Внедрение DeFi, ZK Tech, NFT и других технологий продолжит расти в 2023 году

Этот год, безусловно, был чередой взлетов и падений для Криптo . После бычьего забега 2021 года мы начали 2022 год с коррекции, поскольку Bitcoin (BTC) и эфир (ETH) упали примерно на 20% и 31% соответственно только за январь. Макрофакторы, такие как процентная ставка Федеральной резервной системы США походы, высокая инфляция, увольнения и общее замедление экономического роста привели к большой неопределенности. Тяжелые рыночные условия стали стандартом на протяжении большей части года, но это T помешало Криптo достичь многих невероятных технологических достижений.

Улучшения в секторе децентрализованных Финансы (DeFi), такие как версия протокола Compound (v)3 и марш экосистемы с нулевым разглашением (ZK), продолжались независимо. Институциональное принятие Криптo также происходило быстрыми темпами, с Дисней,Старбакс,Адидаси многие другие бренды домохозяйств тихо принимают блокчейн. Крупные банки также проявляют растущий интерес к сектору:Верность запустил Криптo для инвесторов, BlackRock вступил в партнерство с Coinbase, чтобы предоставить своим институциональным клиентам доступ к Криптo и Голдман Сакс создает службу Криптo данных.

ONE из ярких событий в отрасли в этом году стал Ethereum Слияниев сентябре, когда блокчейн перешел от доказательства работы к доказательству доли владения, что сократилоЭнергопотребление Ethereum на невероятные 99,9%. Во-вторых, многие замечательные инженеры продолжали строить на этом медвежьем рынке, и некоторые из самых сильных проектов вышли из него. Еще одним преимуществом для отрасли, хотя и тяжелым в данный момент, стали уроки, извлеченные из каждой катастрофы, которую принес 2022 год. Многие проекты — и даже целые категории в Криптo — показали свою устойчивость в свете этих Мероприятия. Однако если Криптo что-то и доказала своим существованием, так это то, что она может пережить неблагоприятные времена. Благодаря этому отрасль войдет в 2023 год с уровнем прочности и долговечности, который дал ей 2022 год.

Пол Верадиттакит — генеральный партнер инвестиционной компании Pantera Capital. Эта история — часть CoinDeskКриптo 2023перспективы.

Вот мои главные прогнозы относительно Криптo в 2023 году:

DeFi продолжит расти, в то время как CeFi консолидируется: Прошлый год выявил многие проблемы централизованного Финансы (CeFi), в то время как DeFi в целом функционировал безупречно. В свете многочисленных крахов CeFi в 2022 году я ожидаю, что отрасль консолидируется в высокорегулируемых игроков, таких как Coinbase и Bitstamp.

В период после краха FTX транзакции DeFi ужешипастый, с объемом на 68% (до $97 млрд) с октября по ноябрь. Подобные Мероприятия подтверждают правоту DeFi: управление активами с помощью безопасных смарт-контрактов позволяет пользователям лучше понимать потоки ликвидности и лучше контролировать свои инвестиции.

Приходите в 2023 году, я думаю, мы увидим более сложные и интересные приложения DeFi. Несколько захватывающих примеров:GMX, децентрализованный вечный обмен, и1INCH профессиональный, платформа, соответствующая нормативным требованиям, которая соединяет традиционные Финансы (TradFi) с DeFi. Следующий год также, вероятно, принесет больше тяги к таким вариантам использования, как кошельки для самостоятельного хранения, синтетические активы и Рынки прогнозов.

Несмотря на рыночные условия, истинные сильные стороны сектора заключаются в его фундаментальной инфраструктуре, которая обеспечивает транзакции без доверия и эффективно. Эти свойства значительно ускорят принятие и рост DeFi в 2023 году, особенно в свете трудностей CeFi в этом году.

Мы увидим колоссальное внедрение и варианты использования ZK.: Поскольку вопрос Политика конфиденциальности выходит на передний план Криптo , Технологии нулевого разглашения особенно заметна в этом году. Технологии ZK по сути использует доказывающего, верификатора и математические алгоритмы для доказательства чего-либо без раскрытия базовой информации о доказательстве. Поскольку блокчейны по своей сути прозрачны, это приложение имеет огромное значение для отрасли и позволяет гораздо большему количеству взаимодействий происходить в цепочке конфиденциальным образом. Доказательства ZK также чрезвычайно легки, что делает взаимодействия в цепочке гораздо более масштабируемыми и эффективными.

