Застосування DeFi, ZK Tech, NFT і багато іншого продовжить збільшуватися у 2023 році

Цей рік, безумовно, був серією злетів і падінь для Крипто . Після зростання в 2021 році ми почали 2022 рік з корекції, оскільки тільки в січні Bitcoin (BTC) і ефір (ETH) впали приблизно на 20% і 31% відповідно. Макрофактори, такі як процентна ставка Федеральної резервної системи США походи, висока інфляція, звільнення та загалом уповільнення економічного зростання призвели до значної невизначеності. Суворі ринкові умови в основному стали стандартом протягом більшої частини року, але це T завадило Крипто досягти багатьох неймовірних технологічних досягнень.

Незважаючи на це, вдосконалення в секторі децентралізованих Фінанси (DeFi), як-от версія протоколу Compound (v)3, і марш екосистеми без знань (ZK) продовжуються. Інституційне впровадження Крипто також відбувалося швидкими темпами, з Дісней, Starbucks, Adidas і багато інших побутових брендів тихо приймають блокчейн. Великі банки також виявляють зростаючий інтерес до сектора: Вірність запустив Крипто для інвесторів, BlackRock співпрацює з Coinbase, щоб надати своїм інституційним клієнтам Крипто і Goldman Sachs створює службу Крипто даних.

ONE з галузевих подій цього року став Ethereum Об’єднати у вересні, коли блокчейн перейшов від proof-of-work до proof-of-stake, зменшивши Споживання енергії Ethereum на неймовірні 99,9%. По-друге, багато дивовижних інженерів продовжували будувати через цей ведмежий ринок, і з цього вийшли деякі з найсильніших проектів. Ще однією перевагою для галузі, хоч і незначною на даний момент, були уроки, винесені з кожної катастрофи 2022 року. Багато проектів – і навіть цілі категорії в Крипто – показали свою стійкість у світлі цих Заходи. Хоча Крипто щось і довела своїм існуванням, вона довела, що може пережити несприятливі часи. Через це галузь увійде до 2023 року з таким рівнем міцності та довговічності, який їй надав 2022 рік.

Пол Верадітакіт є генеральним партнером інвестиційної компанії Pantera Capital. Ця історія є частиною історії CoinDesk Крипто 2023 світогляд.

Ось мої головні прогнози щодо Крипто на 2023 рік:

DeFi продовжуватиме зростати, поки CeFi консолідується: минулий рік виявив багато проблем централізованого Фінанси (CeFi), тоді як DeFi загалом функціонував бездоганно. Зважаючи на численні крахи CeFi у 2022 році, я очікую, що галузь консолідується в дуже регульованих гравців, таких як Coinbase і Bitstamp.

У період після краху FTX транзакції DeFi вже відбулися шипами, обсяги зросли на 68% (до 97 мільярдів доларів) з жовтня по листопад. Подібні Заходи підтверджують аргументи DeFi: управління активами за допомогою безпечних смарт-контрактів дозволяє користувачам краще розуміти потоки ліквідності та краще контролювати свої інвестиції.

Я вважаю, що в 2023 році ми побачимо більше складних і цікавих застосувань DeFi. Кілька захоплюючих прикладів GMX, децентралізована безстрокова біржа та 1INCH Pro, нормативно-сумісна платформа, яка з’єднує традиційні Фінанси (TradFi) із DeFi. Наступний рік також, ймовірно, принесе більше тяги для таких варіантів використання, як гаманці із самоохороною, синтетичні активи та Ринки прогнозів.

Незважаючи на ринкові умови, справжня сильна сторона сектору полягає в його базовій інфраструктурі, яка забезпечує транзакції надійним і ефективним способом. Ці властивості значно прискорять впровадження та зростання DeFi у 2023 році, особливо в світлі труднощів CeFi цього року.

Ми побачимо надзвичайне впровадження та випадки використання ZK: Оскільки питання Політика конфіденційності виходить на перший план у Крипто , цього року Технології нульового знання стала особливо помітною. Технології ZK по суті використовує прувер, верифікатор і математичні алгоритми, щоб довести щось без розкриття основної інформації про доказ. Оскільки блокчейни за своєю суттю прозорі, ця програма є величезною для галузі та дозволяє набагато більше взаємодій відбуватися в ланцюзі приватним способом. Докази ZK також надзвичайно легкі, що робить взаємодії в ланцюжку набагато більш масштабованими та ефективними.

