6 tipos de estafas con Cripto y cómo evitarlas

Si hay dinero de por medio, los estafadores intentarán quitártelo. Las Cripto no son la excepción. De hecho, son un Cripto PRIME para los estafadores que se aprovechan de la Tecnología emergente y del desconocimiento del público general sobre las herramientas blockchain para posicionarse como expertos o líderes en el sector y ganarse la confianza.

Aunque en 2022 las Cripto sufrieron una caída drástica, estafas de Cripto Estaban en aumento. Según datos del "Informe de Seguridad Web3 de 2022" de CertiK, el año pasado fue el peor registrado en términos de pérdida de valor de los protocolos Web3. Las pérdidas de Criptomonedas debido a hackeos, exploits y estafas en 2022 alcanzaron un máximo histórico de 3700 millones de dólares, un aumento del 189 % con respecto al récord anterior de 2021 de 1300 millones de dólares.

En este artículo hemos reunido las estafas más comunes para explicar qué son y cómo identificarlas para que pueda proteger su patrimonio.

1. Estafas de Bitcoin

Estafas de Bitcoinson casi tan viejos comoBitcoinLa primera Criptomonedas y la de mayor capitalización de mercado. De todas las criptomonedas, es la más reconocida y la de mayor adopción, incluso entre empresas Finanzas tradicionales como... Fidelity tiene Bitcoin como parte de sus ofertasPor ello, Bitcoin se siente "seguro" para muchos nuevos inversores y suele ser la puerta de entrada a las Cripto.

Una de las estafas más comunes para robar tus Bitcoin es el phishing. El hacker suele hacerse pasar por un servicio, empresa o persona aparentemente legítima en un correo electrónico o mensaje de texto e intenta engañar a las víctimas para que revelen sus claves privadas o para que envíen sus Bitcoin a la billetera del estafador.

Evite ser engañado verificando la dirección de correo electrónico de cualquier remitente y asegurándose de que los sitios a los que enlaza sean legítimos. A menudo, las direcciones de correo electrónico de phishing escriben un sitio real con errores ortográficos leves (por ejemplo, Gogle.com en lugar de Google.com) o lo redirigen a un sitio con errores similares, como coinbase.co en lugar de coinbase.com. Una buena costumbre para evitar acceder a sitios web maliciosos es marcar como favoritos cualquier sitio legítimo que use para Cripto y usar solo esos marcadores para visitarlos.

Descubra más sobre las estafas más comunes relacionadas con Bitcoin .

2. Estafas de NFT

Muchas personas nuevas en el mundo de las Cripto están encontrando su camino hacia el espacio a través de tokens no fungibles (NFT), ya sea a través de sitios de colección comoEl mejor tiro de la NBA, comprando unaavatar colorido para redes socialeso a través de unNFT que también sirve como billetePara un evento. A veces llamados "coleccionables digitales" por grandes marcas como Starbucks e Instagram, existen muchos estafadores que se dirigen tanto a principiantes como a profesionales del sector.

ONE estafa exclusiva del espacio NFT Implica falsificaciones. Cuando un proyecto de NFT, por ejemplo, Bored APE Yacht Club, empieza a ganar valor, los estafadores se dirigen a quienes buscan APE creando colecciones de imitación, a veces... Robar el arte original y clonar proyectos enteros Para imitar el verdadero y ONE. Aunque ocasionalmente se incluye un NFT de un proyecto de primera línea (generalmente por error) por un precio de ganga, si ves un NFT de un proyecto en venta a precios muy por debajo del mercado (lo cual puedes comprobar fácilmente en un sitio comoNFTpricefloor.com), lo más probable es que sea falso.

Mercado de NFTOpenSea verifica la autenticidad de una obra de arte o colección con una marca de verificación azul en la página del anuncio. También puedes consultar la propiedad y las ventas anteriores de un NFT. Esa es la ventaja de la blockchain: si un NFT parece haber surgido de la nada mucho después de su acuñación original, es muy sospechoso, ya que se registran todas las transacciones anteriores. En caso de duda, puedes buscar la cuenta de Twitter del artista original y enviarle un mensaje para preguntarle si es legítima.

Profundice en las estafas de NFT.

3. Estafas en redes sociales

Muchas estafas de Cripto se originan en las redes sociales, especialmente en Twitter e Instagram. Según un... Informe de junio de 2022 de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU.Casi la mitad de las personas que informaron haber perdido Cripto debido a una estafa desde 2021 dijeron que comenzó con un anuncio, una publicación o un mensaje en una plataforma de redes sociales.

Desde estafas con regalos hasta cuentas fraudulentas "verificadas" o con marca azul, las redes sociales están plagadas de fraudes. Desde que ELON Musk adquirió Twitter, ya no se puede simplemente mirar una marca azul después de un nombre y estar seguro de que se trata de una cuenta verificada, ya que cualquier suscriptor de Twitter Blue puede pagar por esa marca por tan solo 8 dólares. Antes de confiar en cualquier consejo o idea de una cuenta aparentemente verificada, revise sus otras publicaciones, cuánto tiempo lleva activa y cuántos seguidores tiene. Una cuenta nueva con pocos seguidores que parece estar promocionando proyectos de Cripto probablemente no sea confiable.

