Legisladores querem empresas de Cripto não regulamentadas fora da UE

Os legisladores da União Europeia (UE) querem excluir empresas de Cripto não regulamentadas do sistema financeiro do bloco.

Novas disposições propostas pelos legisladores em um projeto de lei contra lavagem de dinheiro (AML) para votação em comissão parlamentar na quinta-feira estipulam que instituições financeiras e de crédito, juntamente com empresas de Cripto regulamentadas na UE, serão proibidas de fazer negócios com o que são chamadas de empresas de Cripto não conformes.

O texto define um provedor de serviços de criptoativos não conforme como uma empresa “que não está estabelecida em nenhuma jurisdição ou não tem um ponto de contato central ou presença de gestão substancial em nenhuma jurisdição e que não é afiliada a uma entidade regulamentada ou que opera na União” sem autorização sob o próximoMercados em Cripto (MiCA) estrutura regulatória que busca estabelecer uma licença que permitiria que empresas de Cripto regulamentadas em um estado-membro da UE operem em outros.

A disposição implica que as empresas de Cripto que desejam oferecer serviços a clientes na UE devem ser registradas como uma empresa e também licenciadas ou aprovadas por um regulador em qualquer jurisdição.

O objetivo da legislação proposta é excluir os provedores de serviços de Cripto que operam na UE do seu sistema financeiro até que essas empresas sejam devidamente regulamentadas, disse uma pessoa familiarizada com o assunto ao CoinDesk.

Várias pessoas sugeriram que problemas podem estar à frente de empresas como a Binance, que recebeu advertências de reguladores em jurisdições como aREINO UNIDO.,Malta e Itália,entre outros, sobre seu nível de autorização. A Binance, que está registrada nas Ilhas Cayman, atualmente não tem sede, mas recebeu recentemente licenças para fornecer serviços de Cripto em Bahrein e Dubai.

A Binance se recusou a comentar sobre “rumores e especulações”.

Semana AML no Parlamento Europeu

Cripto estão na frente e no centro do Parlamento Europeu esta semana, enquanto ele debate a proposta de legislação antilavagem de dinheiro. Na quinta-feira, os legisladores do Comitê de Assuntos Econômicos e Monetários do parlamento votarão em vários pacotes AML – que se aplicarão a transações de Cripto , bem como a provedores de serviços de ativos de Cripto – antes que os rascunhos sigam para novas negociações entre os ramos do governo da União Europeia (UE).

Um estrutura para uma votação decisiva na quinta-feira, com o objetivo de estender as leis AML existentes para transações Cripto , contém disposições que buscam acabar com pagamentos Cripto anônimos e incluir transferências para carteiras auto-hospedadas ou privadas (também chamadas de carteiras não hospedadas) em verificações AML. As disposições têm atraiu a ira da indústria de Cripto em todo o mundo porque indivíduos e empresas veem as regras como uma ameaça à Política de Privacidade.

O outro, ligeiramenteestrutura negligenciada que impediria o uso do sistema financeiro para fins de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo também está em votação na quinta-feira. Além da disposição que busca cortar empresas de Cripto não conformes da UE, este rascunho de estrutura contém uma proposta de legisladores para criar um registro público de bancos de fachada e empresas de Cripto não regulamentadas.

De acordo com a disposição, a responsabilidade pela criação e manutenção do registo caberia aonova autoridade AML(AMLA), que os legisladores estão trabalhando para garantir que terápoder de supervisão sobre o espaço Cripto.

“A AMLA deve criar e manter um registro público indicativo e não exaustivo de bancos de fachada e provedores de serviços de criptoativos não conformes que operam dentro e fora da União com base em informações fornecidas por autoridades competentes, supervisores, a Comissão ou entidades obrigadas”, disse o rascunho. Essas medidas são necessárias dado o alto risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo inerente a essas entidades, de acordo com o rascunho.

Leia Mais: Posições de Política de Privacidade de Cripto se fortalecem antes da votação decisiva da UE

As disposições relativas a empresas de Cripto não conformes e bancos de fachada foram propostas pelos correlatores, o político finlandês Eero Heinäluoma e o político francês Damien Carême, responsáveis ​​por supervisionar a estrutura à medida que ela avança no processo legislativo.

“Seus correlatores estendem medidas específicas de due diligence aprimoradas para transações de criptoativos, provedores de serviços e contas, e inserem uma proibição específica de relacionamentos correspondentes com provedores de serviços de criptoativos não conformes”, disse o rascunho.

As medidas propostas de AML, incluindo a controversa disposição que visa impor requisitos de verificação para transferências de Cripto para carteiras não hospedadas, são provável que passeatravés da votação do comitê na quinta-feira.