Les investisseurs avisés sont toujours à la recherche de projets en phase de démarrage, voués au succès. Avec un peu de chance, s'impliquer tôt pourrait générer des rendements considérables ; il suffit de demander aux jumeaux Winkelvoss, qui ont investi dansBitcoin (BTC) il y a près d'une décennie et sont depuis devenus milliardaires. D'un autre côté, « s'immiscer » dans un projet sans faire de recherches approfondies peut se terminer par un désastre financier, comme ceux qui ont été attirés par les jetons non fongibles du Baller APE Club (NFT) et ont collectivement perdu 2,6 millions de dollars à cause d'escrocs.

Cet appétit pour les investissements à haut risque et à forte rentabilité est particulièrement répandu dans le secteur des Crypto , où un flux constant de nouveaux projets suscite l'engouement et encourage de nouveaux investissements. Mais contrairement aux Marchés financiers réglementés, l'écosystème des Crypto en est encore à ses balbutiements, et des acteurs malveillants continuent de trouver de nouvelles façons de tromper les investisseurs peu méfiants et de les amener à prendre de mauvaises décisions.

Une arnaque courante dans le secteur des Crypto est le « rug pull », où un développeur ou un créateur fait la promotion d'un projet, comme la sortie d'une nouvelle cryptomonnaie ou d'un NFT, puis disparaît avec l'argent des investisseurs. Les auteurs de ces arnaques sont difficiles à retrouver après coup, car la nature décentralisée et pseudonyme de la blockchain permet aux personnes impliquées de dissimuler leur identité.

Il existe néanmoins des moyens de détecter d’éventuels arrachements de tapis et de vous protéger contre les pertes financières.

Qu'est-ce qu'un tirage de tapis ?

Avez-vous déjà entendu parler de quelque chose qui est « trop beau pour être vrai » ?

L'expression « rug pull » vient de l'expression anglaise « tirer l'herbe sous le pied ». Nombre de ces stratagèmes illégaux semblent légitimes et alléchants jusqu'à ce que les initiateurs du projet décident de drainer subitement les fonds des investisseurs.

Des tirages de tapis ont été observés dans le paysage Crypto dans des domaines comme la Finance décentralisée (DeFi), jetons non fongibles (NFT),Web3et diversmétavers projets. En 2021, les arnaques ont permis de soutirer plus de 2,8 milliards de dollars de Cryptomonnaie aux victimes, selon Chainalysis – représentant 37 % de tous les revenus des escroqueries liées aux Cryptomonnaie en 2021.

L'espace émergent de la DeFi est sujet aux escroqueries de type « rug pull » en raison du manque d'intermédiaires impliqués dans les transactions et du potentiel deretours massifsDe plus, de nombreux nouveaux projets de Cryptomonnaie démarrent au même endroit : un nouveau jeton attrayant émergera et les investisseurs investiront de l’argent dans le projet en espérant que sa valeur augmentera, ce qui rend ces types d’escroqueries encore plus difficiles à détecter dès le début.

« Les tirages de tapis sont courants dans la DeFi car avec le bon savoir-faire technique, il est peu coûteux et facile de créer de nouveaux jetons sur la blockchain Ethereum ou d'autres et de les faire coter sur des échanges décentralisés (DEX) sans audit de code », explique Chainalysis . Les audits de code permettent à des tiers d'effectuer des contrôles de sécurité, garantissant ainsi que tous les contrats intelligents associés au jeton sont exempts de vulnérabilités.

Les arnaques au « rug pull » sont également courantes dans le secteur des NFT, où l'intérêt croissant pour l'art Crypto et l'afflux constant de nouveaux projets ont créé un environnement attractif pour les escrocs. De nombreux nouveaux collectionneurs cherchent encore à s'y retrouver, et des projets populaires comme CryptoPunks ont rapporté des points. des millionsde dollars en retour pour les premiers investisseurs.

Comment se protéger des chutes de tapis

Les escroqueries par tirage de tapis ne sont pas toujours évidentes, bien qu'il existe des moyens de mieux détecter ces types de projets frauduleux et de vous KEEP .