З такими проектами, як Короткі лабораторії, Risczero і Системи еспресо ми бачили випадки використання ZK-доказів, віртуальних машин і зведень. Технології ZK має особливо вигідне застосування для ідентичність як Крипто . За допомогою ZK-доказів користувачі можуть підтверджувати свою особу в мережі без необхідності розкривати конфіденційні дані. Співзасновник Ethereum Віталік Бутерін також зазначив в нещодавній статті про те, наскільки велика Технології ZK для вирішення проблеми інформації в ланцюжку, але ця категорія є «тем, над чим насправді потрібно буде працювати».

Технології ZK також цінна для мости, які можуть передавати повідомлення та маркери, гарантуючи безпеку та коректність за допомогою коротких доказів. Є також захоплюючі програми для систем TradFi, як-от кредитні бали та податки.

Інституції будуть дедалі більше токенізувати фінансові активи: Реальні активи (RWA) — це фінансові примітиви, які представляють претензії на базовий актив і часто приносять прибуток для цього активу. Поява цієї категорії наразі розблокувала величезні обсяги ліквідності та корисності, і 2023 рік, ймовірно, принесе більше активів, представлених у ланцюжку доступним способом.

Стайблкойни є, мабуть, найпопулярнішим застосуванням RWA на сучасному ринку в цій категорії складові три з семи найкращих токенів за ринковою капіталізацією. Кола USDC і Виробник DAI були стейблкоїнами найвищого рівня, і вони майже не відчували волатильності на ведмежому ринку.

Спільноти в мережах продемонстрували попит на RWA: наприклад, MakerDAO вирішив у середині 2022 року інвестувати DAI на суму 500 мільйонів доларів у казначейські зобов’язання США та корпоративні облігації. Щиголь, компанія, яка надає кредити під заставу поза мережею, наразі має активну вартість позики ~100 мільйонів доларів США. Цзя дозволяє власникам бізнесу брати кредити на основі блокчейну та генерує значні прибутки для постачальників ліквідності, підкріплених реальними підприємствами та активами. Я очікую, що 2023 рік принесе зростання цікавих застосувань RWA, таких як швидкі позики та нерухомість. Відповідно до тенденції активів у реальному світі, я також очікую побачити сплеск стартапів, які зосереджені на залученні установ TradFi до Крипто відповідно до нормативних вимог.

З’явиться більше компаній, які будуть використовувати дані блокчейну: Можливо, багаті дані з відкритим вихідним кодом є ONE з найкращих функцій блокчейну, оскільки вони дозволяють проводити глибокий аналіз активності в мережі. Ефективне та відповідальне використання цих даних є невід’ємною частиною розширення блокчейн-додатків та варіантів їх використання. Дані розкривають величезну кількість інформації про те, як використовуються блокчейни, нові тенденції, поведінку користувачів і грошові потоки в мережі.

Аналітичні платформи блокчейну, як Нансен і надалі буде мати вирішальне значення для розуміння онлайн-аналітики через діяльність гаманця. Такі компанії, як nxyz також займаються індексацією блокчейнів, надаючи API даних без обмежень швидкості. остаточний виник у 2022 році, щоб надати інструменти для залучення користувачів і аналітику для діяльності як у мережі, так і поза мережею. Навіть незважаючи на зростання цих компаній, дані блокчейну ще значною мірою не використовуються, і я сподіваюся побачити значні зміни в цьому секторі протягом 2023 року. Щоб зрозуміти, куди далі рухатиметься Крипто , нам потрібно детально ознайомитися з нашим рівнем аналізу даних про стан промисловість, якою вона є зараз.

Набір інструментів для розробників продовжуватиме зростати, оскільки інженери блокчейну все більше шукатимуть простих і ефективних способів розгортання проектів Web3: інструменти розробника усувають багато повторюваних і виснажливих частин роботи та заохочують більше інженерів експериментувати зі створенням мережевих протоколів. Компанії в тому числі Алхімія і Ніжно минулого року були особливо важливими гравцями в секторі.

