I legislatori vogliono che le aziende Cripto non regolamentate escano dall'UE

I legislatori dell'Unione Europea (UE) vogliono escludere le società Cripto non regolamentate dal sistema finanziario dell'Unione.

Le nuove disposizioni proposte dai legislatori in una bozza di legge antiriciclaggio (AML) sottoposta al voto della commissione parlamentare giovedì stabiliscono che alle istituzioni finanziarie e creditizie, insieme alle società Cripto regolamentate nell'UE, sarà vietato fare affari con quelle che vengono definite società Cripto non conformi.

Il testo definisce un fornitore di servizi di cripto-attività non conforme come un'impresa "che non è stabilita in alcuna giurisdizione o non ha un punto di contatto centrale o una presenza gestionale sostanziale in alcuna giurisdizione e che non è affiliata a un'entità regolamentata o che opera nell'Unione" senza autorizzazione ai sensi della prossimaMercati delle Cripto (MiCA) quadro normativo che mira a istituire una licenza che consentirebbe alle aziende Cripto regolamentate in ONE Stato membro dell'UE di operare in altri.

La disposizione implica che le aziende Cripto che intendono offrire servizi ai clienti nell'UE debbano essere registrate come imprese e avere una licenza o l'approvazione di un ente di regolamentazione in qualsiasi giurisdizione.

L'obiettivo della proposta di legge è quello di escludere dal sistema finanziario dell'UE i fornitori di servizi Cripto che operano nell'UE finché queste aziende non saranno adeguatamente regolamentate, ha detto a CoinDesk una persona a conoscenza della questione.

Molte persone hanno suggerito che potrebbero esserci problemi in vista per aziende come Binance, che ha ricevuto avvertimenti da parte degli enti regolatori in giurisdizioni tra cuiREGNO UNITO.,Malta E Italia,tra gli altri, oltre il suo livello di autorizzazione. Binance, che è registrata nelle Isole Cayman, attualmente non ha una sede centrale, ma ha recentemente ricevuto licenze per fornire servizi Cripto in Bahrein E Dubai.

Binance ha rifiutato di commentare "voci e speculazioni".

Settimana AML al Parlamento europeo

Le Cripto sono al centro dell'attenzione del Parlamento europeo questa settimana, mentre si discute della proposta di legge antiriciclaggio. Giovedì, i legislatori della Commissione per gli affari economici e monetari del Parlamento voteranno su più pacchetti AML, che si applicheranno alle transazioni in Cripto e ai fornitori di servizi Cripto , prima che le bozze passino a ulteriori negoziati tra i rami del governo dell'Unione europea (UE).

ONE quadro al voto decisivo giovedì, mirato ad estendere le leggi AML esistenti alle transazioni in Cripto , contiene disposizioni volte a porre fine ai pagamenti in Cripto anonimi e includere i trasferimenti a portafogli self-hosted o privati ​​(chiamati anche portafogli non ospitati) nei controlli AML. Le disposizioni hanno ha attirato l'ira dell'industria delle Cripto in tutto il mondo perché privati ​​e aziende considerano queste regole una minaccia alla Privacy.

L'altro, leggermentequadro trascurato che impedirebbe l'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo è anch'esso in votazione giovedì. Oltre alla disposizione che mira a escludere le società Cripto non conformi dall'UE, questa bozza di quadro contiene una proposta dei legislatori per istituire un registro pubblico delle banche fantasma e delle società Cripto non regolamentate.

Secondo la disposizione, la responsabilità dell'istituzione e della tenuta del registro ricadrebbe sullanuova autorità AML(AMLA), che i legislatori stanno lavorando per garantire avràpotere di supervisione sullo spazio Cripto.

"AMLA istituirà e manterrà un registro pubblico indicativo e non esaustivo delle banche fantasma e dei fornitori di servizi di cripto-attività non conformi che operano all'interno e all'esterno dell'Unione sulla base delle informazioni fornite dalle autorità competenti, dai supervisori, dalla Commissione o dalle entità obbligate", si legge nella bozza. Queste misure sono necessarie dato l'elevato rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo insito in queste entità, secondo la bozza.

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Le disposizioni relative alle società Cripto non conformi e alle banche fantasma sono state proposte dai correlatori, il politico finlandese Eero Heinäluoma e il politico francese Damien Carême, incaricati di supervisionare il quadro normativo durante il suo iter legislativo.

"I vostri correlatori estendono specifiche misure di due diligence rafforzate alle transazioni, ai fornitori di servizi e ai conti di cripto-attività e inseriscono un divieto specifico di relazioni di corrispondenza con fornitori di servizi di cripto-attività non conformi", si legge nella bozza.

Le misure AML proposte, tra cui la controversa disposizione che mira a imporre requisiti di verifica per i trasferimenti Cripto a portafogli non ospitati, sono probabile che passiattraverso la votazione della commissione giovedì.