Binance pagherà 4,3 miliardi di dollari per risolvere il caso penale negli Stati Uniti; Changpeng "CZ" Zhao si dimette da CEO e si dichiara colpevole a Seattle

Binance, il più grande exchange Cripto al mondo, è stato accusato penalmente di aver violato le sanzioni e le leggi sul trasferimento di denaro e ha accettato di pagare 4,3 miliardi di dollari per risolvere le accuse, in "ONE delle sanzioni più elevate" che gli Stati Uniti abbiano mai ricevuto da una società imputata.

Il fondatore Changpeng "CZ" Zhao si è dichiarato colpevole a Seattle delle accuse che ha affrontato personalmente e ha accettato di pagare una multa di 50 milioni di dollari, nonchéscenderedal ruolo di CEO.Riccardo Teng, ex regolatore di Abu Dhabi e in seguito responsabile Mercati regionali di Binance, assumerà la carica di CEO.

Binance è stata accusata di non aver mantenuto un adeguato programma antiriciclaggio, di aver gestito un'attività di trasferimento di denaro senza licenza e di aver violato la legge sulle sanzioni, secondo undeposito in tribunaleaperti martedì.

Zhao si è dichiarato colpevole di aver violato il Bank Secrecy Act e di aver indotto un istituto finanziario a violare il BSA, secondoad un altro depositoLa sua multa sarà detratta dall'importo che deve alla Commodity Futures Trading Commission, ha affermato il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.

"I dipendenti di Binance sapevano e hanno discusso del fatto che la società stava servendo migliaia di utenti in paesi sanzionati, e sapevano che facilitare le transazioni tra utenti statunitensi e utenti in paesi sanzionati avrebbe violato la legge statunitense. Ma lo hanno fatto comunque", ha affermato il procuratore generale Merrick Garland durante una conferenza stampa martedì pomeriggio.

I 4,3 miliardi di $ che Binance sta pagando sono tra le sanzioni più elevate mai ottenute da un imputato aziendale, ha affermato Garland. La multa complessiva dell'exchange rimane di 4,3 miliardi di $, conun certo importo viene accreditatoa ciascuna agenzia.

Separatamente, gli Stati UnitiDipartimento del Tesoro E Commissione per la trasparenzahanno annunciato i propri accordi con Binance. Il Segretario del Tesoro Janet Yellen ha osservato che l'accordo di Binance con gli organismi di controllo del riciclaggio di denaro e delle sanzioni del suo dipartimento è stato il più grande nella storia del Tesoro.

Continua a leggere: Binance è diventata enorme a causa dei clienti statunitensi. Ciò era illegale, affermano gli Stati Uniti

In base ai termini della sua dichiarazione, Binance dovrà nominare un supervisore indipendente per tre anni e segnalare i suoi sforzi di conformità al governo degli Stati Uniti, insieme alle multe. A Zhao è proibito "qualsiasi coinvolgimento presente o futuro nella gestione o gestione" di Binance, sebbene tale divieto termini tre anni dopo la nomina del supervisore.

La risoluzione del caso Binance rappresenta un'altra importante vittoria del governo degli Stati Uniti contro un grande operatore Cripto , avvenuta solo poche settimane dopo la morte del fondatore di FTX. Sam Bankman-Fried è stato dichiarato colpevole di accuse di frode e cospirazione legate al suo exchange Cripto .

Zhao "ha dato priorità alla crescita, alla quota di mercato e ai profitti di Binance rispetto alla conformità con" le normative bancarie statunitensi, secondo documenti non sigillati. "Meglio chiedere perdono che permesso", ha detto ai suoi dipendenti, secondo il documento. Questa mentalità ha pervaso le operazioni di Binance in quella che Zhao ha definito la "zona grigia" degli Stati Uniti. Ha fatto in modo che Binance non raccogliesse informazioni "conosci il tuo cliente" sui suoi utenti perché riteneva che ciò avrebbe inibito la sua crescita e il suo appeal.

