6 tipos de golpes de Cripto e como evitá-los

Se houver dinheiro a ser ganho, os golpistas tentarão tirá-lo de você. Cripto não é exceção. Na verdade, Cripto é um alvo PRIME para golpistas que tiram vantagem da Tecnologia nascente e da falta de familiaridade do público em geral com ferramentas de blockchain para se posicionarem como especialistas ou líderes no espaço e ganhar confiança.

Embora em 2022 a Cripto tenha passado por uma queda dramática, golpes de Cripto estavam em ascensão. De acordo com dados do “Web3 Security Report” de 2022 da CertiK, o ano passado “foi o pior ano já registrado em termos de valor perdido de protocolos Web3. As perdas de Criptomoeda devido a hacks, exploits e golpes em 2022 atingiram uma alta histórica de US$ 3,7 bilhões – um aumento de 189% em relação ao recorde anterior de US$ 1,3 bilhão em 2021.”

Neste artigo, reunimos os golpes mais comuns para explicar o que são e como identificá-los para que você possa proteger seu patrimônio.

1. Golpes com Bitcoin

Golpes de Bitcoinsão quase tão antigos quantoBitcoin, a primeira Criptomoeda e a que tem o maior valor de mercado. De todas as criptomoedas, é a que tem o maior reconhecimento de nome e a adoção mais ampla – até mesmo empresas Finanças tradicionais como A Fidelity tem Bitcoin como parte de suas ofertas! Por isso, o Bitcoin parece “seguro” para muitos novos investidores e é frequentemente o ponto de entrada para a Cripto.

Um dos golpes mais comuns para atingir seu Bitcoin é um golpe de phishing. O hacker frequentemente se passa por um serviço, empresa ou indivíduo que parece legítimo em um e-mail ou mensagem de texto e tenta enganar as vítimas para que revelem suas chaves privadas ou enganá-las para que enviem seus Bitcoin para a carteira do golpista.

Evite ser enganado verificando o endereço de e-mail de qualquer remetente e certificando-se de que os sites aos quais eles estão vinculados são legítimos. Frequentemente, endereços de e-mail de phishing escreverão incorretamente um site real – ou seja, Gogle.com em vez de Google.com – ou enviarão você para um site que contém erros semelhantes, como coinbase.co em vez de coinbase.com. Um bom hábito para evitar ir a sites maliciosos é marcar como favoritos todos os sites legítimos que você usa para Cripto e usar apenas esses favoritos para visitar esses sites.

Saiba mais sobre golpes comuns envolvendo Bitcoin .

2. Golpes de NFT

Muitas pessoas novas em Cripto estão encontrando seu caminho para o espaço por meio de tokens não fungíveis (NFT), seja por meio de sites colecionáveis comoNBA Melhor Arremesso, comprando umavatar colorido para mídia socialou através de umNFT que também serve como bilhetepara um evento. Às vezes chamados de "colecionáveis digitais" por grandes marcas, incluindo Starbucks e Instagram, há muitos golpistas que têm como alvo tanto novatos quanto profissionais experientes no espaço.

Um golpe exclusivo do espaço NFT envolve falsificações e falsificações. Quando um projeto NFT, por exemplo Bored APE Yacht Club, começa a aumentar de valor, os golpistas visam pessoas que procuram “APE” criando coleções imitadoras, às vezes roubando a arte original e clonando projetos inteiros para imitar o real e ONE. Enquanto ocasionalmente um projeto de blue-chip NFT é listado (geralmente erroneamente) por um preço de banana, se você vir um NFT de um projeto à venda a preços muito abaixo do mercado (o que você pode verificar facilmente em um site comoNFTpricefloor.com), é provável que seja falso.

Mercado NFTO OpenSea verifica se uma obra de arte ou coleção é genuína com uma marca de seleção azul na página de listagem. Você também pode verificar a propriedade e as vendas anteriores de um NFT. Essa é a beleza do blockchain – se um NFT parece ter surgido do nada muito depois da cunhagem original, isso é altamente suspeito porque todas as transações anteriores são registradas. Em caso de dúvida, você pode procurar a conta do Twitter do artista original e enviar uma mensagem para perguntar se é legítimo.

Aprofunde-se nos golpes de NFT.

3. Golpes nas redes sociais

Muitos golpes de Cripto se originam nas mídias sociais, especialmente no Twitter e no Instagram. De acordo com um Relatório de junho de 2022 da Comissão Federal de Comércio dos EUA, “Quase metade das pessoas que relataram perda de Cripto em um golpe desde 2021 disseram que tudo começou com um anúncio, postagem ou mensagem em uma plataforma de mídia social.”

De golpes de brindes a contas fraudulentas "verificadas" ou marcadas em azul, a mídia social está cheia de fraudes. Desde a aquisição do Twitter por ELON Musk, você não pode mais simplesmente olhar para um cheque azul depois de um nome e ter certeza de que é uma conta verificada, porque qualquer assinante do Twitter Blue pode pagar por essa marca por apenas US$ 8. Antes de confiar em qualquer conselho ou ideia do que parece ser uma conta verificada, veja suas outras postagens, há quanto tempo elas estão ativas e quantos seguidores elas têm. Uma conta nova com poucos seguidores que parece estar apenas promovendo projetos de Cripto provavelmente não é confiável.

