Binance va payer 4,3 milliards de dollars pour régler une affaire pénale aux États-Unis ; Changpeng « CZ » Zhao démissionne de son poste de PDG et plaide coupable à Seattle

Binance, la plus grande bourse de Crypto monnaie au monde, a été accusée pénalement d'avoir enfreint les sanctions et les lois sur le transfert d'argent et a accepté de payer 4,3 milliards de dollars pour régler les allégations dans le cadre de «ONEune des sanctions les plus importantes » que les États-Unis aient jamais obtenues de la part d'une entreprise défenderesse.

Le fondateur Changpeng « CZ » Zhao a plaidé coupable à Seattle des accusations auxquelles il a été personnellement accusé et a accepté de payer une amende de 50 millions de dollars, ainsi que de démissionner de son poste de PDG. Richard Teng , ancien régulateur d'Abu Dhabi et plus tard responsable des Marchés régionaux de Binance, prendra la relève en tant que PDG.

Binance a été accusé de ne pas avoir maintenu un programme approprié de lutte contre le blanchiment d'argent, d'avoir exploité une entreprise de transfert d'argent sans licence et d'avoir violé la loi sur les sanctions, selon un dossier judiciaire non scellé mardi.

Zhao a plaidé coupable d'avoir violé la loi sur le secret bancaire et d'avoir poussé une institution financière à violer la BSA, selon un autre dossier . Son amende sera créditée sur le montant qu'il doit à la Commodity Futures Trading Commission, a indiqué le ministère américain de la Justice.

"Les employés de Binance savaient et disaient que la société servait des milliers d'utilisateurs dans des pays sanctionnés, et ils savaient que faciliter les transactions entre utilisateurs américains et utilisateurs dans des pays sanctionnés constituerait une violation de la loi américaine. Mais ils l'ont quand même fait", a déclaré le procureur général Merrick. Garland a déclaré lors d'une conférence de presse mardi après-midi.

Les 4,3 milliards de dollars que Binance paie sont parmi les sanctions les plus importantes jamais obtenues de la part d'une entreprise défenderesse, a déclaré Garland. L'amende globale de la bourse reste de 4,3 milliards de dollars, un certain montant étant crédité à chaque agence.

Par ailleurs, le département du Trésor américain et la CFTC ont annoncé leurs propres accords avec Binance. La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a noté que le règlement de Binance avec les organismes de surveillance du blanchiment d'argent et des sanctions de son département était le plus important de l'histoire du Trésor.

Sur le même sujet : Binance est devenu énorme grâce aux clients américains. C'était illégal, selon les États-Unis

Aux termes de son plaidoyer, Binance devra nommer un contrôleur de conformité indépendant pour trois ans et rendre compte de ses efforts de conformité au gouvernement américain, parallèlement aux amendes. Il est interdit à Zhao de « toute implication présente ou future dans l'exploitation ou la gestion » de Binance, bien que cette interdiction prenne fin trois ans après la nomination du contrôleur.

La résolution de l'affaire Binance représente une autre victoire majeure du gouvernement américain contre un grand acteur de la Crypto , quelques semaines seulement après que le fondateur de FTX , Sam Bankman-Fried, a été reconnu coupable de fraude et de complot liés à son échange Crypto .

Zhao "a donné la priorité à la croissance, à la part de marché et aux bénéfices de Binance plutôt qu'au respect de" la réglementation bancaire américaine, selon des documents non scellés. "Mieux vaut demander pardon que la permission", a-t-il déclaré à ses employés, indique le document. Cet état d'esprit a imprégné les opérations de Binance dans ce que Zhao a appelé la « zone grise » des États-Unis. Il a veillé à ce que Binance ne collecte pas d'informations de « connaissance de votre client » sur ses utilisateurs, car il pensait que cela entraverait sa croissance et son attrait.

De telles omissions exposent Binance au risque d’enfreindre plusieurs lois américaines, y compris les règles en matière de sanctions. Selon les documents judiciaires, le personnel de Zhao l'a averti que la plateforme d'échange desservait des utilisateurs de pays sanctionnés.

La réponse de Binance

Dans un article de blog , Binance a reconnu les « résolutions » qu'elle a trouvées avec les différentes agences citées, affirmant que la bourse a travaillé à la restructuration au cours des dernières années et citant son « nouveau leadership… doté d'une profonde expérience en matière de conformité ».

"Nous sommes convaincus que Binance deviendra une entreprise plus forte à mesure que nous poserons les bases des 50 prochaines années", indique le blog.

Teng, le nouveau responsable de la bourse , a déclaré que Binance compte toujours environ 150 millions d'utilisateurs et des milliers d'employés.

"Je me concentrerai sur : 1) rassurer les utilisateurs sur le fait qu'ils peuvent garder confiance dans la solidité financière, la sécurité et la sûreté de l'entreprise 2) collaborer avec les régulateurs pour faire respecter des normes élevées à l'échelle mondiale qui favorisent l'innovation tout en offrant d'importantes protections aux consommateurs 3) travailler avec des partenaires pour stimuler la croissance et l'adoption du Web3", a-t-il déclaré dans un tweet .

Zhao a déclaré qu'il pourrait s'engager dans des investissements passifs ou être un actionnaire minoritaire dans différents projets, ainsi qu'envisager davantage la Finance décentralisée (DeFi).

Des actions « significatives »

Le DOJ a annoncé mardi matin qu'il tiendrait une conférence de presse pour annoncer ce qu'il a décrit comme des "mesures importantes de mise en application des Cryptomonnaie ", avec Garland, Yellen, la procureure générale adjointe Lisa Monaco et le président de la CFTC Rostin Behnam. Lors de la conférence de presse, Monaco a déclaré que l'action de mardi "envoyait un message sans équivoque aux sociétés de Crypto et DeFi".

Chacun des responsables a mentionné les violations présumées de Binance, qui incluent de mauvaises procédures de lutte contre le blanchiment d'argent.

"Pendant cinq ans, tout en développant une activité avec des clients américains, Binance a permis près d'un milliard de dollars de paiements illégaux impliquant des pays et des individus sanctionnés", a déclaré Monaco.

Sur le même sujet : Binance va procéder à une « sortie complète » des États-Unis et verser des milliards au FinCEN et à l'OFAC en plus du règlement du DOJ

Bloomberg, qui a annoncé pour la première fois que la conférence de presse de mardi porterait sur Binance, a rapporté lundi que Binance pourrait régler les accusations du DOJ avec une amende de 4 milliards de dollars et un accord de poursuite différée. Reuters a confirmé plus tard que l'annonce détaillerait l'accord du DOJ avec Binance. Le Wall Street Journal a annoncé pour la première fois que Zhao démissionnerait.

Le jeton BNB de Binance a récemment chuté de 4,6 %.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 16h45 UTC) : ajoute des détails supplémentaires, y compris la confirmation de ce dont discutera la conférence de presse de mardi.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 17 h 24 UTC) : ajoute un rapport du Wall Street Journal selon lequel Zhao envisage de démissionner et Binance paie une amende de 4,3 milliards de dollars.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 18h37 UTC) : ajoute un document judiciaire avec les accusations de Binance.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 18h50 UTC) : ajoute des détails supplémentaires.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 21h10 UTC) : ajoute les détails de la conférence de presse, article de blog.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 21h49 UTC) : ajoute des détails supplémentaires.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 22h15 UTC) : ajoute une ligne sur l'amende.