Незважаючи на ведмежий ринок, розробники більше, ніж будь-коли, експериментували з мережевими програмами. Алхімія недавно заявив кількість інженерів, які використовують її платформу, зросла втричі з початку року. У вересні 2022 року кількість щомісячних перевірених смарт-контрактів зросла в 2,6 рази, рік за роком. Вражаюче, 2022 теж побачив 36% із загальної кількості розумних контрактів, коли-небудь розгорнутих і перевірених.

Оскільки все більше розробників Web3 залучаються до екосистеми, дуже важливо надати їм надійні інструменти, коли вони починають будувати. Інструменти крос-ланцюжків є особливо актуальними, оскільки вони надають програмне забезпечення для компонування, яке полегшує запуск проектів у кількох ланцюгах. Будучи основою для багатьох Крипто , інструменти для розробників продовжуватимуть зростати у 2023 році, оскільки з’являтиметься більше випадків використання Крипто та все більше інженерів прагнуть увійти в галузь.

Незамінні токени, які надають певну цінність своєму власнику, такі як ігрові NFT та ідентифікаційні NFT, розширяться: корисні NFT, такі як внутрішньоігрові NFT, ідентифікаційні токени та спільноти, програмне забезпечення та Заходи, що користуються токенами, розширяться у 2023 році. Цього року ми побачили, що сектор почав розвиватися технологічно та творчо, але місця немає ніде. NEAR загального прийняття. Хоча індустрія цифрового (чистого) мистецтва, безсумнівно, є великою вертикаллю, використання NFT для надання певних привілеїв може підірвати багато існуючих секторів.

Наразі ми бачили кілька захоплюючих застосувань і розробок цих ідей. Доказ Колектив дозволяє своїм власникам NFT отримувати доступ до майбутніх роздач Proof (ONE із яких був популярним Місячні птахи проект NFT) і доступ до ініціатив спільноти Proof, таких як особисті Заходи та приватний Discord. Співзасновник Ethereum Віталік Бутерін також випустив форматив папір на прив’язаних до душі токенах (NFT, які зберігають ідентифікаційну інформацію в ланцюжку), які деякі проекти вже застосували. Ігрові транзакції також різко зросли в 2022 році, в ONE момент склавши понад половину усієї діяльності блокчейну. Крім того, NFT починають досліджувати в контексті розваги, спеціально для залучення шанувальників.

Традиційні компанії все швидше досліджують впровадження NFT. Кілька основних моментів: Tiffany випустила a колекція підвісок для власників CryptoPunk, Instagram оголосив що він включатиме NFT у свою платформу та Nike придбаний модна компанія metaverse RTFKT. Королівський переосмислив потоки доходів від музики та права власності, дозволивши шанувальникам інвестувати безпосередньо в пісні. Крім того, зменшилася кількість спортсменів, зокрема Кріштіану Роналду Колекції NFT щоб залучити шанувальників і потенційно надати доступ до інших майбутніх бонусів.

У 2023 році я радий побачити руйнування галузі та ще більше конкретизувати ідеї для корисних NFT. Криптографічні програми, а також традиційні компанії, ймовірно, почнуть більше експериментувати з використанням NFT, щоб принести щось цінне своїм власникам.

Якими були мої прогнози на 2022 рік?

Наприкінці 2021, я робив прогнози про зростання шести зазначених нижче секторів. Ось як я оцінюю собі точність: 1 — найменш точний, а 5 — найточніший.

Рівень 2 і Rollups, як ZK, так і оптимістичні, продовжуватимуть розширюватися в наступному році

Точність: 4

Рівень 2 зафіксував неймовірне зростання цього року. Незважаючи на те, що Ethereum зазнав злиття, його комісія GAS практично не змінилася, а це означає, що рівень 2 все ще має вирішальне значення для зменшення фінансових бар’єрів для входу до взаємодії в мережі.

Шар 2s рахунок для вражаючих 30%-40% транзакцій Ethereum і близько 250 мільйонів доларів потоки на шар 2 щомісяця. ARBITRUM і Optimism були особливо домінуючими гравцями – обидві мережі перевершили TVL Солана цього року. ARBITRUM теж був неймовірний 516% зростання активних команд розробників із січня. Далі, накопичувальний обсяг торгівля на всіх платформах StarkEx різко зросла до 775 мільярдів доларів з моменту запуску. Однак сектор T був повністю захищений від впливу ведмедя: загальна вартість, зафіксована на рівні 2 на Ethereum, знизилася на 30%+ від ~7,3 мільярда доларів у січні до ~5 мільярдів доларів наприкінці жовтня.

