L'adoption de la DeFi, de la technologie ZK, des NFT et plus encore continuera d'augmenter en 2023

Cette année a certainement été une série de hauts et de bas pour l'industrie de la Crypto . Après la hausse de 2021, nous avons commencé 2022 avec une correction, le Bitcoin (BTC) et l'éther (ETH) ayant chuté respectivement d'environ 20 % et 31 %, rien qu'en janvier. Les facteurs macroéconomiques, tels que le taux d'intérêt de la Réserve fédérale américaine randonnées, une inflation élevée, des licenciements et un ralentissement général de la croissance économique ont entraîné une grande incertitude. Les conditions de marché difficiles sont devenues la norme pendant une grande partie de l'année, mais cela n'a T empêché la Crypto de réaliser de nombreuses réalisations technologiques incroyables.

Les améliorations dans le secteur de la Finance décentralisée (DeFi), comme la version (v)3 du protocole Compound et la marche de l'écosystème à connaissance nulle (ZK), se sont poursuivies malgré tout. L'adoption institutionnelle de la Crypto s'est également produite à un rythme rapide, avec Disney,Starbucks,Adidaset de nombreuses autres marques grand public adoptent discrètement la blockchain. Les grandes banques ont également montré un intérêt croissant pour le secteur :Fidélité a lancé un service de Crypto pour les investisseurs, BlackRock s'est associé à Coinbase pour offrir à ses clients institutionnels un accès Crypto et Goldman Sachs crée un service de données Crypto .

ONEun des faits marquants de l’industrie cette année a été l’ Ethereum Fusionneren septembre, où la blockchain est passée de la preuve de travail à la preuve d'enjeu, réduisantConsommation d'énergie d'Ethereum De plus, de nombreux ingénieurs ont continué à travailler pendant cette période de baisse, et certains des projets les plus solides en sont sortis. Un autre avantage pour l’industrie, bien que difficile sur le moment, a été les leçons tirées de chacune des catastrophes que 2022 a apportées. De nombreux projets – et même des catégories entières de Crypto – ont montré leur résilience à la lumière de ces Événements. Si la Crypto a prouvé quelque chose au cours de son existence, c’est qu’elle peut survivre à des périodes défavorables. Pour cette raison, l’industrie entrera en 2023 avec un niveau de force et de durabilité que 2022 lui a donné.

Paul Veradittakit est associé général de la société d'investissement Pantera Capital. Cet article fait partie de l'article de CoinDeskCrypto 2023 perspectives.

Voici mes principales prédictions pour l’industrie de la Crypto en 2023 :

La DeFi va continuer à croître tandis que la CeFi se consolide:L'année dernière a mis en évidence de nombreux problèmes de la Finance centralisée (CeFi), alors que la DeFi dans son ensemble fonctionnait parfaitement. À la lumière des nombreux effondrements de la CeFi en 2022, je m'attends à ce que le secteur se consolide en acteurs hautement réglementés tels que Coinbase et Bitstamp.

Dans la période qui a suivi l'effondrement de FTX, les transactions DeFi ont déjàà pointes, avec des volumes en hausse de 68 % (à 97 milliards de dollars) d'octobre à novembre. Des Événements comme ceux-ci prouvent l'intérêt de la DeFi : la gouvernance des actifs via des contrats intelligents sécurisés permet aux utilisateurs de mieux comprendre les flux de liquidité et d'avoir plus de contrôle sur leurs investissements.

D’ici 2023, je pense que nous verrons des applications DeFi plus complexes et plus intéressantes se multiplier. Voici quelques exemples intéressantsGMX, un échange perpétuel décentralisé, et1INCH Pro, une plateforme conforme à la réglementation qui relie la Finance traditionnelle (TradFi) à la DeFi. L'année prochaine apportera probablement également plus de traction pour des cas d'utilisation tels que les portefeuilles auto-conservés, les actifs synthétiques et les Marchés de prédiction.