Privilégier les projets établis

De nombreux nouveaux projets ne disposent T d'antécédents prouvant leur légitimité ou leur sécurité. En choisissant d'investir dans un projet NFT comme Club nautique Bored APEBien que le projet ne soit pas totalement dénué de risques, il a su gagner la confiance de sa communauté au fil du temps. Certaines arnaques (pas toutes) imitent souvent paresseusement des fonctionnalités d'autres projets populaires, signalant ainsi que le projet pourrait manquer d'originalité ou de valeur à long terme pour les investisseurs.

De plus, les marchés centralisés commeBinance ou Coinbase(COIN) ont certainsnormesen place et répertorient uniquement les actifs légaux et sûrs, bien que leurs inscriptions ne soient pas un indicateur de qualité ou de potentiel de gains.

Les projets de recherche et leurs fondateurs

Même s'il peut être tentant de se lancer rapidement dans un projet en vogue, ce n'est pas pour rien que l'on entend souvent dire dans le monde des Crypto : « Faire ses propres recherches ». Il est primordial d'examiner attentivement le projet, son équipe et les fonctionnalités de la blockchain avant de décider d'investir.

Bien que les fondateurs de projets NFT ou DeFi KEEP souvent l'anonymat, cette approche pourrait également les protéger de toute responsabilité en cas d'échec du lancement du projet. Dans certains cas, les fondateurs conservent une identité Crypto pseudonyme qu'ils utiliseront pendant des années sur tous leurs projets et comptes. Si leur identité est visible, assurez-vous de consulter leurs comptes sur les réseaux sociaux et autres informations disponibles pour vérifier s'ils interagissent avec d'autres personnes connues du secteur et s'ils ont des abonnés légitimes.

De nombreux projets DeFi légitimes auditent également leurs contrats intelligents pour s'assurer de l'absence de bugs dans leur code, un signe encourageant pour les investisseurs. Cependant, ce processus peut être coûteux et chronophage, et les audits ne garantissent pas qu'un projet ne soit pas altéré ultérieurement.

En outre, il est également utile de consulter le site Web d’un projet, le canal Discord, la feuille de route, le livre blanc et les documents associés pour rechercher tout ce qui semble suspect.

Méfiez-vous des projets promettant des rendements élevés

Tout projet qui promet des rendements très élevés doit être soigneusement étudié, car les escrocs DeFi ont besoin de liquidités pour financer leur projet.Récompenses de jalonnement et agriculture de rendementsont deux caractéristiques communes dans les écosystèmes DeFi que les escrocs pourraient chercher à exploiter ou à faire de fausses promesses.

Voir aussi :Comment repérer les systèmes de « pump-and-dump » de Crypto

Liste des arnaques notables liées aux tirages de tapis

Voici quelques-unes des plus grandes escroqueries de type « rug pull » à ce jour, qui peuvent vous aider à reconnaître les tendances et les signaux d’alarme lorsque vous recherchez des investissements :

OneCoin :

En 2014, Ruja Ignatova, autoproclamée « reine de la Crypto », et d’autres ont créé une société de Cryptomonnaie basée en Bulgarie appelée OneCoin Ltd. Ignatova et ses complices auraient fait de fausses déclarations sur la pièce et sa valeur perçue pour solliciter des investissements.

Ignatova a disparu et la plateforme d'échange a été fermée sans avertissement en 2017. Au total, la plateforme auraitfraudévictimes de plus de 4 milliards de dollars.

Elle a été accusée de complot en vue de commettre une fraude électronique, de fraude électronique, de complot en vue de commettre un blanchiment d'argent, de complot en vue de commettre une fraude en valeurs mobilières et de fraude en valeurs mobilières, et a étéajoutésur la liste des dix personnes les plus recherchées par le FBI en juin 2022.

Thodex :

La bourse centralisée de Cryptomonnaie turque Thodex a été fondée en 2017 et comptait environ 400 000 utilisateurs, selon l'agence de presse d'État Anadolu.

En 2021, la plateforme d'échange a mis fin aux retraits de fonds pour ses utilisateurs et son fondateur et PDG, Faruk Fatih Ozer, a disparu peu après.signaléque certaines crypto-monnaies, y comprisDogecoin, se négociaient à des prix bien inférieurs à ceux des autres Marchés la nuit précédant la fermeture de la bourse.

