Netki réorganise son service ID numérique pour la nouvelle « règle de voyage » du GAFI sur les Crypto

Netki a mis à niveau son service d'identité numérique pour aider les entreprises de Cryptomonnaie à respecter les nouvelles normes internationales strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Annoncée lundi, la mise à niveau de TransactID ajoute deux nouvelles fonctionnalités : la possibilité de décomposer les certificats d'identité d'un utilisateur en plus petits éléments d'informations personnelles identifiables (PII) ; et la possibilité pour les expéditeurs et les destinataires d'argent de Request mutuellement des PII.

« Auparavant, il existait une grande transaction atomique où chaque partie partageait toutes les informations sur l'autre », a déclaré Justin Newton, PDG de Netki, à CoinDesk. « Maintenant, le protocole permet une conversation plus approfondie où chaque partie peut Request et partager des informations d'identité individuelles. »

Ce changement fait suite aux recommandations publiées en juin par le Groupe d'action financière (GAFI), un organisme intergouvernemental chargé de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces recommandations exigent des prestataires de services sur actifs virtuels (PSAV), y compris les plateformes d'échange de Crypto , qu'ils se transmettent ONE des informations sur leurs clients lors des transferts de fonds entre entreprises, afin que les forces de l'ordre puissent conserver une trace des informations.

Bien que les normes du GAFI ne soient T contraignantes, ses 37 pays membres sont censés les mettre en pratique par le biais de réglementations ou de lois, et l'organisation leur a donné 12 moisde le faire.

En effet, avant même que les directives du GAFI ne soient abandonnées, le Réseau de lutte contre la criminalité financière du Trésor américain (FinCEN) a déclaré que la « règle de voyage »déjà appliqué aux échanges de Crypto , comme c'est le cas depuis longtemps pour d'autres institutions financières.

TransactID a été conçu à l'origine principalement pour les États-Unis, mais maintenant que le GAFI a appliqué la règle de voyage à la Crypto, Netki a rendu le produit personnalisable pour tenir compte des différences dans la façon dont les pays interprètent les directives.

Par exemple, le régulateur suisse FINMA a étendu le mois dernier cette exigence aux transactions entre les bourses réglementées et les portefeuilles personnels non réglementés, allant plus loin que d’autres pays qui ne l’appliquaient qu’aux transferts entre bourses.

Répression du FinCEN ?

Même aux États-Unis, Netki affirme qu'il existe désormais une volonté plus forte de se conformer. « Récemment, l'agence américaine FinCEN a commencé à prendre des mesures d'application contre les VASP qui ne sont pas en conformité », a-t-elle déclaré dans un communiqué de presse. (Le FinCEN n'a annoncé aucune mesure d'application liée aux cryptomonnaies depuisAvril.)

« J'ai participé à quelques réunions portant sur les directives du GAFI et la règle de voyage, au cours desquelles des avocats des plus grands cabinets représentant des entreprises dans ce domaine ont déclaré qu'ils avaient plusieurs clients qui faisaient l'objet de mesures d'application du FinCEN liées à la règle de voyage », a déclaré Newton.

TransactID utilise des normes open source qui chiffrent les échanges d'informations d'identité entre parties avant la transaction. Netki affirme que sa Technologies permet d'y parvenir tout en préservant l'intégrité de la blockchain sur laquelle les transactions ont lieu.

Plus précisément, TransactID utilise des certificats X.509, une norme couramment utilisée pour valider la propriété des sites web, pour échanger des informations d'identité. Netki explique avoir choisi cette norme, vieille de plusieurs décennies, car elle est largement reconnue par les organismes gouvernementaux et réglementaires comme une forme d'identification juridiquement valable.

Étant donné que les certificats sont utilisés dans la solution de Netki pour identifier l'expéditeur et le destinataire d'une transaction, les VASP n'ont T besoin d'établir de relation avec l'une ou l'autre des parties, explique la société.

Pour les entreprises qui utilisent Netki pour leur processus de connaissance du client (KYC), les certificats coûtent environ 1 $ par utilisateur ou moins, a déclaré Newton.

Le service s'appuie également sur leProposition d'amélioration du Bitcoin (BIP) 75,développé par Netki et le fournisseur de portefeuille Breadwallet en 2016. BIP 75 est un protocole peer-to-peer, basé sur des normes ouvertes, disponible pour tous et compatible avec les portefeuilles dépositaires et non dépositaires.

Image du PDG de Netki, Justin Newton, via les archives CoinDesk .