Tali sviste mettono Binance a rischio di infrangere molteplici leggi degli Stati Uniti, tra cui le norme sulle sanzioni. Secondo i documenti depositati in tribunale, lo staff di Zhao lo ha avvisato che l'exchange stava servendo utenti di paesi sanzionati.

La risposta di Binance

In unpost del blog, Binance ha riconosciuto le "risoluzioni" raggiunte con le varie agenzie nominate, affermando che l'exchange ha lavorato per ristrutturarsi negli ultimi anni e citando la sua "nuova leadership ... con una profonda esperienza in materia di conformità".

"Siamo certi che Binance emergerà come un'azienda più forte mentre gettiamo le basi per i prossimi 50 anni", si legge nel post del blog.

Teng,il nuovo capo della borsa, ha affermato che Binance ha ancora circa 150 milioni di utenti e migliaia di dipendenti.

"Il mio obiettivo sarà: 1) rassicurare gli utenti che possono continuare a fidarsi della solidità finanziaria, della sicurezza e della protezione dell'azienda; 2) collaborare con gli enti regolatori per mantenere elevati standard a livello globale che promuovano l'innovazione, fornendo al contempo importanti protezioni per i consumatori; 3) lavorare con i partner per guidare la crescita e l'adozione di Web3", ha affermato in untwittare.

ha detto Zhao potrebbe dedicarsi ad investimenti passivi o diventare azionista di minoranza in diversi progetti, oltre a interessarsi maggiormente alla Finanza decentralizzata (DeFi).

Azione 'significativa'

Il DOJ ha annunciato martedì mattina che avrebbe tenuto una conferenza stampa per annunciare quelle che ha descritto come "importanti azioni di contrasto Criptovaluta ", con Garland, Yellen, il vice procuratore generale Lisa Monaco e il presidente della CFTC Rostin Behnam. Durante la conferenza stampa, Monaco ha affermato che l'azione di martedì "ha inviato un messaggio inequivocabile alle aziende Cripto e DeFi".

Ciascuno dei funzionari ha menzionato le presunte violazioni di Binance, tra cui le scarse procedure antiriciclaggio.

"Nell'arco di cinque anni in cui ha sviluppato un'attività con clienti statunitensi, Binance ha reso possibili pagamenti illegali per circa 1 miliardo di dollari, coinvolgendo paesi e individui sanzionati", ha affermato Monaco.

Continua a leggere: Binance farà un'uscita completa dagli Stati Uniti, pagherà miliardi a FinCEN e OFAC oltre all'accordo del DOJ

Bloomberg, che per prima aveva riferito che la conferenza stampa di martedì avrebbe riguardato Binance, ha riferito lunedì che Binance avrebbe potuto risolvere le accuse del DOJ con una multa di 4 miliardi di $ e un accordo di rinvio dell'azione penale. Reuters ha poi confermato che l'annuncio avrebbe descritto in dettaglio l'accordo del DOJ con Binance. Il Wall Street Journal ha riferito per primo che Zhao si sarebbe dimesso.

Di BinanceGettone BNBè sceso di recente del 4,6%.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 16:45 UTC):Aggiunge ulteriori dettagli, tra cui la conferma di ciò di cui si parlerà nella conferenza stampa di martedì.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 17:24 UTC):Aggiunge il rapporto del Wall Street Journal secondo cui Zhao sta pianificando di dimettersi e Binance pagherà una multa di 4,3 miliardi di dollari.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 18:37 UTC):Aggiunge un documento giudiziario con addebiti su Binance.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 18:50 UTC):Aggiunge ulteriori dettagli.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 21:10 UTC):Aggiunge dettagli tratti dalla conferenza stampa e dal post del blog.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 21:49 UTC):Aggiunge ulteriori dettagli.

AGGIORNAMENTO (21 novembre 2023, 22:15 UTC):Aggiunge una riga alla multa.