biro ng American political satirist na si Stephen Colbert, na inihalintulad ang Bitcoin sa South Korean entertainer na responsable para sa Gangnam Style.

Sa isang pulong ng mga regulator sa New York Federal Reserve, ONE kalahok ang nagtanong kung ang Bitcoin ay maaaring maging isang mabubuhay na yunit ng internasyonal na palitan at "ang mga kalahok ay humagalpak ng tawa."

Ang iba pang mga banker ay T tumawa nang husto, pinili sa halip na simulan ang unilaterally shut down ang mga account ng Bitcoin exchange tulad ng New York-based BitFloor at Ottawa-based Canadian Bitcoins.

Hindi, hindi ito monopolyong pera

Noong Mayo, ang mga regulator ay tumigil sa pagtawa at nagsimulang mag-isip-isip kung ang Bitcoin ay napakaseryoso na maaaring kailanganin nito ang parehong uri ng regulasyon tulad ng iba pang mga instrumento sa pananalapi.

Si Bart Chilton, isang komisyoner sa Commodity Futures Trading Commission (CFTC) na kumokontrol sa mga derivatives, ay sinipi ng Financial Times na nagsasabing: “Hindi monopolyo pera ang pinag-uusapan dito — ang mga totoong tao ay maaaring magkaroon ng tunay na panganib sa mga instrumentong ito, at kailangan nating tiyakin na pinoprotektahan natin ang mga Markets at mga mamimili, kahit na sa una ay lumilitaw na mga transaksyong 'nasa labas' ang pamumula."

[post-quote]

Eksakto kung saan nanindigan ang mga awtoridad sa katayuan ng bitcoin habang nagiging malinaw ang tunay na pera, gayunpaman, kasama ng Department of Homeland Security nang-aagaw sa paligid $5m na pondo mula sa Mt. Gox para sa pagiging isang hindi lisensyadong money transmitter at pagputol ng exchange off mula sa payment processor na Dwolla.

Ginawa na ni Dwolla pagsisikap na idistansya ang sarili kahit na higit pa, tinatapos ang lahat ng suporta sa Bitcoin sa Oktubre 2013.

Tumigil ka na!

Marahil ang pinaka-kakaibang paggalaw ng regulasyon sa kasaysayan ng bitcoin ay dumating noong Hunyo 2013, nang ang Department of Financial Institutions (DFI) ng California. nagpadala ng cease-and-desist letter, hindi sa anumang negosyong bitcoin-trading, ngunit sa Bitcoin Foundation, na sinasabing ito ay "maaaring isang negosyo sa paghahatid ng pera".

Iginiit na ito ay hindi isang negosyo o isang transmiter ng pera, ang pundasyon tumugon makalipas ang mga 10 araw na may isang pahayag na binanggit din na ang Bitcoin ay hindi isang instrumento sa pagbabayad sa ilalim ng batas ng California.

Narito ang mga scam

Pagsapit ng Hulyo 2013, napatunayan ng Bitcoin ang sarili nitong medyo katulad sa iba pang mga pera sa mundo noong ang taga-Texas na si Trendon T. Ang mga shavers ay sinisingil ng US Securities and Exchange Commission (SEC) para sa nagpapatakbo ng Bitcoin Ponzi scheme sa pamamagitan ng kanyang kumpanyang Bitcoin Savings and Trust (BTCST).

Nangako siya sa mga naunang namumuhunan ng 7% na walang panganib na pagbabalik, na binabayaran sila ng mga bitcoin mula sa mga bagong mamumuhunan. Ang SEC pagkatapos naglabas ng alerto sa mamumuhunan partikular na babala sa mga scam at panganib na nauugnay sa mga digital na pera.

Ang Bitcoin ay isang pera … uri ng

Nang sumunod na buwan, bilang tugon sa kaso ng Shavers, nagsilbi ang isang hukom sa Texas ng isang RARE aktwal na desisyon sa kalikasan ng bitcoin sa pamamagitan ng pagdedeklara nito "isang pera o anyo ng pera".

Ang desisyong ito ay nagbigay sa SEC ng opisyal na hurisdiksyon sa mga usapin na may kaugnayan sa bitcoin sa unang pagkakataon.