Malgré les conditions du marché, les véritables atouts du secteur résident dans son infrastructure fondamentale qui permet des transactions de manière fiable et efficace. Ces propriétés accéléreront considérablement l’adoption et la croissance de la DeFi en 2023, en particulier à la lumière des difficultés rencontrées par la CeFi cette année.

Nous verrons une adoption et des cas d’utilisation considérables de ZK:Alors que la question de la Politique de confidentialité occupe une place de choix dans l'industrie de la Crypto , la Technologies à connaissance nulle a été particulièrement remarquable cette année. La Technologies ZK utilise essentiellement un démonstrateur, un vérificateur et des algorithmes mathématiques pour prouver quelque chose sans révéler les informations sous-jacentes sur la preuve. Étant donné que les blockchains sont intrinsèquement transparentes, cette application est énorme pour l'industrie et permet à beaucoup plus d'interactions de se dérouler sur la chaîne de manière privée. Les preuves ZK sont également extrêmement légères, ce qui rend les interactions sur la chaîne beaucoup plus évolutives et efficaces.

Avec des projets tels queLaboratoires succincts,Risczero et Systèmes expresso émergent, nous avons vu des cas d'utilisation pour les preuves ZK, les machines virtuelles et les rollups exploser. La Technologies ZK a des applications particulièrement bénéfiques pour identité en tant que Crypto vertical. Avec les preuves ZK, les utilisateurs sont en mesure de prouver leur identité sur la chaîne sans avoir à révéler de données sensibles. Le co-fondateur Ethereum, Vitalik Buterin, a également noté dans un article récent, il a souligné à quel point la Technologies ZK était importante pour résoudre le problème de l’information en chaîne – mais que cette catégorie était « quelque chose sur laquelle il faudra réellement travailler ».

La Technologies ZK est également précieuse pour ponts, qui sont capables de transmettre des messages et des jetons tout en garantissant la sécurité et l'exactitude via des preuves succinctes. Il existe également des applications intéressantes pour les systèmes TradFi comme les scores de crédit et les impôts.

Les institutions vont de plus en plus tokeniser les actifs financiers:Les actifs du monde réel (RWA) sont des primitives financières qui représentent une créance sur un actif sous-jacent et produisent souvent un rendement pour cet actif. L'émergence de la catégorie a jusqu'à présent débloqué d'énormes quantités de liquidités et d'utilité, et 2023 apportera probablement davantage d'actifs représentés sur la chaîne de manière accessible.

Les stablecoins sont sans doute l’application la plus populaire d’un RWA sur le marché actuel, avec la catégorieconstituanttrois des sept premiers jetons par capitalisation boursière.CercleUSDC et Créateur Les DAI ont été des pièces stables de premier plan et n'ont connu quasiment aucune volatilité tout au long du marché baissier.

Les communautés on-chain ont démontré une demande pour les RWA : par exemple, MakerDAOdécidé à la mi-2022, d'investir 500 millions de dollars de DAI dans des bons du Trésor américain et des obligations d'entreprises. Chardonneret, une société qui fournit des prêts garantis hors chaîne, a actuellement une valeur de prêt active d'environ 100 millions de dollars.Jia permet aux propriétaires d'entreprises de contracter des prêts basés sur la blockchain et génère des rendements substantiels pour les fournisseurs de liquidités soutenus par des entreprises et des actifs du monde réel. Je m'attends à ce que 2023 apporte la croissance d'applications intéressantes des RWA, telles que les prêts flash et l'immobilier. Conformément à la tendance des actifs du monde réel, je m'attends également à voir une augmentation des startups axées sur l'intégration des institutions TradFi dans la Crypto d'une manière conforme à la réglementation.