Um golpe exclusivo das redes sociais vem do YouTube, onde as pessoas criam transmissões ao vivo falsas para enganar os espectadores e roubar suas Cripto. O golpista cria uma transmissão ao vivo no YouTube com aparência legítima, geralmente usando conteúdo roubado para aumentar sua autoridade, e posta links para brindes ou outros conteúdos aparentemente tentadores. Esses links podem ser tentativas maliciosas de phishing ou simplesmente direcionar você a enviar suas Cripto para o "especialista" investir. Verifique o histórico do canal, incluindo quando ele começou e os outros vídeos que eles postaram, para evitar ser enganado. Novo canal sem vídeos? Fique longe.

Continue lendo sobre cinco tipos de golpes de Cripto nas redes sociais.

4. Esquemas Ponzi

Muitos críticos chamam a própria Cripto de “Esquema Ponzi.” Por exemplo, o CEO do JPMorgan Chase, Jamie Dimon, chamou os tokens Cripto de “esquemas Ponzi descentralizados" em 2022. A definição de um verdadeiro esquema Ponzi, no entanto, é uma fraude financeira que promete retornos excepcionais e não o faz investindo de fato o dinheiro que recebe, mas sim distribuindo pagamentos aos primeiros investidores com fundos de investidores mais recentes.

Cripto é um alvo enorme para esquemas Ponzi, que frequentemente dependem do “especialista” ter conhecimento superior de uma Tecnologia complexa e nova. Os especialistas prometem fazer o trabalho duro com seu dinheiro e remover a dor de cabeça de você ter que Aprenda como algo como Finanças descentralizadas (DeFi) funciona. Um dos maiores sinais de alerta de um esquema Ponzi são os retornos “garantidos” de porcentagens de dois dígitos, uma promessa que nenhum investimento legítimo pode KEEP. Todos os investimentos carregam um elemento de risco e a Cripto é mais volátil do que os instrumentos financeiros tradicionais. Se alguém está lhe prometendo enormes retornos garantidos, a única coisa que você pode garantir sobre isso é que é um golpe.

Leia mais sobre como identificar e evitar esquemas Ponzi de Cripto

5. Puxadores de tapete

Puxadores de tapetesão um tipo degolpe de saída ao qual DeFi e NFTs são particularmente suscetíveis. Combine o fato de que DeFi remove os intermediários envolvidos em transações financeiras com a relativa facilidade de criar um novo token, e você construiu um ambiente propício para golpistas explorarem. Os fraudadores podem facilmente criar um token Cripto e listá-lo em uma exchange descentralizada (DEX) sem passar por nenhum tipo de auditoria de código ou outro tipo de verificação de antecedentes. DeDe janeiro a dezembro de 2022, mais de 117.000 tokens fraudulentosforam criadas, roubando bilhões de dólares de investidores desavisados.

Moedas recém-listadas geralmente disparam de preço, e investidores ansiosos podem usar filtros como “adicionados recentemente” ou “maiores ganhadores” para filtrar moedas novas e HOT sem fazer pesquisas sobre os projetos. Uma vez que os fundadores do projeto de Cripto fraudulento sintam que o preço atingiu o pico, eles vão embora com o dinheiro dos investidores, deixando os detentores com uma moeda sem valor.

No espaço NFT, os golpistas criarão coleções inteiras que copiam ou roubam uma coleção bem conhecida para atrair compradores suscetíveis. Mutant APE Planet, uma brincadeira falsa com a coleção NFT legítima do Mutant APE Yacht Club, fraudou compradores quase 3 milhões de dólares, prometendo-lhes recompensas, acesso e outras vantagens antes de fugir com todo o seu dinheiro.

A melhor maneira de evitar isso é fazer sua pesquisa. Siga os passos para avaliar cuidadosamente qualquer nova Criptomoedaou projeto NFT, especialmente lendo o white paper e pesquisando quem são os fundadores. Nenhum white paper ou registro anterior? Grande sinal de alerta.

KEEP lendo sobre puxadores de tapete.

6. Golpes de romance Cripto

Um golpe que T começou com Cripto , mas surgiu à medida que o espaço cresceu, é um golpe longo conhecido como golpe romântico, que rendeu185 milhões de dólares das vítimas, disse a FTC em junho de 2022. O golpista cria perfis falsos em sites de namoro e/ou sites de mídia social para atrair alvos. Eles podem "acidentalmente" enviar uma DM para você no WhatsApp ou outras plataformas de mensagens e, então, iniciar uma conversa. Depois que o alvo conhece a vítima, o fraudador muda a conversa para Bitcoin ou outras criptomoedas e convence a pessoa a investir um pouco de dinheiro no token.

Muitas vezes, o golpista sofisticado criará sites falsos, mas de aparência convincente, como parte de umgolpe de abate de porco, engordando o "porco" com pequenos depósitos e fingindo que a vítima está lucrando muito até que a pessoa se convença e faça um grande depósito. Nesse ponto, o golpista corta os laços e foge com o dinheiro depois de semanas ou até meses enganando o alvo.

Você deve desconfiar de qualquer Request de alguém que você T conhece pessoalmente, mas um grande e comum sinal de alerta de que seu amor virtual T está interessado é que ele se recuse a se encontrar pessoalmente ou pelo Zoom ou outro aplicativo de videoconferência.

Aprenda mais sobre golpes de romance com Cripto .

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