С такими проектами, какЛаборатории Succinct,Рисцеро и Системы эспрессо появляясь, мы увидели взрывной рост случаев использования доказательств ZK, виртуальных машин и роллапов. Технологии ZK имеет особенно выгодные приложения для личность как Криптo . С доказательствами ZK пользователи могут подтвердить свою личность в цепочке без необходимости раскрывать конфиденциальные данные. Соучредитель Ethereum Виталик Бутерин также отмеченный в недавней статье говорится о том, насколько велика роль Технологии ZK в решении проблемы информации в цепочке, но что эта категория — «то, над чем на самом деле нужно работать».

Технологии ZK также ценна для мосты, которые способны передавать сообщения и токены, гарантируя безопасность и корректность с помощью кратких доказательств. Существуют также захватывающие приложения для систем TradFi, такие как кредитные баллы и налоги.

Учреждения будут все чаще токенизировать финансовые активы: Реальные активы (RWA) — это финансовые примитивы, которые представляют собой требование на базовый актив и часто приносят доходность для этого актива. Появление категории уже открыло огромные объемы ликвидности и полезности, и 2023 год, вероятно, принесет больше активов, представленных в сети доступным образом.

Стейблкоины, пожалуй, являются наиболее популярным применением RWA на сегодняшнем рынке, при этом категориясоставляющийтри из семи крупнейших токенов по рыночной капитализации.КругUSDC и Изготовитель DAI были первоклассными стейблкоинами, и оба они практически не показали волатильности на протяжении всего медвежьего рынка.

Сообщества, работающие в сети, продемонстрировали спрос на RWA: например, MakerDAOрешенный в середине 2022 года инвестировать DAI на сумму 500 миллионов долларов в казначейские облигации США и корпоративные облигации. Щегол, компания, предоставляющая кредиты, обеспеченные офчейн-обеспечением, в настоящее время имеет активную стоимость кредитов около 100 миллионов долларов США.Цзя позволяет владельцам бизнеса брать кредиты на основе блокчейна и генерирует существенную доходность для поставщиков ликвидности, подкрепленных реальными предприятиями и активами. Я ожидаю, что 2023 год принесет рост интересных приложений RWA, таких как мгновенные кредиты и недвижимость. В соответствии с тенденцией реальных активов я также ожидаю увидеть всплеск стартапов, нацеленных на привлечение учреждений TradFi в Криптo в соответствии с нормативными требованиями.

Появится больше компаний, использующих данные блокчейна: Возможно, богатые и открытые данные являются ONE из лучших функций блокчейна, поскольку они позволяют проводить глубокий анализ активности в цепочке. Эффективное и ответственное использование этих данных является неотъемлемой частью расширения dapps на блокчейне и вариантов их использования. Данные раскрывают огромное количество информации о том, как используются блокчейны, о новых тенденциях, поведении пользователей и денежных потоках в цепочке.

Аналитические платформы блокчейна, такие какНансенбудет по-прежнему иметь решающее значение для понимания аналитики в цепочке через активность кошелька. Такие компании, какнксизтакже решают проблему индексации блокчейна, предоставляя API-интерфейсы данных без ограничений по скорости.Окончательный появился в 2022 году, чтобы предоставить инструменты для привлечения пользователей и аналитику для активности как в сети, так и вне ее. Даже с ростом этих компаний данные блокчейна по-прежнему в значительной степени неиспользованы, и я ожидаю увидеть значительные изменения в секторе в 2023 году. Чтобы понять, куда пойдет Криптo дальше, нам нужно получить детализированный уровень анализа данных о состоянии отрасли на данный момент.

Стек инструментов для разработчиков будет продолжать расти, поскольку инженеры блокчейна все чаще ищут простые и эффективные способы развертывания проектов Web3.: Инструментарий разработчика устраняет множество повторяющихся и утомительных частей работы и поощряет больше инженеров экспериментировать с созданием протоколов в цепочке. Компании, включаяАлхимия и Нежнобыли особенно важными игроками в этом секторе в прошлом году.

