Захмарна врожайність і яскраві червоні прапори: як Алекс Машинський пройшов шлях від розгрому банків до банкрутства Celsius

Алекс Машинський любить носити футболку. Футболка чорного кольору з простим гаслом: «Банки вам не друзі».

Він часто носить цю сорочку, принаймні раніше. Є багато зухвалих футболок, які носить Машинський, 56-річний засновник Celsius Network. На конференції Bitcoin 2021 у Маямі, наприклад, Машинський заохочували кожен «розважитися, як Крипто » і зайти біля стенду Celsius , щоб схопити свою «футболку HODL».

Ця сорочка має підступне потрійне значення. По-перше, є слово історія походження випивної друкарської помилки. По-друге, є жарт, що «HODL» означає «Тримайся (своєї Крипто) заради дорогого життя». Сорочка Celsius означала це та ще щось додаткове. Це означає, що ви повинні HODL свої кошти, зокрема, у Celsius.

Це проста порада: навіщо KEEP свою Крипто в приватному гаманці, коли ви можете припаркувати її за допомогою Celsius – майже без ризику! – і іноді заробляти понад 18% доходності?

Машинський, випромінюючи впевненість, одягнув чорну футболку HODL, коли пояснював основи в серпні 2021 року інтерв’ю з інфлюенсером, відомим як технічний директор Ларссон. Машинський запевнив глядачів, що Celsius представляє «набагато менший ризик», ніж банки, але все ж зміг «забезпечити високу однозначну або низьку двозначну» прибутковість.

Читайте також: Що станеться з кредиторами Celsius , якщо Ціни криптовалют відновляться?

Як це можливо? Як Celsius може мати «набагато менший ризик», але забезпечувати приголомшливу віддачу? Це звучало занадто добре, щоб бути правдою. Машинський пояснив, що різниця в процентних ставках просто «показує, скільки ці банки у вас крадуть».

Як вони отримують ці врожаї? Це питання неодноразово задавав Стівен МакКлург, співзасновник і головний інвестиційний директор Valkyrie Investments. МакКлерг кілька разів зустрічався з Машинським.

«Ми поставили б їм справді прості запитання на кшталт: «Хто ваші контрагенти?», — сказав МакКлург. Він ніколи не отримував задовільних відповідей.

«Він справді ніколи T повідомляв жодних подробиць, і ми намагалися їх перевірити», але «з’явилося так багато [червоних] прапорців», і «він просто T хотів прямо нічого відповідати», — сказав МакКлург. Коли він ставив подібні запитання відомим Крипто Gemini та Coinbase (COIN), він отримав чіткі відповіді. Не так з Машинським, що є ONE з причин, чому Valkyrie відмовилася працювати з Celsius.

Згадайте липень 2022 року.

Celsius, як повідомляється, має зараз подано до глави 11 захист від банкрутства. Це визнав а Діра в 1,2 мільярда доларів в його балансі. Це заблокованих користувачів від зняття коштів. А окремий позов тепер звинувачує Celsius в «управлінні схемою Понці». І далі, і далі, і далі. (Це шкала часу це хороший праймер.)

Зараз Машинський перебуває в центрі небезпечного моменту в історії Крипто , події, мій колега з CoinDesk Олівер Найт описується як аналогічно краху Lehman Brothers у 2008 році, «провал, який посилює ринкову кризу».

Так хто ж такий Алекс Машинський?

Футурист

Машинський народився в Україні, виріс в Ізраїлі, і, як розповідає історію, десятиліттями був серійним винахідником і підприємцем. Навіть футуролог, а-ля «Залізна людина» Тоні Старк або генеральний директор Tesla (TSLA) ELON Маск.

Голос через Інтернет-протокол? Машинський каже, що він допоміг це винайти, стверджуючи у відео 2018 року, що за допомогою VoIP «ми створили нову Технології, нову платформу, повністю децентралізовану, повністю автономну від інфраструктури телефонних ліній».

Як засновник першої VoIP-компанії Arbinet, можливо, він допоміг. Але фактичне винахідник VoIP є туманним. Зал слави національних винахідників включив жінку на ім'я доктор Маріан Кроак за розвиток Технології VoIP; BlackHistory.com зазначає Кроак як творця VoIP, навіть якщо «більшість людей не знають, хто вона».

Машинський також стверджував, що у нього була ідея Uber за багато років до Uber, ще в епоху телефонів Blackberry.

"Uber скопіював усе, що у нас було. У нас T було жодного автомобіля, ми [пропонували] автомобілі на вимогу. Ми були першим додатком, у якому можна було замовити автомобіль", - сказав він якось Cointelegraph. «І все ж ми втратили все це через Uber, тому що вони субсидували поїздки для тисячоліть на суму 14 мільярдів доларів».

