6 видів Крипто та як їх уникнути

Якщо є гроші, шахраї спробують їх у вас відібрати. Крипто не є винятком. Насправді, Крипто є PRIME мішенню для шахраїв, які використовують переваги нової Технології та недостатню обізнаність широкої громадськості з інструментами блокчейну, щоб позиціонувати себе як експертів або лідерів у просторі та завоювати довіру.

Незважаючи на те, що у 2022 році Крипто зазнала драматичного спаду, Крипто були на підйомі. Згідно з даними «Звіту про безпеку Web3» CertiK за 2022 рік, минулий рік «був найгіршим роком у історії з точки зору втрат вартості через протоколи Web3. Втрати Криптовалюта через зломи, експлойти та шахрайство у 2022 році сягнули історичного максимуму в 3,7 мільярда доларів — це на 189% більше, ніж попередній рекорд 2021 року в 1,3 мільярда доларів».

У цій статті ми зібрали найпоширеніші види шахрайства, щоб пояснити, що це таке та як їх розпізнати, щоб захистити свої багатства.

1. Шахрайство з Bitcoin

Шахрайство з Bitcoin мають майже стільки ж років Bitcoin, перша Криптовалюта з ONE ринковою капіталізацією. З усіх криптовалют це ONE впізнаваний і найширший прийом – навіть традиційні Фінанси фірми, такі як Fidelity має Bitcoin як частину своїх пропозицій! Через це Bitcoin здається «безпечним» для багатьох нових інвесторів і часто є точкою входу до Крипто.

ONE із найпоширеніших способів шахрайства, спрямованого на ваш Bitcoin, є фішинг. Хакер часто видає себе за законну службу, компанію чи особу в електронному листі чи текстовому повідомленні та намагається обманом змусити жертв розкрити їхні особисті ключі або обдурити їх, щоб надіслати свої Bitcoin на гаманець шахрая.

Щоб уникнути обману, перевірте адресу електронної пошти відправника та переконайтеся, що сайти, на які вони посилаються, є законними. Часто фішингові адреси електронної пошти містять дещо неправильне написання справжнього сайту – наприклад, Gogle.com замість Google.com – або спрямовують вас на сайт, який містить подібні помилки, як-от coinbase.co замість coinbase.com. Хороша звичка запобігати переходам на шкідливі веб-сайти — робити закладки для будь-яких законних сайтів, які ви використовуєте для Крипто , і використовувати лише ці закладки для відвідування цих сайтів.

Дізнайтеся більше про поширені шахрайства з Bitcoin .

2. Шахрайство NFT

Багато людей, які вперше знайомляться з Крипто , знаходять свій шлях до космосу за допомогою незамінних токенів (NFT), будь то через колекційні сайти, такі як Кращий удар НБА, купуючи a барвистий аватар для соціальних мереж або через an NFT, який також служить квитком для події. Великі бренди, зокрема Starbucks і Instagram, іноді називають «цифровими предметами колекціонування». Є багато шахраїв, які націлені як на новачків, так і на старих професіоналів.

ONE шахрайство, унікальне для простору NFT включає підробки та підробки. Коли вартість NFT-проекту, наприклад Bored APE Yacht Club, починає зростати, шахраї націлюються на людей, які прагнуть бути «APE», створюючи колекції копій, іноді викрадення оригінального мистецтва та клонування цілих проектів імітувати справжнє, ONE. Хоча час від часу проект блакитних фішок NFT потрапляє в список (зазвичай помилково) за вигідною ціною, якщо ви бачите NFT від проекту для продажу за ціною, значно нижчою від ринкової (яку ви можете легко перевірити на сайті, наприклад NFTpricefloor.com), швидше за все, це підробка.

Ринок NFT OpenSea перевіряє справжність творів мистецтва чи колекції за допомогою синьої галочки на сторінці списку. Ви також можете перевірити минулі права власності та продажі NFT. У цьому й полягає краса блокчейну – якщо NFT здається з повітря з’явилася на порожньому місці задовго після початкового монетного двору, це дуже підозріло, оскільки всі минулі транзакції реєструються. Якщо ви сумніваєтеся, ви можете знайти обліковий запис оригінального виконавця в Twitter і надіслати йому повідомлення, щоб запитати, чи він законний.

Дізнайтеся більше про шахрайство з NFT.

3. Шахрайство в соціальних мережах

Багато Крипто походять у соціальних мережах, особливо в Twitter та Instagram. За словами а Звіт Федеральної торгової комісії США за червень 2022 року, «Майже половина людей, які повідомили про втрату Крипто через шахрайство з 2021 року, сказали, що це почалося з реклами, публікації чи повідомлення на платформі соціальних мереж».

Від шахрайства з роздачами до шахрайських «підтверджених» або блакитних облікових записів, соціальні мережі рясніють шахрайством. Після того, як ELON Маск придбав Twitter, ви більше не можете просто поглянути на синю галочку після імені та переконатися, що це підтверджений обліковий запис, тому що будь-який підписник Twitter Blue може заплатити за цю позначку всього за 8 доларів. Перш ніж довіряти будь-яким порадам чи ідеям із, здається, перевіреного облікового запису, подивіться на інші їхні публікації, як довго вони були активними та скільки у них підписників. Абсолютно новий обліковий запис із кількома підписниками, який, здається, займається лише Крипто , навряд чи заслуговує довіри.