De plus en plus d’entreprises émergeront pour exploiter les données de la blockchain:Les données riches et open source sont sans doute ONEune des meilleures fonctionnalités de la blockchain, car elles permettent une analyse approfondie de l'activité sur la chaîne. L'exploitation de ces données de manière efficace et responsable est essentielle à l'expansion des applications décentralisées blockchain et de leurs cas d'utilisation. Les données révèlent énormément de choses sur la façon dont les blockchains sont utilisées, les tendances émergentes, le comportement des utilisateurs et les flux monétaires sur la chaîne.

Plateformes d'analyse de blockchain commeNansencontinuera d'être essentiel pour comprendre les analyses en chaîne via l'activité du portefeuille. Des entreprises telles quenxyzs'attaquent également à l'indexation de la blockchain en fournissant des API de données sans limite de débit.Définitive a émergé en 2022 pour fournir des outils d'acquisition d'utilisateurs et des informations sur les activités on-chain et off-chain. Même avec la croissance de ces entreprises, les données de la blockchain sont encore largement inexploitées et je m'attends à voir des développements significatifs dans le secteur en 2023. Pour comprendre où va la Crypto ensuite, nous devons obtenir un niveau d'analyse des données précis sur l'état actuel de l'industrie.

La pile d'outils de développement continuera de croître à mesure que les ingénieurs blockchain recherchent de plus en plus des moyens simples et efficaces de déployer des projets Web3:Les outils de développement éliminent de nombreuses tâches répétitives et fastidieuses et encouragent davantage d'ingénieurs à expérimenter la création de protocoles en chaîne. Des entreprises telles queAlchimie et Tendrementont été des acteurs particulièrement importants dans le secteur au cours de l’année écoulée.

Malgré le marché baissier, les développeurs ont plus que jamais expérimenté des applications en chaîne. Alchemy a récemmenta déclaréqu'elle a vu le nombre d'ingénieurs utilisant sa plateforme tripler depuis le début de l'année. En septembre 2022, les contrats intelligents mensuels vérifiés ont augmenté2,6 fois,année après année. De manière impressionnante, 2022 a également vu36%du total des contrats intelligents jamais déployés et vérifiés.

Alors qu’un nombre croissant de développeurs Web3 s’impliquent dans l’écosystème, il est essentiel de leur fournir des outils robustes dès le début de leur développement. Les outils inter-chaînes sont particulièrement pertinents, car ils fournissent des logiciels composables qui facilitent le lancement de projets sur plusieurs chaînes. En servant d’épine dorsale à de nombreux projets de Crypto , les outils de développement continueront de croître en 2023 à mesure que de plus en plus de cas d’utilisation de la Crypto se présenteront et qu’un nombre croissant d’ingénieurs chercheront à entrer dans l’industrie.

Les jetons non fongibles qui apportent une certaine valeur à leur détenteur, tels que les NFT de jeu et les NFT d'identité, vont se développer: Les NFT utilitaires, tels que les NFT intégrés aux jeux, les jetons d'identité et les communautés, logiciels et Événements à jetons, vont se développer en 2023. Cette année, nous avons vu le secteur commencer à se développer sur le plan technologique et créatif, mais l'espace est loin NEAR' être adopté par le grand public. Si l'industrie de l'art numérique (pur) est sans aucun doute un secteur vertical massif, l'utilisation des NFT pour autoriser des privilèges spécifiques a le potentiel de perturber de nombreux secteurs en place.

Nous avons vu jusqu’à présent des applications et des développements passionnants de ces idées.Preuve collective permet à ses détenteurs de NFT d'accéder aux futures versions de Proof (dont ONEune était la populaire Oiseaux de lune (projet NFT) et accès aux initiatives de la communauté Proof, telles que des Événements en personne et un Discord privé. Le cofondateur Ethereum, Vitalik Buterin, a également publié un document formatif papier sur les jetons liés à l'âme (NFT qui contiennent des informations d'identité sur la chaîne), que certains projets ont déjà adoptés. Les transactions de jeu ont également grimpé en flèche en 2022, constituant à un moment donné plus de la moitiéde toute l'activité blockchain. De plus, les NFT commencent à être explorés dans le contexte dedivertissement, spécifiquement pour l'engagement des fans.

