6 na Uri ng Crypto Scam at Paano Maiiwasan ang mga Ito

Kung may pera na makukuha, susubukan ng mga manlilinlang na kunin ito mula sa iyo. Ang Crypto ay walang pagbubukod. Sa katunayan, ang Crypto ay isang PRIME target para sa mga scammer na sinasamantala ang bagong Technology at ang kawalan ng kaalaman ng pangkalahatang publiko sa mga tool sa blockchain upang iposisyon ang kanilang sarili bilang mga eksperto o pinuno sa espasyo at makakuha ng tiwala.

Kahit na noong 2022 ang Crypto ay sumailalim sa isang matinding paghina, Crypto scam ay tumaas. Ayon sa data mula sa CertiK's 2022 "Web3 Security Report," noong nakaraang taon "ay ang pinakamasamang taon na naitala sa mga tuntunin ng halaga na nawala mula sa mga protocol ng Web3. Ang pagkalugi ng Cryptocurrency dahil sa mga hack, pagsasamantala, at mga scam noong 2022 ay umabot sa pinakamataas na lahat ng oras na $3.7 bilyon - isang 189% na pagtaas sa nakaraang rekord noong 2021 na $1.3 bilyon."

Sa artikulong ito, pinagsama namin ang mga pinakakaraniwang scam para ipaliwanag kung ano ang mga ito at kung paano matukoy ang mga ito para maprotektahan mo ang iyong kayamanan.

1. Bitcoin scam

Mga scam sa Bitcoin ay halos kasing edad na Bitcoin, ang unang Cryptocurrency at ang may pinakamataas na market cap. Sa lahat ng cryptos ito ang may pinakamaraming pagkilala sa pangalan at pinakamalawak na pag-aampon – maging ang mga tradisyunal na kumpanya sa Finance gaya ng Ang Fidelity ay mayroong Bitcoin bilang bahagi ng kanilang mga handog! Dahil dito, pakiramdam ng Bitcoin ay "ligtas" sa maraming bagong mamumuhunan at kadalasan ay ang entry point sa Crypto.

Ang ONE sa mga pinakakaraniwang scam upang i-target ang iyong Bitcoin ay isang phishing scam. Madalas na ginagaya ng hacker ang isang lehitimong serbisyo, kumpanya o indibidwal sa isang email o text message at sinusubukang linlangin ang mga biktima na ibunyag ang kanilang mga pribadong key o lokohin sila sa pagpapadala ng kanilang Bitcoin sa wallet ng con artist.

Iwasang malinlang sa pamamagitan ng pagsuri sa email address ng sinumang nagpadala at pagtiyak na legit ang mga site na kanilang nili-link. Kadalasan, ang mga email address ng phishing ay bahagyang mali ang spell ng isang tunay na site – ibig sabihin, Gogle.com sa halip na Google.com – o ipapadala ka sa isang site na naglalaman ng mga katulad na error, gaya ng coinbase.co sa halip na coinbase.com. Ang isang magandang ugali upang maiwasan ang pagpunta sa mga nakakahamak na website ay ang pag-bookmark ng anumang mga lehitimong site na ginagamit mo para sa Crypto at gamitin lamang ang mga bookmark na iyon upang bisitahin ang mga site na iyon.

Alamin ang higit pa tungkol sa mga karaniwang Bitcoin scam.

2. NFT scam

Maraming tao na bago sa Crypto ang nakakahanap ng kanilang daan patungo sa espasyo sa pamamagitan ng mga non-fungible na token (NFT), sa pamamagitan man ng mga nakolektang site tulad ng NBA Top Shot, pagbili ng isang makulay na avatar para sa social media o sa pamamagitan ng isang NFT na nagsisilbi ring tiket para sa isang kaganapan. Kung minsan ay tinatawag na "digital collectibles" ng malalaking brand kabilang ang Starbucks at Instagram, maraming scammer na nagta-target ng mga baguhan at lumang pro sa space.

ONE natatangi ang scam sa espasyo ng NFT nagsasangkot ng mga pekeng at peke. Kapag ang isang proyekto ng NFT, halimbawa Bored APE Yacht Club, ay nagsimulang tumaas ang halaga, ita-target ng mga scammer ang mga taong naghahanap ng "APE" sa pamamagitan ng paglikha ng mga kopya ng copycat, kung minsan pagnanakaw ng orihinal na sining at pag-clone ng buong proyekto upang gayahin ang tunay, ONE. Habang paminsan-minsan ay nakalista ang isang blue-chip project na NFT (kadalasang nagkakamali) para sa bargain-basement na presyo, kung makakita ka ng NFT mula sa isang proyektong ibinebenta sa mas mababa sa mga rate ng merkado (na madali mong masusuri sa isang site tulad ng NFTpricefloor.com), malamang na peke ito.