Мережі, які не належать до Ethereum/ Bitcoin, стануть більшими гравцями в DeFi, іграх тощо

Точність: 4

Частка Ethereum у TVL порівняно з альтернативними ланцюжками рівня 1 (альтчейни) в основному залишилася незмінною між ~50% і ~58% протягом 2022 року. У 2021 році відбулося стрімке зростання альтернативних ланцюжків, причому частка TVL припала на Ethereum падіння ~20%. 2022 рік був менш рівномірним, і Ethereum зберіг приблизно ту саму частку протягом року порівняно з конкуруючими альтчейнами. Частково це може бути пов’язано з злиттям Ethereum , коли мережа перейшла з proof-of-work на proof-of-stake і згодом зробила мережу більш привабливою.

Хоча Ethereum зберіг свою частку TVL, у 2022 році з’явилося багато шарів 1, які обіцяють вищі комісії за транзакції та нижчі комісії GAS . Два яскраві приклади Sui і Aptos, обидва засновані колишніми розробниками Meta (зокрема Diem). Проекти колективно піднятий $450 мільйонів + в фінансування у 2022 році та привернули величезну увагу та розвиток екосистеми з моменту запуску.

Минулого року я зауважив, що платформи віртуальної машини Ethereum (EVM) дозволили плавно запускати прикладні програми Ethereum в інших мережах, сумісних з Ethereum. Ця Технології продовжує демонструвати свою силу, оскільки вона, по суті, усуває необхідність перебудови dapp з нуля, щоб забезпечити його сумісність із даним стеком технологій рівня 1. У 2022 році EVM має керований ефективність і сумісність з боку розробки, а також покращена функціональність і безперебійні потоки ліквідності для користувачів. Останні дані також шоу що EVM-сумісні ланцюжки зазнали більше діяльність ніж ланцюги, сумісні з EVM.

Можливість компонування та Web3 продовжуватимуть набирати обертів у міру того, як зростатимуть випадки використання криптовалюти

Точність: 4

Минулого року я міркував про зростання сектора Web3, який загалом є загальним терміном, що стосується блокчейну та криптотехнологій. Це передбачення було значною мірою точним, оскільки ми спостерігали масову популярність компонування/сумісності у 2022 році. Такі проекти, як Лаконічний виконали фантастичну роботу, зменшивши конфлікти, забезпечивши безперебійний зв’язок між протоколами.

Web3 також досяг величезних успіхів, включаючи компанії CreatorDAO, Лабораторії Арпеджі, і Арків переосмислення власності, механізмів співпраці та потоків монетизації. Розробники постійно експериментують із новими варіантами використання Крипто: Ethers.js завантажено ~948 000 разів у 2022 році, що на 212% більше з 2021 року, і web3.js був завантажено ~587 000 разів, що на 137% більше, ніж у 2021 році. Крім того, у 2022 році на ринок з’явилися нові потужні джерела доходу для творців, фінансові механізми, як-от спільне володіння, а також ідентифікаційні та соціальні інструменти. Компанії, у тому числі Farcaster і Протокол об'єктива зробив соціальну мережу Web3 менш складним і приємним сектором, забезпечивши користувачам кращий UI/UX і пропонуючи унікальні способи взаємодії з підтримкою крипто.

Розширення NFT буде домінуючим трендом у 2022 році

Точність: 2

У 2021 році NFT, безумовно, були популярними, але у 2022 році цей сектор T мав такого успіху. З четвертого кварталу 2021 року до першого кварталу 2022 року загальна кількість продажів NFT становила вниз ~46%, з ~14 мільйонів до 7 мільйонів. Ще одна помітна статистика показує, що обсяги торгівлі NFT зменшилися 97% від рекордних вершин. Крім того, у вересні 2022 року OpenSea побачив зменшення обсягу торгів на 99% з травневих максимумів. Багато NFT-компаній Metaverse також відчувають труднощі; наприклад, гігант цифрової моди RTFKT спостерігав продажі зменшення від приблизно 14 000 ETH у лютому до 154 ETH у листопаді.

