Як установи та компанії інвестують у Крипто?

Протягом багатьох років ідея, що традиційні Фінанси установи будуть інвестувати в Bitcoin (BTC) було смішно. Але в середині 2020 року інституційна присутність у Криптовалюта стала реальністю. Багато цитують набіг «мастей» на Крипто як фактор, що сприяв останньому зростанню, яке почалося наприкінці 2020 року та закінчилося наприкінці 2021 року.

Інституційний інтерес до ринку Криптовалюта збуджує нинішніх інвесторів, оскільки установи приносять свіжі гроші, і, звичайно, більше грошей, ніж може влити роздрібна торгівля.

Bitcoin, найбільша Криптовалюта за ринковою капіталізацією, є воротами – і насправді єдиною зупинкою – для багатьох установ, які ризикнули вийти на ринок Криптовалюта . Станом на червень 2022 року 6,47% усіх Bitcoin , які коли-небудь існуватимуть, зберігаються установами, широкою категорією, яка включає такі ETF, як VanEck в Канаді і суверенних урядів, таких як Сальвадор.

Хоча Bitcoin часто є першим і останнім кроком для великих установ, експериментальні установи нещодавно увійшли в інші частини Крипто . NFT і метавсесвіт — це два взаємопов’язані сектори, в які установи активно інвестують, а не просто пасивно інвестують у Криптовалюта , як-от Bitcoin.

Bitcoin

Найпростіший спосіб інвестувати в Крипто для установ – це тримати Криптовалюта на своїх балансах.

Інституційна присутність у Крипто почалася всерйоз, коли MicroStrategy, очолювана Bitcoin максималістом Майклом Сейлором, купив Bitcoin на 250 мільйонів доларів у серпні 2020 року, а ONE місяць — додаткові 175 мільйонів доларів у Bitcoin . Після великого кроку MicroStrategy з’явився платіжний процесор Square становить 50 мільйонів доларів Купівля BTC у жовтні 2021 року та виробник електромобілів Тесла$1,5 млрд BTC у лютому 2021 року.

Перший учасник продовжує залишатися найбільшим власником. MicroStrategy володіє 129 218 BTC у своїх схованках, що становить 0,615% від 21 мільйона Bitcoin , які коли-небудь існуватимуть. Tesla займає друге місце з 42 902 BTC, або 0,204% усієї можливої ​​пропозиції Bitcoin .

Інституційна діяльність у Крипто – це палиця з двома кінцями. У травні 2021 року Tesla скасувала своє рішення приймати платежі у Bitcoin через проблеми з навколишнім середовищем після менш ніж двох місяців випробування Криптовалюта як методу оплати для своїх автомобілів. Цей поворот сприяв значному розпродажу на ринку Криптовалюта .

Компанії або групи з майнінгу Bitcoin, які отримують винагороду в Bitcoin за підтвердження транзакцій у мережі, є ще однією категорією установ, які володіють найбільшою Криптовалюта.

Існують також непрямі способи інвестування в Bitcoin. Біржові фонди, або ETF, є найпоширенішою непрямою формою інвестування. Хоча є Bitcoin спотові ETF у Канаді та Європі фінансовий інструмент T схвалений у США. Натомість існують інструменти, схожі на ETF Grayscale Bitcoin Trust, закритий траст, який відстежує вартість Bitcoin. (Grayscale Investments, яка керує трастом, є підрозділом Digital Currency Group, яка також володіє CoinDesk.) Станом на станом на 18,5 мільярдів доларів під управлінням вона мала активи (AUM). червень 2022 р.

Дивіться також: Bitcoin ETF: усе, що вам потрібно знати

Ще одна альтернатива спотовим ETF для Bitcoin – це Ф'ючерсні ETF на Bitcoin, які інвестують у ф’ючерсні контракти на Bitcoin . Bitcoin Strategy ETF (BITO) ProShares та кілька інших затверджено наприкінці 2021 року SEC, піднявши ціну до нових максимумів.

Bitcoin як частина стратегії виходу на пенсію — ще одна недавня подія. У квітні 2022 року Fidelity Investments, найбільший постачальник 401(k) у Сполучених Штатах, почав пропонувати вплив на Bitcoin через плани 401(k). Якщо роботодавці погодяться, американці зможуть інвестувати в Криптовалюта за рахунок своїх пенсійних заощаджень.

Читайте також: Що вам потрібно знати про облікові записи 401(k) з Bitcoin

DeFi

Децентралізовані Фінанси є куточком Крипто мільярди доларів заблоковано в розумні контракти. Розумні контракти — це самовиконувані частини коду, які забезпечують виконання договірних угод між сторонами. DeFi працює на смарт-контрактах, які забезпечують роботу децентралізованих програм (dApps), які пропонують низку фінансових послуг, таких як:

• позики
• страхування
• Процентні рахунки

Хоча на перший погляд DeFi LOOKS як протилежність традиційним Фінанси, обидві галузі мають збігаються інтереси; нещодавно відбулося інноваційне співробітництво.