Les entreprises traditionnelles explorent l’adoption des NFT à un rythme de plus en plus rapide. Quelques faits marquants : Tiffany a publié unecollectionde pendentifs pour les détenteurs de CryptoPunk, Instagramannoncéqu'elle intégrera les NFT dans sa plateforme et Nikeacquisentreprise de mode métaverseRTFKT.Royala redéfini les sources de revenus et la propriété de la musique en permettant aux fans d'investir directement dans les chansons. De plus, des sportifs, dont Cristiano Ronaldo, ont abandonnéCollections NFTpour augmenter l'engagement des fans et potentiellement donner accès à d'autres avantages futurs.

En 2023, je suis ravi de voir le secteur se transformer et les idées pour des NFT utilitaires se développer encore davantage. Les applications cryptonatives, ainsi que les entreprises traditionnelles, commenceront probablement à expérimenter davantage l’utilisation des NFT pour apporter quelque chose de précieux à leurs propriétaires.

Quelles étaient mes prédictions pour 2022 ?

À la fin de2021, j'ai fait des prédictionssur la croissance des six secteurs énumérés ci-dessous. Voici comment je me note en termes de précision, 1 étant le moins précis et 5 le plus précis.

Les couches 2 et les rollups, à la fois ZK et optimistes, continueront de se développer au cours de l'année à venir

Précision : 4

Les couches 2 ont connu une croissance incroyable cette année. Bien qu'Ethereum ait subi la fusion, ses frais de GAS sont restés essentiellement inchangés, ce qui signifie que les couches 2 sont toujours essentielles pour Ethereum la barrière financière à l'entrée pour interagir sur la chaîne.

Couche 2compte pour un impressionnant 30 à 40 % des transactions Ethereum et environ 250 millions de dollars fluxdans les couches 2 mensuellement.ARBITRUM et Optimismont été des acteurs particulièrement dominants – les deux réseaux ont vu leur TVL dépasserSolana cette année. ARBITRUM a également eu une incroyable 516%croissance des équipes de développeurs actifs depuis janvier. De plus, le cumulvolume échangées sur toutes les plateformes StarkEx ont grimpé en flèche pour atteindre 775 milliards de dollars depuis leur lancement. Cependant, le secteur n'a T été complètement à l'abri des effets de la baisse : la valeur totale bloquée sur les couches 2 sur Ethereum a chuté de plus de 30 %, passant de ~7,3 milliards de dollarsen janvier à~5 milliards de dollarsfin octobre.

Les chaînes non-Ethereum/ Bitcoin deviendront des acteurs plus importants dans la DeFi, les jeux et plus encore

Précision : 4

La part de TVL d’Ethereum par rapport aux chaînes alternatives de couche 1 (altchains) est restée essentiellement stableentre~50 % et ~58 % tout au long de 2022. 2021 a vu une croissance explosive des chaînes alternatives, avec la part d'Ethereum dans la TVLgoutte ~20 %. L'année 2022 a été plus plate, Ethereum conservant à peu près la même part pour l'année par rapport aux altchains concurrentes. Cela peut être dû en partie à la fusion Ethereum , où le réseau est passé de la preuve de travail à la preuve d'enjeu et a ensuite fait de la chaîne une option plus attrayante.

Bien qu'Ethereum ait conservé sa part de TVL, de nombreuses couches 1 ont émergé en 2022 , promettant des frais de transaction plus élevés et des frais de GAS plus bas. Deux exemples notables sont Sui et Aptos, tous deux fondés par d'anciens développeurs de Meta (en particulier Diem). Les projets collectivementsoulevé450 millions de dollars et plusfinancementen 2022 et ont connu une attention considérable et une croissance de l’écosystème depuis leur lancement.