Gayunpaman, ang desisyon ay nagmula sa isang medyo mababang antas ng hukuman at sumalungat pa sa patnubay ng FinCEN, na "hayagang nagsasaad na ang mga virtual na pera tulad ng Bitcoin ay hindi 'pera', tulad ng legal na tender o fiat na pera".

FBI, pakisuyong tingnan ito

Inilathala ng US House of Representatives Committee on Appropriations ang Commerce, Justice, Science at Related Agencies Appropriations bill para sa piskal na taon ng 2014, na tumutukoy sa Bitcoin sa isang ulat na tumutukoy lamang sa kriminal na aktibidad na nakapalibot sa pagkakaroon nito.

Ang bill inutusan ang FBI na mag-imbestiga at magbigay ng briefing sa "kalikasan at sukat ng panganib na dulot ng naturang ersatz currency".

Sabihin sa amin ang higit pa

Sa puntong ito, napagtanto ng mga awtoridad na ang pangangalap ng impormasyon ay malamang na isang mas makabuluhang paraan ng pagkilos kaysa sa mga payak na pahayag at pasya mula sa mga nakadiskonektang legal na katawan, o mga alalahanin tungkol sa ilegal na aktibidad.

Ang New York Department of Financial Services (DFS) naglabas ng mga subpoena sa 22 kumpanyang nauugnay sa bitcoin upang magbigay ng impormasyon sa kanilang mga operasyon at mga pananggalang ng consumer.

Ang mga kumpanya tulad ng BitInstant, Coinbase, Dwolla at ang Winklevosses ay kabilang sa mga ipinatawag.

Habang tinatanggap ng ilan sa mga kumpanya ang pagkakataong patibayin ang kanilang pagiging lehitimo, sinabi ng iba na ang mga subpoena ay mas nakakatakot sa likas na katangian at makapipigil sa pagbabago.

Ang Senado ng US ipinagpatuloy ang linyang ito, simula Agosto 2013, nang magpadala ng liham ang Committee on Homeland Security and Governmental Affairs kay Janet Napolitano, kalihim ng Department of Homeland Security “para sa impormasyon sa anumang mga patakaran, patnubay, mga plano at estratehiya na mayroon sila na may kinalaman sa mga virtual na pera”.

Itinampok ng liham ang pagtaas ng interes na nakapalibot sa mga virtual na pera at ang kanilang mga natatanging katangian, na tumutukoy sa scheme ng Ponzi ng Trendon Shavers, ang mga seizure ng Mt. Gox account at ang pag-file ng S-1 ng Winklevoss twins para sa isang Bitcoin exchange-traded fund.

Ang mga katulad na liham ay ipinadala sa Department of Justice, Federal Reserve, Department of Treasury, SEC, Office of Management and Budget, at Commodities Futures Trading Commission.

Ika-18 ng Nobyembre ay mamaya nakumpirma bilang petsa para sa mga pagdinig ng komite, at ilang mga kinatawan mula sa mundo ng Bitcoin ay inimbitahan na tumestigo, kabilang ang Bitcoin Foundation na magpapadala ng isang kinatawan upang maglahad ng mga argumento sa pabor ng bitcoin.

Sa baligtad

Sa isang bagay ng a RARE pampublikong papuri para sa Bitcoin mula sa mundo ng tradisyunal Finance, si François R. Velde, senior economist ng Federal Reserve sa Chicago ay nagsulat ng isang kumikinang na papel na pinamagatang "Bitcoin: A Primer " kung saan isinulat niya ang Bitcoin ay isang "kahanga-hangang konsepto at teknikal na tagumpay, na maaaring magamit ng mga umiiral na institusyong pinansyal."

Inilarawan pa niya ang Bitcoin bilang isang "elegant na solusyon" sa problema sa digital currency at inangkin ang halaga nito na nagmula sa ilang mga paniniwala tungkol sa kalikasan at paggana ng pera, at ang mga halaga ng fiat currency na ipinagpalit para dito.

Ang susunod na mangyayari ay hula ng sinuman, ngunit manatiling nakatutok sa CoinDesk upang malaman kung ano ang mangyayari sa mga pagdinig ng komite na gaganapin sa Washington DC sa susunod na linggo.