Деякі платформи DeFi активно намагаються заманити інституційних інвесторів. Протокол кредитування DeFi Compound створив у червні 2021 року інституційний шлюз під назвою Compound Treasury. S&P Global Ratings, кредитно-рейтингове агентство традиційних Фінанси установ, присвоїло Compound Treasury оцінку B- що означає в USDC-powered yield platform оцінюється як «спекулятивна», але «наразі має можливості для виконання фінансових зобов’язань».

Замість того, щоб чекати інституційної альтернативи для відкриття магазину, деякі установи переходять безпосередньо до протоколів DeFi.

У жовтні 2021 року гігант французького інвестиційного банку Société Générale (SocGen) подав заявку на форумі управління MakerDAO, щоб платформа кредитування прийняла його цифрові забезпечені облігації в ланцюжку, токени OFH. Ці токени були випущені банком як забезпечення кредиту на суму 42 мільйони доларів у стейблкойні DAI. Станом на червень 2022 р, переговори щодо технічних деталей тривають.

Центральні банки також вивчають DeFi. У травні 2022 року Центральний банк Сінгапуру, Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS), запустив Project Guardian, пілотну програму в партнерстві з DBS Bank, JPMorgan і Marketnode для вивчення випадків використання цифрових активів у токенізації та децентралізовані Фінанси (DeFi). На першому етапі проекту банк створить пул ліквідності з токенізованих облігацій і депозитів для запозичень і кредитування.

Виступаючи на конференції CoinDesk Consensus 2022, Тайрон Лоббан, керівник Onyx Digital Assets у JPMorgan, сказав, що банк обдумує токенізацію казначейських облігацій США або акцій фондів грошового ринку. «Загальна мета полягає в тому, щоб перенести ці трильйони доларів активів у DeFi, щоб ми могли використовувати ці нові механізми для торгівлі, запозичень [і] кредитування, але з масштабом інституційних активів», — сказав Лоббан.

NFT і метавсесвіт

Деякі бренди обійшли звичайний шлях біткойн-першого й пішли прямо на нього незамінні токени (NFT)або цифрові активи, які переважно розміщені в блокчейні Ethereum .

Деякі компанії інвестували в Крипто доменні імена, зокрема Ethereum Name Service (ENS) які продаються як NFT. Пивна компанія Budweiser куплене пиво. ETH за 30 ETH а також запустив колекцію NFT. Слідом за Budweiser інші компанії з виробництва продуктів харчування та напоїв увійшли в NFT. Тако Белл (YUM), наприклад, продано жетони залучати кошти на різні цілі. Холодний чай Аризона купив Bored APE NFT і покладіть його на банку.

З NFT тісно пов’язаний метавсесвіт, часто неоднозначний термін, який стосується цифрового простору, де люди взаємодіють ONE з одним через аватари. З Facebook перейменовано в Meta у жовтні 2021 року транснаціональні корпорації посилили маркетингові та стратегічні інвестиції в метавсесвіт.

Дивіться також: Як інвестувати в Метавсесвіт

Хоча ідея генерального директора Марка Цукерберга щодо метавсесвіту передусім передбачає робочі простори на основі VR, які називаються “офіси нескінченності” і T обов’язково побудований на загальнодоступному блокчейні, для Крипто метавсесвіт обертається навколо віртуальної землі та ігрових середовищ, таких як The Sandbox і Decentraland.

У листопаді 2021 року відкрився Барбадос посольство в Decentraland, а в січні 2022 року Warner Music Group (WMG) оприлюднив плани музичного тематичного парку в «The Sandbox». HSBC також купив земельну ділянку в The Sandbox з планами на майбутнє «взаємодіяти з фанатами спорту, кіберспорту та ігор».

Оскільки метавсесвіт — це віртуальний простір, де аватари взаємодіють ONE з одним, цим аватарам, безумовно, потрібні частини цифрового одягу. У грудні 2021 року взуттєвий гігант Nike (NKE) придбали предмети колекціонування NFT і модний стартап RTFKT за нерозголошену суму. RTFKT виробляє віртуальні кросівки.

Хоча є торгові центри будучи побудованим у метавсесвіті, до загального впровадження ще попереду довгий шлях. «Я T думаю, що хтось може вказати час або дату, але я скажу, що це десятиліття — це десятиліття будівництва та піонерства», — сказала Кеті Гекл, вона ж хрещена мати Метавсесвіту. CoinDesk у грудні 2021 року.