NFT marketplace Bine-verify ng OpenSea na ang isang likhang sining o koleksyon ay tunay na may asul na checkmark sa pahina ng listahan. Maaari mo ring tingnan ang nakaraang pagmamay-ari at pagbebenta ng isang NFT. Iyan ang kagandahan ng blockchain - kung ang isang NFT ay tila lumitaw sa labas ng manipis na hangin pagkatapos ng orihinal na mint, iyon ay lubos na kahina-hinala dahil ang lahat ng mga nakaraang transaksyon ay naitala. Kapag may pag-aalinlangan, maaari mong hanapin ang Twitter account ng orihinal na artist at mag-message sa kanila upang tanungin kung ito ay legit.

Palalimin pa ang mga NFT scam.

3. Mga panloloko sa social media

Maraming Crypto scam ang nagmula sa social media, lalo na sa Twitter at Instagram. Ayon kay a Ulat noong Hunyo 2022 mula sa U.S. Federal Trade Commission, “Halos kalahati ng mga taong nag-ulat ng pagkawala ng Crypto sa isang scam mula noong 2021 ay nagsabing nagsimula ito sa isang ad, post o mensahe sa isang platform ng social media.”

Mula sa mga giveaway scam hanggang sa mga mapanlinlang na "na-verify" o blue-checked na mga account, ang social media ay puno ng panloloko. Mula nang makuha ni ELON Musk ang Twitter hindi ka na basta-basta makakatingin sa isang asul na tseke pagkatapos ng isang pangalan at siguraduhing ito ay isang na-verify na account dahil ang sinumang Twitter Blue na subscriber ay maaaring magbayad para sa markang iyon sa halagang $8 lang. Bago ka magtiwala sa anumang payo o ideya mula sa tila isang na-verify na account, tingnan ang iba pa nilang mga post, kung gaano na sila katagal naging aktibo at kung gaano karaming mga tagasubaybay ang mayroon sila. Ang isang bagong-bagong account na may kaunting mga tagasunod na tila shilling lang ang mga proyekto ng Crypto ay malamang na hindi mapagkakatiwalaan.

ONE scam na natatangi sa social media ay mula sa YouTube, kung saan nagse-set up ang mga tao ng mga pekeng livestream para ilabas ang mga manonood sa kanilang Crypto. Gumagawa ang scammer ng mukhang lehitimong livestream sa YouTube, kadalasang gumagamit ng ninakaw na content para palakasin ang kanilang awtoridad, at nagpo-post ng mga link sa mga giveaway o iba pang tila nakakatuksong content. Ang mga link na ito ay maaaring malisyosong mga pagtatangka sa phishing o idirekta ka lang na ipadala ang iyong Crypto para mamuhunan ang "eksperto". Suriin ang kasaysayan ng channel, kabilang ang kung kailan ito nagsimula at ang iba pang mga video na kanilang nai-post, upang maiwasang malinlang. Bagong channel na walang video? lumayo ka.

Basahin ang tungkol sa limang uri ng Crypto social media scam.

4. Ponzi scheme

Tinatawag ng maraming kritiko ang Crypto mismo na "Ponzi scheme.” Halimbawa, tinawag ng CEO ng JPMorgan Chase na si Jamie Dimon ang mga Crypto token "desentralisadong Ponzi scheme” noong 2022. Gayunpaman, ang kahulugan ng isang tunay na Ponzi scheme ay isang pandaraya sa pananalapi na nangangako ng mga natitirang kita at ginagawa ito hindi sa pamamagitan ng aktwal na pamumuhunan sa perang natatanggap nito, ngunit sa halip ay sa pamamagitan ng pamamahagi ng mga payout sa mga naunang namumuhunan na may mga pondo mula sa mga kamakailang mamumuhunan.

Ang Crypto ay isang malaking target para sa mga Ponzi scheme, na kadalasang umaasa sa "eksperto" na may higit na mataas na kaalaman sa isang kumplikado at bagong Technology. Nangangako ang mga eksperto na gagawin mo ang hirap sa iyong pera at alisin ang sakit ng ulo mo sa Learn kung paano ang isang bagay tulad ng desentralisadong Finance (DeFi) gumagana. Ang ONE sa pinakamalaking babala ng isang Ponzi scheme ay ang "garantisadong" pagbabalik ng mga dobleng digit na porsyento, isang pangako na walang lehitimong pamumuhunan ang maaaring KEEP. Ang lahat ng mga pamumuhunan ay nagdadala ng isang elemento ng panganib at ang Crypto ay mas pabagu-bago kaysa sa tradisyonal na mga instrumento sa pananalapi. Kung ang isang tao ay nangangako sa iyo ng malaking garantisadong pagbabalik, ang tanging bagay na maaari mong garantiya tungkol dito ay ito ay isang scam.

