Netki riorganizza il servizio ID digitale per la nuova "regola di viaggio" Cripto del FATF

Netki ha potenziato il suo servizio di identità digitale per aiutare le aziende Criptovaluta a soddisfare i nuovi e severi standard internazionali per contrastare il riciclaggio di denaro.

Annunciato lunedì, l'aggiornamento di TransactID aggiunge due nuove funzionalità: la possibilità di scomporre i certificati di identità di un utente in informazioni personali identificabili (PII) più piccole e la possibilità per mittenti e destinatari di denaro di Request reciprocamente PII.

"Prima c'era, tipo, ONE grande transazione atomica in cui ogni parte condivideva tutte le informazioni l'una sull'altra", ha detto a CoinDesk Justin Newton, CEO di Netki. "Ora il protocollo consente una conversazione più ampia in cui ogni parte può Request e condividere singole informazioni di identità l'una con l'altra".

Il cambiamento è una risposta alle raccomandazioni pubblicate a giugno dalla Financial Action Task Force (FATF), un organismo intergovernativo dedicato alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Esse richiedono ai "virtual asset service provider" (VASP), compresi gli exchange Cripto , di passare informazioni sui propri clienti l' ONE all'altro quando trasferiscono fondi tra aziende, in modo che le forze dell'ordine abbiano una traccia di informazioni.

Sebbene gli standard del GAFI T siano vincolanti, ci si aspetta che i suoi 37 paesi membri li mettano in pratica attraverso regolamenti o legislazioni, e l'organizzazione ha dato loro 12 mesiper farlo.

Infatti, anche prima che venissero pubblicate le linee guida del GAFI, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti aveva dichiarato che la "regola di viaggio"già applicato agli exchange Cripto , proprio come è accaduto da tempo ad altri istituti finanziari.

Inizialmente TransactID era stato progettato principalmente per gli Stati Uniti, ma ora che il GAFI ha applicato la regola sui viaggi alle Cripto, Netki ha reso il prodotto personalizzabile per tenere conto delle differenze nel modo in cui i paesi interpretano le linee guida.

Ad esempio, il mese scorso l'autorità di regolamentazione svizzera FINMA ha esteso questo requisito alle transazioni tra borse regolamentate e portafogli personali non regolamentati, andando oltre rispetto ad altri Paesi che lo applicavano solo ai trasferimenti da borsa a borsa.

Misure repressive da parte del FinCEN?

Anche negli Stati Uniti, Netki sostiene che ora c'è un impulso più forte a conformarsi. "Di recente, l'agenzia FinCEN degli Stati Uniti ha avviato azioni di coercizione contro i VASP che non sono conformi", ha affermato in un comunicato stampa. (FinCEN non ha annunciato alcuna azione di coercizione correlata alle criptovalute da alloraaprile)

"Ho partecipato a un paio di riunioni incentrate sulle linee guida del GAFI e sulla norma sui viaggi, in cui gli avvocati dei principali studi legali che rappresentano le aziende in questo settore hanno affermato di avere diversi clienti sottoposti ad azioni esecutive FinCEN relative alla norma sui viaggi", ha affermato Newton.

TransactID utilizza standard open source che crittografano lo scambio peer-to-peer di informazioni di identità tra le parti prima della transazione. Netki afferma che la sua Tecnologie può farlo mantenendo l'integrità della blockchain su cui avvengono le transazioni.

Nello specifico, TransactID utilizza certificati X.509, uno standard comunemente utilizzato per convalidare la proprietà dei siti Web, per scambiare informazioni di identità. Netki afferma di aver scelto lo standard vecchio di decenni perché è ampiamente riconosciuto dalle agenzie governative e di regolamentazione come una forma di identificazione legalmente valida.

Poiché i certificati vengono utilizzati nella soluzione Netki per identificare il mittente e il destinatario in una transazione, i VASP T hanno bisogno di stabilire una relazione con nessuna delle due parti, afferma l'azienda.

Per le aziende che utilizzano Netki per il loro processo di conoscenza del cliente (KYC), i certificati costano circa 1 dollaro a utente o meno, ha affermato Newton.

Il servizio è inoltre basato suProposta di miglioramento Bitcoin (BIP) 75,sviluppato da Netki e dal fornitore di portafogli Breadwallet nel 2016. BIP 75 è un protocollo peer-to-peer, basato su standard aperti, disponibile per chiunque e compatibile con portafogli di custodia e non di custodia.

Immagine del CEO di Netki, Justin Newton, tramite gli archivi CoinDesk .