Читайте також: Колишній співробітник Celsius про безгосподарність Крипто та ймовірне маніпулювання токеном

Що стосується футуристичних відбивних Машинського? Він спалив їх, поділившись у тому самому інтерв’ю: "Моя дружина стверджує, що я живу в майбутньому зовсім сам. І час від часу суспільство закінчується тим, що приходить туди, де я сиджу на дорозі й чекаю на них протягом тривалого часу. Але іноді вони йдуть у зовсім іншому напрямку".

Згідно з веб-сайтом Машинського, він заснував вісім стартапів (Arbinet, Comgates, Elematics, Transitwireless, Governing Dynamics, GroundLink, Inseego та Celsius – і, як правило, також був головою правління, генеральним директором або керуючим партнером), володіє 50 патентами, залучив понад 1,5 мільярда доларів США з виходом понад 3 мільярди доларів США, «і зараз очолює команду Celsius із понад 25 дол. [мільярд] у Крипто ».

Імовірно, він надто зайнятий розмовами з юристами, щоб налаштувати копію на своєму веб-сайті (Машинський не відповів на жодні запити CoinDesk щодо коментарів за останній тиждень), але ці «25 мільярдів доларів» майже напевно є неточними або застарілими, враховуючи обвал цін на ринку. І це може бути не єдина неточність.

Корі Кліппстен, генеральний директор Swan Bitcoin, сказав CoinDesk він побачив червоні прапори, коли досліджував вражаючу біографію Машинського і виявив, що «у нього T було 3 мільярдів доларів і у нього T було найуспішнішого [первинного публічного розміщення] 2004 року.”

Celsius працює вже п'ять років. Походження ідеї? Заняття для малюків Машинського. «У мене шестеро дітей, і я був шокований, дізнавшись, що вони не знали про способи заробити відсотки та способи, як змусити ваші гроші працювати Для вас», — одного разу Машинський розповів новинному сайту Чіпін. «Тож я вирішив щось із цим зробити».

Подорож Celsius, мабуть, буде повчальною для його дітей, але, можливо, не так, як хотів Машинський.

Машинський на конференціях розкривав приманку Celsius . Він вклав це сеанси "запитай мене будь-що". (AMA) на YouTube. Він висловив це в Twitter. І він продовжував накладати гроші на ці чорні футболки. Навіть зараз, під час процедури банкрутства, ви все ще можете зачерпніть футболки як хабар: чорні футболки HODL, футболки з написом «Банки не твої друзі», футболки для гольфу HODL, скейтборди HODL (які Машинський одного разу нахабно підняв під час відеодзвінка після того, як Celsius втратив 35 000 ефірів (ETH), на той час вартістю близько 100 мільйонів доларів) і навіть дитячі комбінезони з написом «Unbank yourself» – адже ви ніколи не надто молоді, щоб отримати безризикові високі врожаї.

«Машина»

На іншій улюбленій футболці Машинського написано «Машина», маючи на увазі його особистий псевдонім і позикову машину Celsius. Це чарівне пристосування, яке дає високий прибуток. Або, принаймні, було, поки не T.

Це машина, яку заклятий ворог Bitcoin (BTC) Пітер Шифф — до його честі набагато раніше за інших — атакував з помстою. У листопаді 2021 року, коли ціна BTC все ще перевищувала 50 000 доларів і, здавалося, була на шляху до Місяця, Шифф поставив під сумнів твердження Машинського під час бурхливих дебатів на Новини Kitco.

«Як отримати дохід від Bitcoin?» — запитав Шиф. «Що ви робите, щоб отримати дохід?»

Машинський похитав головою, сказавши Шиффу, що «буде радий провести з вами годину, щоб навчити вас».

Шифф наполягав. "Що ви робите, щоб отримати цей [прибуток]? Ви, мабуть, дуже ризикуєте, щоб отримати цей прибуток".

Машинський сказав, що «не дає фінансових порад», а потім повторив ONE з найстаріших версій у Крипто : «Це дивовижна можливість для людей вийти з банківського рахунку».

Шифф побачив можливість. Він накинувся. «Знаєте, хто також мав «дивовижну можливість»? Берні Медофф.”

Звичайно, Шифф був не самотнім у своєму скепсисі. Ще в 2019 році адвокат Лоусон Бейкер сказав CoinDesk що він вважав відсутність прозорості Celsius щодо реіпотеки (практика запозичення під заставу, надану клієнтами) як червоний прапорець. Або у 2020 році, також для CoinDesk, репортер – зазначив Нейт ДіКамілло майже комічні розбіжності між власними заявами Машинського («Celsius не надає позик без застави») та власною Політика Celsius ( Celsius справді надавав позики без застави), під пророчим заголовком «Про що Крипто Celsius T говорить своїм вкладникам».

