Binance pagará 4.300 millones de dólares para resolver un caso penal en EE. UU.; Changpeng "CZ" Zhao dimite como director ejecutivo y se declara culpable en Seattle.

Binance, la plataforma de intercambio de Cripto más grande del mundo, fue acusada penalmente de violar las sanciones y las leyes de transmisión de dinero y acordó pagar $ 4.3 mil millones para resolver las acusaciones en "una de las sanciones más grandes" que Estados Unidos haya obtenido jamás de un acusado corporativo.

El fundador Changpeng "CZ" Zhao se declaró culpable en Seattle de los cargos que enfrentó personalmente y aceptó pagar una multa de 50 millones de dólares, además debajardel puesto de director ejecutivo.Richard Teng, ex regulador de Abu Dhabi y posteriormente jefe de Mercados regionales de Binance, asumirá el cargo de director ejecutivo.

Binance fue acusado de no mantener un programa adecuado contra el lavado de dinero, operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y violar la ley de sanciones, según unpresentación judicialDesprecintado el martes.

Zhao se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario y de causar que una institución financiera violara la BSA, segúna otra presentaciónSu multa será deducida del monto que debe a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, dijo el Departamento de Justicia de Estados Unidos.

"Los empleados de Binance sabían y comentaron que la empresa prestaba servicios a miles de usuarios en países sancionados, y sabían que facilitar transacciones entre usuarios estadounidenses y usuarios de países sancionados violaría la legislación estadounidense. Pero lo hicieron de todos modos", declaró el fiscal general Merrick Garland durante una conferencia de prensa el martes por la tarde.

Los 4.300 millones de dólares que Binance está pagando se encuentran entre las mayores sanciones jamás obtenidas de una empresa demandada, afirmó Garland. La multa total de la plataforma de intercambio se mantiene en 4.300 millones de dólares, concierta cantidad que se acreditaa cada agencia.

Por otra parte, Estados Unidos...Departamento del Tesoro y CFTCAnunciaron sus propios acuerdos con Binance. La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, señaló que el acuerdo de Binance con los organismos de control de blanqueo de capitales y sanciones de su departamento fue el mayor en la historia del Tesoro.

Sigue leyendo: Binance se volvió enorme gracias a los clientes estadounidenses. Eso fue ilegal, según EE. UU.

Según los términos de su declaración, Binance deberá designar un supervisor de cumplimiento independiente durante tres años e informar al gobierno estadounidense sobre sus esfuerzos de cumplimiento, junto con las multas. Zhao tiene prohibido participar, presente o futuramente, en la operación o gestión de Binance, aunque dicha prohibición finaliza tres años después del nombramiento del supervisor.

La resolución del caso Binance representa otra importante victoria del gobierno de EE. UU. contra un gran actor de Cripto , y se produce apenas unas semanas después de que el fundador de FTX... Sam Bankman-Fried fue declarado culpable por cargos de fraude y conspiración vinculados a su intercambio de Cripto .

Zhao priorizó el crecimiento, la cuota de mercado y las ganancias de Binance por encima del cumplimiento de las regulaciones bancarias estadounidenses, según documentos desclasificados. «Es mejor pedir perdón que permiso», les dijo a sus empleados, según el documento. Esta mentalidad imperó en las operaciones de Binance en lo que Zhao denominó la «zona gris» de EE. UU. Se aseguró de que Binance no recopilara información de sus usuarios para conocer a sus clientes, ya que creía que esto inhibiría su crecimiento y atractivo.

Tales descuidos ponen a Binance en riesgo de infringir múltiples leyes estadounidenses, incluidas las normas sobre sanciones. Según los documentos judiciales, el personal de Zhao le advirtió que la plataforma de intercambio prestaba servicios a usuarios de países sancionados.

La respuesta de Binance

En unentrada de blogBinance reconoció las "resoluciones" que alcanzó con las distintas agencias nombradas, diciendo que el intercambio ha trabajado para reestructurarse en los últimos años y citando su "nuevo liderazgo... con profunda experiencia en cumplimiento".

"Estamos seguros de que Binance emergerá como una empresa más fuerte a medida que sentamos las bases para los próximos 50 años", dice la publicación del blog.

Teng,el nuevo jefe de la bolsa, dijo que Binance todavía tiene alrededor de 150 millones de usuarios y miles de empleados.

"Mi enfoque estará en: 1) asegurar a los usuarios que pueden seguir confiando en la solidez financiera, la seguridad y la protección de la empresa 2) colaborar con los reguladores para mantener altos estándares a nivel mundial que fomenten la innovación al tiempo que brindan importantes protecciones al consumidor 3) trabajar con socios para impulsar el crecimiento y la adopción de Web3", dijo en unpiar.

Zhao dijo Puede participar en inversiones pasivas o ser accionista minoritario en diferentes proyectos, así como analizar más las Finanzas descentralizadas (DeFi).

Acción 'significativa'

El Departamento de Justicia anunció la madrugada del martes que celebraría una conferencia de prensa para anunciar lo que describió como "importantes medidas de control de las Criptomonedas ", con la participación de Garland, Yellen, la fiscal general adjunta Lisa Monaco y el presidente de la CFTC, Rostin Behnam. Durante la conferencia de prensa, Monaco afirmó que la medida del martes "envió un mensaje inequívoco a las empresas de Cripto y DeFi".

Cada uno de los funcionarios mencionó las presuntas violaciones de Binance, que incluyen procedimientos deficientes contra el lavado de dinero.

"Durante más de cinco años, mientras desarrollaba un negocio con clientes estadounidenses, Binance facilitó pagos ilegales por casi mil millones de dólares que involucraban a países e individuos sancionados", afirmó Monaco.

Sigue leyendo: Binance se retirará por completo de EE. UU. y pagará miles de millones a FinCEN y OFAC, además del acuerdo con el Departamento de Justicia.

Bloomberg, que fue el primero en informar que la conferencia de prensa del martes trataría sobre Binance, informó el lunes que Binance podría resolver los cargos del Departamento de Justicia con una multa de 4 mil millones de dólares y un acuerdo de enjuiciamiento diferido. Reuters confirmó posteriormente que el anuncio detallaría el acuerdo del Departamento de Justicia con Binance. El Wall Street Journal fue el primero en informar que Zhao renunciaría.

De BinanceToken BNBRecientemente cayó un 4,6%.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 16:45 UTC):Agrega detalles adicionales, incluida la confirmación de lo que se discutirá en la conferencia de prensa del martes.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 17:24 UTC):Agrega el informe del Wall Street Journal sobre que Zhao planea renunciar y Binance paga una multa de $ 4.3 mil millones.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 18:37 UTC):Agrega documento judicial con cargos de Binance.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 18:50 UTC):Añade detalles adicionales.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 21:10 UTC):Agrega detalles de la conferencia de prensa y publicación del blog.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 21:49 UTC):Añade detalles adicionales.

ACTUALIZACIÓN (21 de noviembre de 2023, 22:15 UTC):Añade línea a la multa.