Gusto ng Mga Mambabatas na Makalabas ng EU ang Mga Hindi Reguladong Crypto Firm

Nais ng mga mambabatas sa European Union (EU) na putulin ang mga unregulated Crypto firm mula sa financial system ng bloc.

Ang mga bagong probisyon na iminungkahi ng mga mambabatas sa anti-money laundering (AML) legislative draft para sa parliamentary committee vote sa Huwebes ay nagsasaad na ang mga institusyong pampinansyal at kredito, kasama ang mga regulated na Crypto firm sa EU, ay ipagbabawal na gumawa ng anumang negosyo sa tinatawag nitong hindi sumusunod na mga Crypto firm.

Ang teksto ay tumutukoy sa isang hindi sumusunod na crypto-asset service provider na isang firm na "na hindi itinatag sa anumang hurisdiksyon o walang sentral na contact point o substantive na presensya ng pamamahala sa anumang hurisdiksyon at hindi nauugnay sa isang regulated entity o na nagpapatakbo sa Union" nang walang pahintulot sa ilalim ng paparating na Mga Markets sa Crypto Assets (MiCA) balangkas ng regulasyon na naglalayong mag-set up ng lisensya na magpapahintulot sa mga Crypto firm na kinokontrol sa ONE estado ng miyembro ng EU na gumana sa iba.

Ang probisyon ay nagpapahiwatig na ang mga Crypto firm na naghahanap upang mag-alok ng mga serbisyo sa mga customer sa EU ay dapat na nakarehistro bilang isang negosyo at lisensyado o naaprubahan ng isang regulator sa anumang hurisdiksyon.

Ang layunin ng iminungkahing batas ay putulin ang mga Crypto service provider na tumatakbo sa EU mula sa financial system nito hanggang ang mga kumpanyang ito ay maging maayos na regulated, sinabi ng isang taong pamilyar sa bagay na ito sa CoinDesk.

Iminungkahi ng maraming tao na maaaring mauna ang problema para sa mga kumpanya tulad ng Binance, na nakatanggap ng mga babala mula sa mga regulator sa mga hurisdiksyon kabilang ang U.K., Malta at Italya, bukod sa iba pa, sa antas ng awtorisasyon nito. Ang Binance, na nakarehistro sa Cayman Islands, ay kasalukuyang walang punong tanggapan, ngunit kamakailan ay nakatanggap ito ng mga lisensya upang magbigay ng mga serbisyo ng Crypto sa Bahrain at Dubai.

Tumanggi si Binance na magkomento sa "mga alingawngaw at haka-haka."

AML linggo sa European Parliament

Nasa unahan at sentro ang Crypto sa European Parliament ngayong linggo habang pinagtatalunan nito ang iminungkahing batas laban sa money laundering. Sa Huwebes, ang mga mambabatas sa Committee on Economic and Monetary Affairs ng parliament ay boboto sa maraming AML package – na ilalapat sa mga transaksyon sa Crypto gayundin sa mga Crypto asset service provider – bago tumungo ang draft sa karagdagang negosasyon sa pagitan ng mga sangay ng European Union (EU) na pamahalaan.

ONE balangkas para sa isang mapagpasyang boto sa Huwebes, na naglalayong palawigin ang mga umiiral nang batas ng AML sa mga transaksyong Crypto , ay naglalaman ng mga probisyon na naghahanap upang wakasan ang mga anonymous na pagbabayad sa Crypto at isama ang mga paglilipat sa mga self-host o pribadong wallet (tinatawag ding unhosted na mga wallet) sa mga tseke ng AML. Ang mga probisyon ay mayroon nagdulot ng galit ng industriya ng Crypto sa buong mundo dahil tinitingnan ng mga indibidwal at negosyo ang mga patakaran bilang banta sa Privacy.

Yung isa, medyo nakalimutang balangkas na pipigil sa paggamit ng sistema ng pananalapi para sa mga layunin ng money laundering o pagpopondo ng terorista ay nakahanda na rin sa pagboto sa Huwebes. Bilang karagdagan sa probisyon na naglalayong putulin ang mga hindi sumusunod Crypto firm mula sa EU, ang draft na framework na ito ay naglalaman ng panukala mula sa mga mambabatas na mag-set up ng pampublikong rehistro ng mga shell bank at unregulated na mga Crypto firm.

Ayon sa probisyon, ang pananagutan ng pag-set up at pagpapanatili ng registry ay nasa ilalim ng bagong awtoridad ng AML (AMLA), na sinisikap ng mga mambabatas na tiyaking magkakaroon kapangyarihan sa pangangasiwa sa espasyo ng Crypto.

“Ang AMLA ay dapat mag-set up at magpanatili ng isang indicative at hindi kumpletong pampublikong rehistro ng mga shell bank at hindi sumusunod na crypto-asset service provider na tumatakbo sa loob at labas ng Union batay sa impormasyong ibinigay ng mga karampatang awtoridad, superbisor, Komisyon o mga obligadong entity,” sabi ng draft. Ang mga hakbang na ito ay kailangan dahil sa mataas na panganib ng money laundering at pagpopondo ng terorista na likas sa mga entity na ito, ayon sa draft.

Read More: Tumigas ang Mga Posisyon sa Privacy ng Crypto Bago ang Crunch EU Vote

Ang mga probisyon na nauukol sa hindi sumusunod na mga Crypto firm at shell bank ay iminungkahi ng mga co-rapporteur, politiko ng Finnish na si Eero Heinäluoma at politikong Pranses na si Damien Carême, na namamahala sa pangangasiwa sa balangkas habang lumilipat ito sa proseso ng pambatasan.

"Ang iyong mga co-rapporteur ay nagpapalawak ng mga partikular na pinahusay na angkop na pagsusumikap sa mga transaksyon sa crypto-asset, service provider at account, at naglalagay ng isang partikular na pagbabawal sa mga pakikipag-ugnayan ng koresponden sa mga hindi sumusunod na crypto-asset service provider," sabi ng draft.

Ang iminungkahing mga hakbang sa AML, kabilang ang kontrobersyal na probisyon na naglalayong magpataw ng mga kinakailangan sa pag-verify para sa mga paglilipat ng Crypto sa hindi naka-host na mga wallet, ay malamang na pumasa sa pamamagitan ng boto ng komite noong Huwebes.