Однак у цьому році безперечно відбулося розширення корисних, ігрових і музичних NFT, а також нових креативних програм для корисних NFT, таких як токени, пов’язані з душею, спільноти та Заходи з використанням токенів, а також механізми спільного володіння. Крім того, у 2022 році було запущено Sudoswap, нова біржа NFT без дозволу для торгівлі NFT за допомогою дизайну AMM. Безкоштовну платформу побачили понад 7000 операції за ONE день на піку в серпні, що становить понад 3 мільйони доларів США. Uniswap також нещодавно представили NFT на своїй платформі з агрегатором, який підтримує OpenSea, Sudoswap і X2Y2, серед інших. Загалом рік приніс багато креативних поглядів на те, як можна використовувати NFT, незважаючи на низький обсяг транзакцій у категорії.

Простір DAO продовжить спостерігати зростання складності та випадків використання

Точність: 4

У 2022 році кількість децентралізованих автономних організацій (DAO) і кількість компаній, що використовують інструменти DAO, значно зросла. Загальна кількість DAO різко злетіла із 700 у травні 2021 року до понад 6000 у червні цього року, а такі компанії, як Utopia Labs, Координатний, і Шар 3, серед іншого, полегшили розгортання та керування DAO.

Загальна ринкова капіталізація всіх токенів DAO становила приблизно 21 мільярд доларів у січні 2022 року з п’ятьма найкращими токенами DAO що становить 13,2 млрд дол цього числа, що показує, що цінність здебільшого зосереджена лише в кількох якісних DAO. Uniswap, провідний DAO з точки зору розміру скарбниці, скоротився з 2,9 мільярда доларів наприкінці 2021 року до 2,3 мільярда доларів наприкінці листопада 2022 року. Більшість казначейських зобов’язань DAO наслідували цей приклад під час ведмежого ринку, але сектор продемонстрував стійкість. Аналітика показує, що більше ніж 2850 DAO розпочав діяльність з управління з травня по жовтень 2022 року, і загалом було більше DAO створений цього року, ніж минулого (по місяцях). Оскільки структури заохочення, варіанти використання та управління виглядають по-різному для кожного DAO, сектор все ще швидко розвивається, і ми постійно бачимо нові погляди на те, що означає працювати як DAO.

Безпека буде невід’ємною частиною зміцнення екосистеми DeFi

Точність: 3

Злом мосту Ронін у березні 2022 року, під час якого зловмисники вкрали 625 мільйонів доларів, становив більшу суму, ніж приблизно 610 мільйонів доларів, викрадених через зловмисні дії DeFi у всьому 2021 рік. Загалом у 2022 році було понад Викрадено цифрових активів на 3 мільярди доларів, станом на 1 листопада. У 2022 році безсумнівно зросла кількість компаній із безпеки DeFi, а їхні Stacks технологій покращилися; однак вибухове зростання DeFi вів до більш цілеспрямованих хаків, ніж будь-коли, у міру розширення галузі.

Ми, безсумнівно, бачили більше інновацій у секторі, оскільки такі компанії, як Quantstamp, CertiK, і OtterSec постійно захищати галузь за допомогою таких механізмів, як формальна перевірка, інструменти аудиту смарт-контрактів і хакерство білих капелюхів.

Однак у центрі уваги залишається Крипто . У розпал безперервних подвигів, ФБР попередило інвестори потенційних зломів платформи та попросили платформи DeFi покращити заходи безпеки. Крипто не може повністю стати мейнстрімом, якщо не стане безпечним; 2022 рік був значною мірою розчаровуючим з точки зору хакерів, але ми побачили, що з’явилося більше компаній, які зміцнювалися, щоб вирішити цю проблему.

Мій останній підсумок 2022 року

Незважаючи на деякі болючі зломи та збої в CeFi, Крипто в цілому досягла величезних технологічних успіхів у 2022 році. Навіть у сувору Крипто зиму Web3 охопила неймовірну кількість людей – і ця Технології , очевидно, залишиться тут. Наша робота як галузі полягає в тому, щоб зробити цю Технології доступною, надійною та безпечною для користувачів у всьому світі, щоб розпочати еру фінансової прозорості, надійності та автономності. Web3 продовжує змінювати наше уявлення про гроші, власність (як на фізичні, так і на цифрові активи), ідентичність і спільноту. Я дуже радий побачити, що принесе 2023 рік, оскільки ми продовжуємо прискорювати впровадження економічного рівня в Інтернеті.