J'ai noté l'année dernière que les plates-formes de machines virtuelles Ethereum (EVM) ont permis aux dapps Ethereum de se lancer de manière transparente sur d'autres chaînes compatibles EVM. Cette Technologies continue de montrer sa force, car elle élimine essentiellement le besoin de reconstruire une dapp à partir de zéro pour garantir sa compatibilité avec la pile technologique d'une couche 1 donnée. En 2022, EVM a conduitl'efficacité et l'interopérabilité du côté du développement ainsi que des fonctionnalités améliorées et des flux de liquidités plus fluides pour les utilisateurs. Les données récentesspectaclesque les chaînes compatibles EVM ont connu plusactivitéque les chaînes non compatibles EVM.

La composabilité et le Web3 continueront de gagner du terrain à mesure que les cas d’utilisation de la cryptographie se multiplient

Précision : 4

L'année dernière, j'ai spéculé sur la croissance du secteur Web3, qui est en général un terme générique qui fait référence aux technologies blockchain et crypto-activées. Cette prédiction s'est avérée en grande partie exacte, car nous avons vu la composabilité/interopérabilité se populariser massivement en 2022. Des projets commeSuccinctont fait un travail fantastique en réduisant les frictions en permettant une communication transparente entre les protocoles.

Web3 a également fait d'énormes progrès grâce à des entreprises telles queCréateurDAO,Laboratoires Arpeggi, et Archives redéfinition de la propriété, des mécanismes de collaboration et des flux de monétisation. Les développeurs expérimentent continuellement de nouveaux cas d'utilisation pour la Crypto: Ethers.js était téléchargé~948 000 fois jusqu'à présent en 2022, soit une augmentation de 212 % depuis 2021, et web3.js étaittéléchargé~587 000 fois, soit une augmentation de 137 % depuis 2021. En outre, de nouvelles sources de revenus puissantes pour les créateurs, des mécanismes financiers comme la copropriété et des outils d'identité et sociaux ont été introduits sur le marché en 2022. Des entreprises telles queFarcaster et Protocole de lentillea fait du Web3 social un secteur moins complexe et plus acceptable en offrant aux utilisateurs une meilleure interface utilisateur/expérience utilisateur et en proposant des moyens uniques et cryptés d'interagir.

L'expansion des NFT sera une tendance dominante en 2022

Précision : 2

Les NFT ont certainement fait le buzz en 2021, mais le secteur ne s'est T aussi bien comporté en 2022. Du quatrième trimestre 2021 au premier trimestre 2022, le nombre total de ventes de NFT a été en baisse d'environ 46 %, de ~14 millions à 7 millions. Une autre statistique notable révèle que les volumes d'échange de NFT ont diminué97%des sommets historiques. De plus, en septembre 2022, OpenSea a enregistréle volume des échanges diminue de 99 %depuis les sommets de mai. De nombreuses entreprises de NFT du métaverse ont également connu des difficultés ; par exemple, le géant de la mode numérique RTFKT a vu ses ventesdiminuer d'environ 14 000 ETH en février à 154 ETH en novembre.

Cependant, l'année a certainement vu une expansion des NFT utilitaires, de jeux et de musique, ainsi que de nouvelles applications créatives pour les NFT utilitaires, telles que les jetons liés à l'âme, les communautés et Événements à jeton fermé et les mécanismes de copropriété. En outre, 2022 a vu le lancement de Sudoswap, un échange NFT novateur et sans autorisation pour le trading de NFT via une conception AMM. La plateforme libre de droits a enregistré plus de 7 000transactions en une ONE journée, à son apogée en août, représentant plus de 3 millions de dollars. Uniswapa également récemment introduit les NFT sur sa plateforme avec un agrégateur qui prend en charge OpenSea, Sudoswap et X2Y2, entre autres. Dans l’ensemble, l’année a apporté de nombreuses nouvelles approches créatives sur la façon dont les NFT peuvent être utilisés, malgré le faible volume de transactions de la catégorie.