ONE шахрайство, унікальне для соціальних мереж походить від YouTube, де люди встановлюють фальшиві прямі трансляції, щоб вибити глядачів із своїх Крипто. Шахрай створює легітимну пряму трансляцію YouTube, часто використовуючи вкрадений вміст, щоб підвищити свій авторитет, і публікує посилання на розіграші та інший, здавалося б, привабливий вміст. Ці посилання можуть бути зловмисними спробами фішингу або просто скеровувати вас надіслати свою Крипто «експерту» для інвестування. Перевірте історію каналу, включно з датою його створення та іншими відео, які вони опублікували, щоб уникнути обману. Новий канал без відео? Тримайся подалі.

Прочитайте про п’ять типів Крипто в соціальних мережах.

4. Схеми Понці

Багато критиків називають саму Крипто «Схема Понці.” Наприклад, генеральний директор JPMorgan Chase Джеймі Даймон назвав Крипто "децентралізовані схеми Понці” у 2022 році. Однак визначення справжньої схеми Понці – це фінансове шахрайство, яке обіцяє високі прибутки, і робиться це не шляхом фактичного інвестування отриманих грошей, а натомість шляхом розподілу виплат першим інвесторам за допомогою коштів від нещодавніх інвесторів.

Крипто є великою мішенню для схем Понці, які часто покладаються на «експерта», який володіє чудовими знаннями про складні та нові Технології. Експерти обіцяють виконати важку роботу з вашими грошима та позбавити вас головного болю від того, що вам доведеться Навчання чогось на зразок децентралізованих Фінанси (DeFi) працює. ONE із найбільших попереджувальних ознак схеми Понці є «гарантований» прибуток у двозначних відсотках, обіцянка, яку не можуть KEEP жодні законні інвестиції. Усі інвестиції несуть у собі елемент ризику, і Крипто є більш мінливою, ніж традиційні фінансові інструменти. Якщо хтось обіцяє вам величезні гарантовані прибутки, єдине, що ви можете гарантувати, це шахрайство.

Докладніше про те, як розпізнати та уникнути Крипто Понці

5. Килимок тягне

Килимок тягне є типом вихід з афери до якого особливо вразливі DeFi та NFT. Поєднайте той факт, що DeFi усуває посередників, залучених у фінансові транзакції, з відносною легкістю створення нового токена, і ви створите середовище, придатне для використання шахраями. Шахраї можуть легко створити Крипто і розмістити його на децентралізованій біржі (DEX) без проходження будь-якого виду аудиту коду чи іншого типу перевірки репутації. Від З січня по грудень 2022 року понад 117 000 шахрайських токенів були створені, викравши мільярди доларів у нічого не підозрюючих інвесторів.

Ціни на нещодавно зареєстровані валюти часто різко зростають, і зацікавлені інвестори можуть використовувати такі фільтри, як «нещодавно додані» або «найкращі прибутки», щоб фільтрувати нові HOT монети, не досліджуючи проекти. Як тільки засновники шахрайського Крипто відчують, що ціна досягла піку, вони втечуть з грошима інвесторів, залишивши власників з нікчемною монетою.

У просторі NFT шахраї створюють цілі колекції, які копіюють або підробляють добре відому колекцію, щоб заманити сприйнятливих покупців. Mutant APE Planet, підроблена гра на основі законної колекції NFT Yacht Club Mutant APE Yacht Club, ошукала покупців майже 3 мільйони доларів, обіцяючи їм винагороди, доступ та інші бонуси, перш ніж втекти з усіма їхніми грошима.

Найкращий спосіб запобігти цьому — провести дослідження. Соціальні мережі кроки до ретельно оцінювати будь-яку нову Криптовалюта або проект NFT, особливо читаючи білий документ і дізнаючись, хто є засновниками. Немає білого паперу чи попереднього запису? Величезний попереджувальний знак.

KEEP читати про тяги килимів.

6. Крипто -романи шахрайства

Шахрайство, яке T почалося з Крипто , але з’явилося в міру зростання простору, є довгою аферою, відомою як романтична афера, який сіткою 185 мільйонів доларів від жертв, повідомила FTC у червні 2022 року. Шахрай створює фальшиві профілі на сайтах знайомств та/або в соціальних мережах, щоб заманити ціль. Вони також можуть «випадково» надіслати вам DM у WhatsApp чи інших платформах обміну повідомленнями, а потім вступити в розмову. Коли знак дізнається про жертву, шахрай переведе розмову на Bitcoin чи інші криптовалюти та переконає людину вкласти трохи грошей у токен.

Часто досвідчені шахраї створюють підроблені – але переконливі – веб-сайти як частину шахрайство з розрізанням свиней, відгодовуючи «свиню» невеликими депозитами та вдаючи, що жертва отримує величезні прибутки, доки особа не буде переконана та не зробить великий депозит. У цей момент шахрай розриває зв’язки та втікає з грошима через тижні чи навіть місяці нав’язування цілі.

Ви повинні з підозрою ставитися до будь-яких Request від когось, кого ви T зустрічали в реальному житті, але основним попереджувальним сигналом про те, що ваш кібер-коханий T закоханий, є те, що вони відмовляються зустрітися віч-на-віч або через Zoom або інший додаток для відеоконференцій.

Навчання більше про шахрайство з Крипто .

Більше про Крипто та те, як залишатися в безпеці в Крипто:

• Як уникнути схем викачування та скидання
• Купуєте свою першу Крипто? 10 речей, які ви повинні знати
• Як залишатися в безпеці в DeFi: червоні прапорці та ризики, які вам потрібно знати
• Що таке криптоджекінг? Як захистити себе від зловмисного програмного забезпечення для майнінгу Крипто