Несмотря на медвежий рынок, разработчики экспериментировали с ончейн-приложениями больше, чем когда-либо. Недавно Alchemyзаявилчто число инженеров, использующих его платформу, выросло в три раза с начала года. В сентябре 2022 года количество ежемесячно проверяемых смарт-контрактов выросло2,6 раза,год за годом. Впечатляет, что в 2022 году также наблюдалось36%от общего числа когда-либо развернутых и проверенных смарт-контрактов.

Поскольку все больше разработчиков Web3 вовлекаются в экосистему, крайне важно предоставить им надежный инструментарий, когда они начинают разрабатывать. Инструментарий кросс-чейн особенно актуален, поскольку он предоставляет компонуемое программное обеспечение, которое упрощает запуск проектов в нескольких цепочках. Инструментарий разработчика, выступая в качестве основы для многих Криптo , продолжит расти в 2023 году, поскольку появляется все больше вариантов использования Криптo и все больше инженеров стремятся войти в отрасль.

Невзаимозаменяемые токены, которые представляют определенную ценность для своего держателя, такие как игровые NFT и идентификационные NFT, будут расширяться: Утилитарные NFT, такие как внутриигровые NFT, токены идентификации и сообщества, программное обеспечение и Мероприятия с токенами, будут расширяться в 2023 году. В этом году мы увидели, что сектор начал развиваться технологически и творчески, но пространство еще NEAR от массового принятия. Хотя цифровая (чистая) художественная индустрия, несомненно, является огромной вертикалью, использование NFT для предоставления определенных привилегий может подорвать многие существующие секторы.

На сегодняшний день мы увидели несколько интересных применений и разработок этих идей.Коллективное доказательство позволяет своим держателям NFT получать доступ к будущим выпускам Proof (ONE из которых был популярный Лунные птицы NFT проект) и доступ к инициативам сообщества Proof, таким как очные Мероприятия и закрытый Discord. Соучредитель Ethereum Виталик Бутерин также выпустил формирующий бумага на токенах soulbound (NFT, которые хранят информацию об идентификации в цепочке), которые некоторые проекты уже приняли. Игровые транзакции также резко возросли в 2022 году, в какой-то момент составив более половинывсей активности блокчейна. Кроме того, NFT начинают изучаться в контекстеразвлечение, специально для взаимодействия с фанатами.

Традиционные компании все более быстрыми темпами изучают возможность внедрения NFT. Несколько важных моментов: Tiffany выпустилаколлекцияподвесок для владельцев CryptoPunk, Instagramобъявилчто он включит NFT в свою платформу и Nikeприобретенныйметавселенная модная компанияРТФКТ.Королевскийпереопределил музыкальные потоки доходов и права собственности, позволив фанатам напрямую инвестировать в песни. Кроме того, спортсмены, включая Криштиану Роналду, отказалисьNFT-коллекциидля повышения активности фанатов и потенциального предоставления доступа к другим будущим привилегиям.

В 2023 году я с нетерпением жду, когда отраслевые изменения и идеи для утилитарных NFT будут конкретизированы еще больше. Криптовалютные приложения, а также традиционные компании, скорее всего, начнут больше экспериментировать с использованием NFT, чтобы принести что-то ценное своим владельцам.

Каковы были мои прогнозы на 2022 год?

В конце2021 год, я сделал прогнозыо росте шести секторов, перечисленных ниже. Вот как я оцениваю себя по точности, где 1 — наименее точный, а 5 — наиболее точный.

Layer 2 и Rollup, как ZK, так и оптимистичные, продолжат расширяться в следующем году

Точность: 4

В этом году Layer 2 пережил невероятный рост. Хотя Ethereum и подвергся Merge, его GAS сборы по сути не изменились, что означает, что Layer 2 по-прежнему имеет решающее значение для снижения финансового барьера для входа для взаимодействия в цепочке.

Слой 2sсчет для впечатляющих 30%-40% транзакций Ethereum и около 250 миллионов долларов потокиежемесячно в слои 2.ARBITRUM и Optimismбыли особенно доминирующими игроками – обе сети увидели, что их TVL превзошелСолана в этом году. ARBITRUM также имел невероятный 516%рост активных команд разработчиков с января. Далее, кумулятивныйобъем торгуемый на всех платформах StarkEx, с момента запуска взлетел до $775 млрд. Однако сектор T был полностью застрахован от медвежьего эффекта: общая стоимость, заблокированная на уровне 2 на Ethereum, упала на 30%+, с ~7,3 млрд долларовв январе~5 миллиардов долларовв конце октября.