L'espace DAO continuera de connaître une croissance en termes de complexité et de cas d'utilisation

Précision : 4

Le nombre d'organisations autonomes décentralisées (DAO) et le nombre d'entreprises qui s'attaquent aux outils DAO ont considérablement augmenté en 2022. Le nombre total de DAOest monté en flèchede 700 en mai 2021 à plus de 6 000 en juin de cette année, et des entreprises telles queLaboratoires Utopie,Coordinape, et Couche 3, entre autres, ont facilité le déploiement et la gestion d’un DAO.

La capitalisation boursière totale de tous les jetons DAO étaitenviron 21 milliards de dollarsen janvier 2022, avec les cinq principaux jetons DAOconstituant 13,2 milliards de dollars de ce nombre – révélant que la valeur est largement concentrée dans seulement quelques DAO de qualité. Uniswap, le DAO leader en termes de taille de trésorerie, a vu sa trésorerie diminuer de 2,9 milliards de dollarsà la fin de 2021 à2,3 milliards de dollarsfin novembre 2022. La plupart des trésors DAO ont emboîté le pas pendant le marché baissier, mais le secteur a fait preuve de résilience. Les analyses révèlent que plus de2 850 DAOa commencé ses activités de gouvernance de mai à octobre 2022 et, en général, davantage de DAO ont étécrééCette année, les structures d’incitation, les cas d’utilisation et la gouvernance sont différents pour chaque DAO. Le secteur évolue donc rapidement et nous voyons continuellement de nouvelles approches de ce que signifie fonctionner en tant que DAO.

La sécurité sera essentielle pour renforcer l’écosystème DeFi

Précision : 3

Le piratage du pont Ronin en mars 2022, où les attaquants ont volé 625 millions de dollars, constituait un montant plus élevé que les quelque 610 millions de dollars volés dans des exploits DeFi malveillants dans l'ensemble2021Au total, 2022 a vu plus de3 milliards de dollars d'actifs numériques volés, au 1er novembre. Le nombre de sociétés de sécurité DeFi a certainement augmenté en 2022, et leurs Stacks technologiques se sont améliorées ; cependant, la croissance explosive de DeFi dirigéà des piratages plus ciblés que jamais à mesure que l’industrie se développe.

Nous avons sans aucun doute vu davantage d’innovation dans le secteur, car des entreprises telles queQuantstamp,CertiK, et OtterSecsécuriser en permanence l'industrie via des mécanismes tels quevérification formelle, outils d'audit de contrats intelligents et piratage informatique white hat.

Cependant, la sécurité des Crypto reste au centre de l'attention. Au milieu des exploits continus, Le FBI mis en garde Les investisseurs ont été alertés des risques de piratage de plateformes et ont demandé aux plateformes DeFi d'améliorer leurs mesures de sécurité. La Crypto ne peut pas devenir totalement courante à moins qu'elle ne devienne sécurisée ; 2022 a été largement décevante en termes de piratages, mais nous avons vu davantage d'entreprises émerger et se renforcer pour s'attaquer au problème.

Mon dernier point à retenir de 2022

Malgré quelques piratages douloureux et des crashs de CeFi, l'industrie de la Crypto dans son ensemble a fait d'énormes progrès technologiques en 2022. Même pendant le rude hiver de la Crypto , le Web3 a atteint un nombre incroyable d'individus - et la Technologies est clairement là pour rester. Notre travail en tant qu'industrie est de rendre cette Technologies accessible, fiable et sûre pour les utilisateurs du monde entier afin d'inaugurer une ère de transparence financière, de fiabilité et d'autonomie. Le Web3 continue de redéfinir notre façon de penser l'argent, la propriété (des actifs physiques et numériques), l'identité et la communauté. Je suis très impatient de voir ce que 2023 nous réserve alors que nous continuons d'accélérer l'adoption d'une couche économique sur Internet.