ONE estafa exclusiva de las redes sociales Proviene de YouTube, donde se crean transmisiones en vivo falsas para estafar a los espectadores y robarles sus Cripto. El estafador crea una transmisión en vivo de YouTube que parece legítima, a menudo usando contenido robado para aumentar su autoridad, y publica enlaces a sorteos u otro contenido aparentemente tentador. Estos enlaces pueden ser intentos maliciosos de phishing o simplemente dirigirte a que envíes tus Cripto para que el "experto" las invierta. Revisa el historial del canal, incluyendo cuándo comenzó y los otros videos que han publicado, para evitar ser engañado. ¿Nuevo canal sin videos? Mantente alejado.

Continúe leyendo sobre cinco tipos de estafas en redes sociales relacionadas con Cripto .

4. Esquemas Ponzi

Muchos críticos llaman a las Cripto en sí mismas una “esquema Ponzi.” Por ejemplo, el director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, llamó a los tokens Cripto "esquemas Ponzi descentralizados" en 2022. Sin embargo, la definición de un verdadero esquema Ponzi es un fraude financiero que promete rendimientos extraordinarios y lo hace no invirtiendo realmente el dinero que recibe, sino distribuyendo pagos a los primeros inversores con fondos de inversores más recientes.

Las Cripto son un blanco frecuente para los esquemas Ponzi, que a menudo se basan en el conocimiento superior del "experto" sobre una Tecnología nueva y compleja. Los expertos prometen hacer el trabajo duro con tu dinero y evitarte el dolor de cabeza de tener que Aprende cómo funcionan las Finanzas descentralizadas.DeFi) funciona. Una de las mayores señales de alerta de un esquema Ponzi son las rentabilidades "garantizadas" de porcentajes de dos dígitos, una promesa que ninguna inversión legítima puede KEEP. Todas las inversiones conllevan un elemento de riesgo y las Cripto son más volátiles que los instrumentos financieros tradicionales. Si alguien te promete grandes rentabilidades garantizadas, lo único que puedes garantizar es que es una estafa.

Lea más sobre cómo identificar y evitar los esquemas Ponzi de Cripto

5. Tirones de alfombra

Tirones de alfombrason un tipo deestafa de salida A lo que DeFi y NFT son particularmente susceptibles. Si a esto le sumamos que DeFi elimina a los intermediarios involucrados en las transacciones financieras y la relativa facilidad para crear un nuevo token, hemos creado un entorno propicio para que los estafadores lo exploten. Los estafadores pueden crear fácilmente un token Cripto y listarlo en una plataforma de intercambio descentralizada.DEX) sin pasar por ningún tipo de auditoría de código ni ningún otro tipo de verificación de antecedentes. DesdeDe enero a diciembre de 2022, más de 117.000 tokens fraudulentosSe crearon empresas que robaban miles de millones de dólares a inversores desprevenidos.

Las criptomonedas recién cotizadas suelen dispararse, y los inversores interesados ​​pueden usar filtros como "recientemente añadidas" o "ganadoras" para filtrar las nuevas criptomonedas HOT sin investigar los proyectos. Una vez que los fundadores del Cripto fraudulento perciben que el precio ha alcanzado su punto máximo, se hacen con el dinero de los inversores, dejando a los titulares con una moneda sin valor.

En el espacio NFT, los estafadores crean colecciones completas que copian o imitan una colección conocida para atraer a compradores susceptibles. Mutant APE Planet, una imitación de la colección legítima de NFT Mutant APE Yacht Club, defraudó a los compradores. casi 3 millones de dólares, prometiéndoles recompensas, acceso y otros beneficios antes de huir con todo su dinero.

La mejor manera de evitarlo es investigar. Síguenos los pasos para evaluar exhaustivamente cualquier nueva CriptomonedasO un proyecto NFT, especialmente leyendo el libro blanco y averiguando quiénes son los fundadores. ¿No hay libro blanco ni registro previo? Una gran señal de alerta.

KEEP leyendo sobre los tirones de alfombra.

6. Estafas románticas con Cripto

Una estafa que no comenzó con las Cripto , pero que surgió a medida que el espacio creció, es una estafa de larga data conocida como estafa romántica, que generó185 millones de dólares de las víctimasSegún declaró la FTC en junio de 2022, el estafador crea perfiles falsos en sitios de citas o redes sociales para atraer a sus víctimas. También puede enviarte mensajes directos accidentalmente por WhatsApp u otras plataformas de mensajería, y luego iniciar una conversación. Una vez que conoce a la víctima, el estafador cambia el tema de conversación a Bitcoin u otras criptomonedas y la convence de invertir una pequeña cantidad en el token.

A menudo, el estafador sofisticado creará sitios web falsos, pero de apariencia convincente, como parte de unestafa de matanza de cerdosEngordando al "cerdo" con pequeños depósitos y fingiendo que la víctima obtiene grandes ganancias hasta que se convence y realiza un depósito grande. En ese momento, el estafador corta lazos y se escapa con el dinero tras semanas o incluso meses de engañar a la víctima.

Debes sospechar de cualquier Request de alguien que no conoces en la vida real, pero una señal de advertencia grande y común de que tu pareja cibernética no está interesada en el amor es que se niega a verse cara a cara o por Zoom u otra aplicación de videoconferencia.

Aprende más información sobre las estafas románticas con Cripto .

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