Не-Ethereum/ Bitcoin -сети станут более крупными игроками в DeFi, играх и т. д.

Точность: 4

Доля Ethereum в TVL по сравнению с альтернативными цепями уровня 1 (альтернативными цепями) в основном осталась прежнеймежду~50% и ~58% в течение 2022 года. В 2021 году наблюдался взрывной рост альтернативных цепочек, при этом доля Ethereum в TVLпадение ~20%. 2022 год был более ровным, Ethereum сохранил примерно ту же долю за год по сравнению с конкурирующими альтчейнами. Частично это может быть связано с Ethereum Merge, где сеть перешла с proof-of-work на proof-of-stake и впоследствии сделала цепочку более привлекательным вариантом.

Хотя Ethereum сохранил свою долю TVL, в 2022 году появилось много уровней 1, обещающих более высокие комиссии за транзакции и более низкие комиссии GAS . Два примечательных примера: Sui и Aptos, оба основаны бывшими разработчиками Meta (в частности Diem). Проекты совместноподнятый450 миллионов долларов США+ вфинансированиев 2022 году и с момента запуска привлекли огромное внимание и обеспечили рост экосистемы.

В прошлом году я отметил, что платформы виртуальных машин Ethereum (EVM) позволили dapps Ethereum беспрепятственно запускаться на других цепочках, совместимых с EVM. Эта Технологии продолжает демонстрировать свою силу, поскольку она по сути устраняет необходимость перестраивать dapp с нуля, чтобы обеспечить его совместимость с технологическим стеком заданного уровня 1. В 2022 году EVM управляемыйэффективность и совместимость на стороне разработки, а также улучшенная функциональность и более плавные потоки ликвидности для пользователей. Последние данные такжепоказываетчто EVM-совместимые цепи испытали большеактивностьчем несовместимые с EVM цепи.

Совместимость и Web3 будут продолжать набирать популярность по мере роста числа вариантов использования криптовалют

Точность: 4

В прошлом году я размышлял о росте сектора Web3, который в целом является общим термином, относящимся к блокчейну и криптотехнологиям. Этот прогноз оказался в значительной степени точным, поскольку мы увидели, как в 2022 году массово популяризировались компоновка/взаимодействие. Такие проекты, какКраткопроделали фантастическую работу по снижению трений, обеспечив бесперебойную связь между протоколами.

Web3 также добился огромных успехов, поскольку такие компании, какСоздательDAO,Лаборатории Арпеджи, и Arkive переопределение собственности, механизмов сотрудничества и потоков монетизации. Разработчики постоянно экспериментируют с новыми вариантами использования Криптo: Ethers.js был скачал~948 000 раз в 2022 году, что на 212% больше, чем в 2021 году, и web3.js былскачал~587 000 раз, что на 137% больше, чем в 2021 году. Кроме того, в 2022 году на рынок были выведены новые мощные источники дохода для создателей, финансовые механизмы, такие как совместное владение, а также инструменты идентификации и социальные инструменты. Компании, в том числеФаркастер и Протокол линзсделал Web3 Social менее сложным и более привлекательным сектором, предоставив пользователям улучшенный UI/UX и предложив уникальные способы взаимодействия с использованием криптографии.

Расширение NFT станет доминирующей тенденцией в 2022 году

Точность: 2

NFT, безусловно, были в центре внимания в 2021 году, но в 2022 году сектор добился T таких успехов. С четвертого квартала 2021 года по первый квартал 2022 года общее количество продаж NFT составило снизился на ~46%, с ~14 миллионов до 7 миллионов. Другая примечательная статистика показывает, что объемы торговли NFT снизились97%от исторических максимумов. Кроме того, в сентябре 2022 года OpenSea увиделобъем торговли снизился на 99%с мая максимумов. Многие компании метавселенной NFT также испытывают трудности; например, гигант цифровой моды RTFKT увидел продажиснижаться с примерно 14 000 ETH в феврале до 154 ETH в ноябре.

