Netki reestructura su servicio de ID digital para la nueva regla de viaje del GAFI Cripto

Netki ha actualizado su servicio de identidad digital para ayudar a las empresas de Criptomonedas a cumplir con los nuevos y estrictos estándares internacionales para combatir el lavado de dinero.

Anunciada el lunes, la actualización de TransactID agrega dos nuevas características: la capacidad de dividir los certificados de identidad de un usuario en fragmentos más pequeños de información de identificación personal (PII); y la capacidad de que los remitentes y receptores de dinero se Request PII entre sí.

"Antes, se realizaba una gran transacción atómica donde cada parte compartía toda su información", declaró Justin Newton, director ejecutivo de Netki, a CoinDesk. "Ahora, el protocolo permite una mayor interacción donde cada parte puede Request y compartir información de identidad individual".

El cambio responde a las recomendaciones publicadas en junio por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo intergubernamental dedicado a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estas exigen que los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV), incluidas las plataformas de intercambio de Cripto , se intercambien información sobre sus ONE al transferir fondos entre empresas para que las autoridades tengan un registro de la información.

Si bien las normas del GAFI no son vinculantes, se espera que sus 37 países miembros las pongan en práctica a través de regulaciones o leyes, y la organización les dio 12 mesespara hacerlo.

De hecho, incluso antes de que se publicara la guía del GAFI, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos declaró que la "regla de viaje"ya aplicado a los intercambios de Cripto , tal como lo ha hecho durante mucho tiempo con otras instituciones financieras.

TransactID fue diseñado originalmente teniendo en mente principalmente a los EE. UU., pero ahora que el GAFI ha aplicado la norma de viaje a las Cripto, Netki ha hecho que el producto sea personalizable para tener en cuenta las diferencias en cómo los países interpretan la guía.

Por ejemplo, el regulador suizo FINMA extendió el mes pasado este requisito a las transacciones entre exchanges regulados y billeteras personales no reguladas, yendo más allá que otros países que sólo lo aplicaron a transferencias entre exchanges.

¿Represión de la FinCEN?

Incluso en EE. UU., Netki afirma que ahora hay un mayor impulso para cumplir. "Recientemente, la agencia estadounidense FinCEN ha iniciado acciones coercitivas contra los VASP que no cumplen", declaró en un comunicado de prensa. (FinCEN no ha anunciado ninguna acción coercitiva relacionada con las criptomonedas desde entonces).Abril.)

“He asistido a un par de reuniones sobre las directrices del GAFI y la regla de viajes, donde abogados de las principales firmas que representan a empresas en este sector han comentado que tienen varios clientes que están siendo sometidos a medidas de cumplimiento de FinCEN relacionadas con la regla de viajes”, afirmó Newton.

TransactID utiliza estándares de código abierto que cifran el intercambio de información de identidad entre pares antes de la transacción. Netki afirma que su Tecnología puede lograr esto manteniendo la integridad de la cadena de bloques donde se realizan las transacciones.

En concreto, TransactID utiliza certificados X.509, un estándar comúnmente utilizado para validar la propiedad de sitios web, para intercambiar información de identidad. Netki afirma haber elegido este estándar, con décadas de antigüedad, porque es ampliamente reconocido por las agencias gubernamentales y reguladoras como una forma de identificación legalmente válida.

Dado que los certificados se utilizan en la solución de Netki para identificar al remitente y al receptor en una transacción, los VASP no necesitan establecer una relación con ninguna de las partes, dice la compañía.

Para las empresas que utilizan Netki para su proceso de conozca a su cliente (KYC), los certificados cuestan alrededor de $1 por usuario o menos, dijo Newton.

El servicio también se basa en elPropuesta de mejora de Bitcoin (BIP) 75,Desarrollado por Netki y el proveedor de billeteras Breadwallet en 2016. BIP 75 es un protocolo peer-to-peer, basado en estándares abiertos, disponible para que cualquiera lo use y compatible con billeteras con y sin custodia.

Imagen del CEO de Netki, Justin Newton, a través de los archivos de CoinDesk .