Читайте також: Експерт з реструктуризації каже, що мережа Celsius «може залишитися» після банкрутства

Інші відчували неприємний запах. Нещодавно Рон Хаммонд, директор із зв’язків з урядом галузевої лобістської групи Blockchain Association сказав CoinDesk First Mover TV що Celsius «отримав доволі погану REP» в регулятивних колах Вашингтона, округ Колумбія. Люди були стурбовані тим, що «вони не всі, ким хочуть бути», і «може порушувати законодавство про цінні папери», сказав Хаммонд. За словами Хаммонда, Celsius подав заявку на вступ до Blockchain Association, але отримав відмову.

Далі була курйозна поведінка самого Машинського. «Кожного разу, коли ви ставите йому [Машинському] пряме запитання, він завжди повертає речі назад і розповідає про всі чудові речі, які він зробив у минулому, наприклад винайдення [VoIP]», — сказав МакКлург. «І він постійно розповідає про всі свої патенти». У певному сенсі це було схоже на «просто божевілля».

На думку МакКлерга, у Машинського є «дві різні сторони», коли він публічно. З ONE боку, «він має перевагу навколо себе, коли він поводиться так, ніби він дуже зайнятий, і він має лише п’ять хвилин Для вас, а потім п’ять хвилин для когось іншого». Інша сторона? «Це дуже чарівно». Тим не менш, МакКлург виявив, що в чарівності є DASH нарцисизму. Коли МакКлерг виступав на панелях із Машинським, «Алекс завжди був у центрі уваги».

Незабаром з'явилися докази нових махінацій. У червні 2022 року дослідник Крипто під псевдонімом Крипто JOE, разом зі своїм партнером Riley_GMI, за допомогою онлайн-аналізу виявив, що «було зрозуміло, що вони були завантажені», тобто Celsius використовував кошти вкладників більш ризикованим способом, ніж він розкривав.

Крипто JOE так висловився для неспеціаліста. "Якщо ви йдете у свій банк і вкладаєте 100 доларів, ви очікуєте, що зможете зняти свої 100 доларів у будь-який момент, чи не так? Ви очікуєте, що ваш банк відповідально розпорядиться цими 100 доларами".

Він продовжив: «Якщо ви підете до свого банку, і банк скаже: «Вибачте, ми інвестували це в с**ткоіни з низькою капіталізацією, і тепер у вас більше немає 100 доларів», ви будете дуже засмучені, чи не так?»

Крипто JOE сказав, що Celsius також вимагає від своїх клієнтів «надсилати більше капіталу, щоб запобігти їх ліквідації». (Він процитував це скріншот як доказ.)

А позов тепер звинувачує Машинського в керуванні схемою Понці. У цьому позові KeyFi, Inc. стверджує, що Celsius використовувала «депозити клієнтів для маніпулювання Ринки крипто-активів», що вона «не змогла запровадити базовий контроль бухгалтерського обліку», «відчайдушно шукала потенційні інвестиції, які могли б заробити їм більше, ніж вони заборгували своїм вкладникам», і що, зрештою, фірма «не має активів для виконання своїх зобов’язань щодо виведення коштів», що показує: у позові стверджується, що «відповідачі фактично керували схемою Понці».

Нові найкращі друзі

Наступна глава для Машинського викликає великі сумніви навіть серед експертів з банкрутства.

«Розділів 11, пов’язаних з криптовалютами, T небагато», — сказав Деніел Гвен, юрист Ropes & Grey LLP, який спеціалізується на реструктуризації. Додаючи плутанини, Гвен сказала, що Celsius «рекламував себе як банк», незважаючи на свій слоган «Банки — не ваші друзі». Тим не менш, реальні банки в США здебільшого «виключені з процесу банкрутства», оскільки вони «регулюються процесами неплатоспроможності штату».

Але банки — принаймні на Волл-стріт, а не на Мейн-стріт — можуть стати частиною фіналу.

Кілька тижнів тому стало відомо, що Goldman Sachs (GS). керівництво групою інвесторів купити проблемні активи Celsius . Залишається побачити, як це відбуватиметься у світлі подальшої подачі в суд США з питань банкрутства Південного округу Нью-Йорка. Але Гвен сказала, що участь Голдмана залишається «теоретичною можливістю». Зрештою, для Машинського, можливо, банки стануть найкращими друзями.

О, і весь цей хлам Celsius, який ви можете купити? Ви також можете отримати a Сумка HODL Celsius, який навіть є «ексклюзивним автографом від Алекса Машинського». Можливо, це ідеальний подарунок.

Тому що врешті-решт, коли все це витрясеться, швидше за все, клієнт буде тримати сумку.

ОНОВЛЕННЯ (28 липня, 17:15 UTC): уточнює характеристику Залу слави національних винахідників щодо ролі Маріан Кроак у VOIP у 15 абзаці.