Однако в этом году определенно наблюдалось расширение в области утилитарных, игровых и музыкальных NFT, а также креативных новых приложений для утилитарных NFT, таких как привязанные к душе токены, сообщества и Мероприятия с токенами, а также механизмы совместного владения. Кроме того, в 2022 году был запущен Судосвап, новая и не требующая разрешения биржа NFT для торговли NFT через дизайн AMM. Платформа без роялти увидела более 7000транзакции за ONE день на пике в августе, что составило более 3 миллионов долларов. Uniswapтакже недавно представили NFT на своей платформе с агрегатором, который поддерживает OpenSea, Sudoswap и X2Y2, среди прочих. В целом, год принес много креативных новых взглядов на то, как можно использовать NFT, несмотря на вялый объем транзакций в категории.

Пространство DAO продолжит расти по сложности и вариантам использования

Точность: 4

В 2022 году значительно выросло как количество децентрализованных автономных организаций (DAO), так и количество компаний, занимающихся инструментами DAO. Общее количество DAOвзлетели до небесс 700 в мае 2021 года до более чем 6000 в июне этого года, а такие компании, какЛаборатории Утопии,Координата, и Слой3и другие, упростили развертывание и управление DAO.

Общая рыночная капитализация всех токенов DAO составилапримерно 21 миллиард долларовв январе 2022 года с пятью лучшими токенами DAOсоставляющий 13,2 млрд. долл. США из этого числа – показывая, что ценность в значительной степени сконцентрирована только в нескольких качественных DAO. Uniswap, ведущая DAO с точки зрения размера казначейства, увидела, что ее казначейство уменьшилось с 2,9 миллиарда долларовв конце 2021 года2,3 миллиарда долларовв конце ноября 2022 года. Большинство казначейских облигаций DAO последовали примеру во время медвежьего рынка, но сектор продемонстрировал устойчивость. Аналитика показывает, что более2850 DAOначал управленческую деятельность с мая по октябрь 2022 года, и в целом больше DAO былисозданныйв этом году больше, чем в прошлом (помесячно). Поскольку структуры стимулирования, варианты использования и управление выглядят по-разному для каждого DAO, сектор все еще быстро развивается, и мы постоянно видим новые взгляды на то, что значит работать в качестве DAO.

Безопасность будет неотъемлемой частью укрепления экосистемы DeFi

Точность: 3

Взлом моста Ronin в марте 2022 года, в ходе которого злоумышленники украли 625 миллионов долларов, составил сумму, превышающую примерно 610 миллионов долларов, украденных в результате вредоносных атак DeFi во всех странах.2021. Всего в 2022 году было болееУкрадено цифровых активов на сумму 3 миллиарда долларов, по состоянию на 1 ноября. Количество компаний, занимающихся безопасностью DeFi, безусловно, увеличилось в 2022 году, а их технологические Stacks улучшились; однако взрывной рост DeFi велк более целенаправленным взломам, чем когда-либо, по мере развития отрасли.

Мы, несомненно, увидели больше инноваций в этом секторе, поскольку такие компании, какQuantstamp,Сертик, и OtterSecпостоянно защищать отрасль с помощью таких механизмов, какофициальная проверка, инструменты аудита смарт-контрактов и белый хакерский взлом.

Однако в центре внимания остается Криптo . В разгар продолжающихся эксплойтов ФБР предупреждено инвесторы потенциальных взломов платформ и попросили платформы DeFi улучшить меры безопасности. Криптo не может стать полностью мейнстримом, если она не станет безопасной; 2022 год был в значительной степени разочаровывающим с точки зрения взломов, но мы увидели, что все больше компаний появляются и укрепляются, чтобы справиться с этой проблемой.

Мой последний вывод из 2022 года

Несмотря на некоторые болезненные взломы и сбои CeFi, Криптo в целом достигла огромных технологических успехов в 2022 году. Даже несмотря на суровую Криптo , Web3 охватил невероятное количество людей — и эта Технологии , очевидно, останется с нами. Наша задача как отрасли — сделать эту Технологии доступной, надежной и безопасной для пользователей по всему миру, чтобы вступить в эру финансовой прозрачности, надежности и автономии. Web3 продолжает переопределять то, как мы думаем о деньгах, владении (как физическими, так и цифровыми активами), личности и сообществе. Я очень рад увидеть, что принесет 2023 год, поскольку мы продолжаем ускорять принятие экономического слоя в Интернете.