Magbasa nang higit pa sa kung paano matukoy at maiwasan ang mga Crypto Ponzi scheme

5. Hila ng alpombra

Hilahin ang alpombra ay isang uri ng lumabas sa scam kung saan ang mga DeFi at NFT ay partikular na madaling kapitan. Pagsamahin ang katotohanan na ang DeFi ay nag-aalis ng mga tagapamagitan na kasangkot sa mga transaksyong pampinansyal na may relatibong kadalian ng paglikha ng isang bagong token, at nakagawa ka ng isang kapaligirang hinog na para samantalahin ng mga scammer. Ang mga manloloko ay madaling makagawa ng Crypto token at mailista ito sa isang desentralisadong palitan (DEX) nang hindi dumaan sa anumang uri ng pag-audit ng code o ibang uri ng pagsusuri sa background. Mula sa Enero hanggang Disyembre noong 2022, mahigit 117,000 token ng scam ay nilikha, na nagnakaw ng bilyun-bilyong dolyar mula sa mga hindi mapag-aalinlanganang mamumuhunan.

Ang mga bagong nakalistang currency ay madalas na tumataas sa presyo, at ang mga sabik na mamumuhunan ay maaaring gumamit ng mga filter tulad ng "kamakailang idinagdag" o "mga nangungunang nakakuha" upang mag-filter para sa mga bago, HOT na mga barya nang hindi nagsasaliksik sa mga proyekto. Kapag naramdaman ng mga tagapagtatag ng mapanlinlang Crypto project na tumaas na ang presyo, kikita sila ng pera ng mga namumuhunan, na nag-iiwan sa mga may hawak ng walang halagang barya.

Sa espasyo ng NFT, gagawa ang mga scammer ng buong koleksyon na kumopya o magpapatumba sa isang kilalang koleksyon upang maakit ang mga madaling mamili. Ang Mutant APE Planet, isang pekeng laro sa lehitimong koleksyon ng Mutant APE Yacht Club NFT, ay nanlinlang ng mga mamimili mula sa halos $3 milyon, nangako sa kanila ng mga reward, access at iba pang perk bago kumita sa lahat ng kanilang pera.

Ang pinakamahusay na paraan upang maiwasan ito ay gawin ang iyong pananaliksik. Social Media ang mga hakbang sa lubusang suriin ang anumang bagong Cryptocurrency o proyekto ng NFT, lalo na ang pagbabasa ng puting papel at pagtingin sa kung sino ang mga tagapagtatag. Walang puting papel o nakaraang tala? Malaking babala.

KEEP ang pagbabasa tungkol sa rug pulls.

6. Crypto romance scam

Ang isang scam na T nagsimula sa Crypto ngunit lumitaw sa paglaki ng espasyo ay isang mahabang pandaraya na kilala bilang a romance scam, na naka-net $185 milyon mula sa mga biktima, sinabi ng FTC noong Hunyo 2022. Nagse-set up ang con artist ng mga pekeng profile sa mga dating site at/o mga social media site upang maakit ang mga target. Maaari silang "hindi sinasadya" na mag-DM sa iyo sa WhatsApp o iba pang mga platform ng pagmemensahe, at pagkatapos ay makipag-usap. Kapag nakilala na ng marka ang biktima, ibabaling ng manloloko ang usapan sa Bitcoin o iba pang cryptocurrencies at kumbinsihin ang tao na mag-invest ng kaunting pera sa token.

Kadalasan ang sopistikadong scam artist ay gagawa ng mga pekeng – ngunit mukhang nakakumbinsi – na mga website bilang bahagi ng isang scam sa pagpatay ng baboy, pinapataba ang "baboy" gamit ang maliliit na deposito at nagpapanggap na ang biktima ay kumita ng malaking kita hanggang ang tao ay kumbinsido at gumawa ng malaking deposito. Sa puntong iyon, pinutol ng scammer ang mga relasyon at kumikita ng pera pagkatapos ng mga linggo o kahit na buwan ng pag-string ng target.

Dapat kang maghinala sa anumang Request mula sa isang taong hindi mo T nakikilala sa totoong buhay, ngunit isang malaking, karaniwang babalang senyales na ang iyong cyber-sweetheart ay T kasama sa pag-ibig ay ang pagtanggi nilang makipagkita nang harapan o sa pamamagitan ng Zoom o iba pang video conferencing app.

Learn pa tungkol sa mga Crypto romance scam.

Higit pa sa mga Crypto scam at kung paano manatiling ligtas sa Crypto:

• Paano Iwasan ang Mga Pump-and-Dump Scheme
• Pagbili ng Iyong Unang Crypto? 10 Bagay na Dapat Mong Malaman
• Paano Manatiling Ligtas sa DeFi: Mga Red Flag at Mga Panganib na Kailangan Mong Malaman
• Ano ang Cryptojacking? Paano Protektahan ang Iyong Sarili Laban sa Crypto Mining Malware