Au total, les utilisateurs ont perdu plus de 2 milliards de dollars en Cryptomonnaie, selon Chainalysis.

BloombergEn mars, il a été rapporté que les procureurs turcs réclamaient des peines de prison contre les fondateurs et les dirigeants de la bourse, y compris Ozer, qui est toujours porté disparu.

AnubisDAO

Le projet DeFi, axé sur le chien, a été lancé en 2021 et affirmait être soutenu par plusieurs actifs. L'équipe à l'origine du projet a lancé un serveur Discord et un compte Twitter, mais n'avait ni site web ni livre blanc.

Le projet a levé près de 60 millions de dollars d'éther (ETH) auprès des investisseurs lors de sa vente initiale de jetons pour financer son pool de liquidités en échange du jeton ANKH du projet. Moins de 24 heures après le début de la vente, les liquidités du pool ont été transférées vers une autre adresse, le compte Twitter principal du projet a été mis hors ligne et la valeur d'ANKH a chuté à zéro.

Selon Chainalysis, on ne sait pas si les développeurs étaient impliqués ou non dans l'arnaque, bien qu'il ait ajouté que « tous les signes indiquent un tirage au sort standard ».

Frosties

Annoncée en 2021, cette collection colorée de NFT a rapidement rencontré un franc succès, promettant une utilité à long terme et des fonctionnalités de jalonnement. En janvier 2022, les 8 888 exemplaires de la collection NFT ont été épuisés et, selon leDépartement de la Justice des États-Unis, deux hommes derrière le projetferme-le peu de temps après et ont transféré les fonds vers divers portefeuilles de Cryptomonnaie sous leur contrôle.

Le couple semblait avoir prévu de lancer un autre projet NFT appelé « Embers » avant leur arrestation.

Au total, les hommes auraient gagné 1,1 million de dollars et auraient étéchargéavec complot en vue de commettre une fraude électronique et complot en vue de commettre un blanchiment d'argent en mars 2022. « [Nous] conseillons aux consommateurs de suivre les nouvelles tendances d'investissement avec diligence et scepticisme », a écrit le DOJ dans son communiqué.

Baller APE Club

En septembre 2021, le ressortissant vietnamien Le Ahn Tuan a financé un projet NFT appelé Baller APE Club, promettant aux détenteurs des avantages comme un salon VIP et des récompenses exclusives.

Selon leaccusation, lorsque les investisseurs ont essayé d'acheter leSolanaAprès avoir tenté de vendre des NFT basés sur des cryptomonnaies, on leur a faussement annoncé que leur transaction avait échoué. Peu après, Tuan et ses complices auraient mis fin prématurément au projet et volé 2,6 millions de dollars de SOL aux investisseurs sans jamais leur fournir les NFT promis.

Les fonds volés aux investisseurs auraient ensuite été blanchis par un processus connu sous le nom desaut de chaîne, où une pièce est convertie en une autre sur plusieurs blockchains.

Tuan étaitchargé avec un chef d'accusation de complot en vue de commettre une fraude électronique et un chef d'accusation de complot en vue de commettre un blanchiment d'argent international en juin 2022.

SudoRare

En août 2022, les développeurs à l'origine d'une nouvelle place de marché NFT décentralisée appelée SudoRaredrainé Six heures après son lancement, le pool de liquidités du projet a été détruit, dérobant plus de 514 ETH, soit environ 815 000 dollars à l'époque. Les comptes de réseaux sociaux et les sites web du projet ont également été supprimés.

Réflexions finales

Alors que les protocoles DeFicontinuer Si vous êtes la cible d'escrocs et de pirates informatiques, il existe des moyens de vous protéger contre les investissements frauduleux. De plus, les forces de l'ordre et les régulateurs continuent de lutter contre les escrocs aux Crypto , manifestant ainsi un intérêt croissant pour les responsabiliser et décourager les comportements répréhensibles.

En fin de compte, aucune de ces méthodes n'est infaillible à 100 % et nous vous conseillons de toujours faire preuve de discernement. De plus, assurez-vous desécurisez vos comptes et éduquez-vous sur d’autres types d’escroqueries Crypto afin de naviguer dans l’espace en toute sécurité.

Voir aussi :Comment éviter les arnaques NFT