Ang mga matatalinong mamumuhunan ay laging naghahanap ng mga proyekto sa kanilang mga unang yugto na tila nakatali sa tagumpay. Kung ikaw ay mapalad, ang pagsali nang maaga ay maaaring magresulta sa malaking kita – tanungin lamang ang Winkelvoss twins, na namuhunan sa Bitcoin (BTC) halos isang dekada na ang nakalipas at mula noon ay naging mga bilyonaryo. Sa kabilang banda, ang "aping" sa isang proyekto nang hindi gumagawa ng masusing pagsasaliksik ay maaaring mauwi sa pinansyal na sakuna, tulad ng mga naakit ng mga non-fungible na token ng Baller APE Club (NFT) at sama-samang nawalan ng $2.6 milyon sa mga scammer.

Ang gana na ito para sa high-risk, high-reward na pamumuhunan ay partikular na laganap sa Crypto space, kung saan ang tuluy-tuloy na daloy ng mga bagong proyekto ay bumubuo ng buzz at naghihikayat ng bagong pamumuhunan. Ngunit hindi tulad ng mga regulated financial Markets, ang Crypto ecosystem ay nasa maagang yugto pa rin nito, at ang mga masasamang aktor ay patuloy na naghahanap ng mga bagong paraan upang linlangin ang mga hindi mapag-aalinlanganang mamumuhunan sa paggawa ng masasamang desisyon.

Ang ONE karaniwang scam sa Crypto space ay tinatawag na "rug pull," kung saan ang isang developer o creator ay magpo-promote ng isang proyekto tulad ng isang bagong coin o NFT release at pagkatapos ay mawawala kasama ng pera ng mamumuhunan. Ang mga gumagawa ng rug pulls ay mahirap masubaybayan pagkatapos ng katotohanan, dahil ang desentralisado at pseudonymous na katangian ng blockchain ay nagpapahintulot sa mga kasangkot na itago ang kanilang mga pagkakakilanlan.

Gayunpaman, may mga paraan na matutukoy mo ang mga posibleng paghila ng alpombra at protektahan ang iyong sarili mula sa pagkawala ng pananalapi.

Ano ang rug pull?

Nakarinig na ba ng isang bagay na "napakaganda para maging totoo?"

Ang terminong "paghila ng rug" ay nagmula sa pariralang "pagbunot ng alpombra mula sa ilalim." Marami sa mga iligal na iskema na ito ay lumilitaw na lehitimo at nakakaakit hanggang ang mga isipan sa likod ng proyekto ay magpasya na biglang maubos ang mga pondo ng mamumuhunan.

Ang mga paghila ng alpombra ay naobserbahan sa buong Crypto landscape sa mga lugar tulad ng desentralisadong Finance (DeFi), non-fungible token (NFT), Web3 at iba't-ibang metaverse mga proyekto. Noong 2021, kinuha ng rug pulls ang mahigit $2.8 bilyong halaga ng Cryptocurrency mula sa mga biktima, ayon sa Chainalysis – accounting para sa 37% ng lahat ng Cryptocurrency scam kita sa 2021.

Ang umuusbong na DeFi space ay madaling kapitan ng mga rug pull scam dahil sa kakulangan ng mga tagapamagitan na kasangkot sa mga transaksyon at ang potensyal para sa napakalaking pagbabalik. Bukod pa rito, maraming mga bagong proyekto ng Cryptocurrency ang nagsisimula sa parehong lugar – isang bago, kaakit-akit na token ang lalabas at ang mga mamumuhunan ay magbubuhos ng pera sa proyekto na umaasang tataas ang halaga nito – na ginagawang mas mahirap ang mga ganitong uri ng mga scam na matukoy nang maaga.

“Laganap ang rug pulls sa DeFi dahil sa tamang teknikal na kaalaman, mura at madaling gumawa ng mga bagong token sa Ethereum blockchain o iba pa at mailista ang mga ito sa mga desentralisadong palitan (DEX) nang walang pag-audit ng code," paliwanag ng Chainalysis . Ang mga pag-audit ng code ay nagbibigay-daan sa mga third party na magsagawa ng mga pagsusuri sa seguridad, na tinitiyak na ang anumang matalinong kontrata na nauugnay sa token ay walang mga kahinaan.

Ang mga rug pull scam ay karaniwan din sa NFT space, kung saan ang tumaas na interes sa Crypto art at patuloy na pagdagsa ng mga bagong proyekto ay lumikha ng isang kaakit-akit na kapaligiran para sa mga scammer. Maraming mga bagong kolektor ang nag-iisip pa rin kung paano mag-navigate sa espasyo, at ang mga sikat na proyekto tulad ng CryptoPunks ay nagbunga milyon-milyon ng mga dolyar bilang kita para sa mga naunang namumuhunan.

Paano manatiling ligtas mula sa paghila ng alpombra

Maaaring hindi palaging halata ang mga rug pull scam, bagama't may mga paraan para mas matukoy ang mga ganitong uri ng mapanlinlang na proyekto at KEEP ligtas ang iyong sarili.

Paboran ang mga naitatag na proyekto

Maraming mga bagong proyekto ang T track record upang patunayan ang kanilang pagiging lehitimo o kaligtasan. Habang pinipiling mamuhunan sa isang proyekto ng NFT tulad ng Bored APE Yacht Club ay hindi ganap na walang panganib, ang proyekto ay nagtatag ng tiwala sa loob ng komunidad nito sa paglipas ng panahon. Ang ilang (hindi lahat) ng mga scam ay madalas na tamad na gayahin ang mga tampok mula sa iba pang mga sikat na proyekto, na nagpapahiwatig na ang proyekto ay maaaring walang orihinalidad o pangmatagalang halaga para sa mga namumuhunan.

Bilang karagdagan, ang mga sentralisadong pamilihan tulad ng Binance o Coinbase (COIN) ay may tiyak mga pamantayan sa lugar at naglilista lamang ng mga asset na legal at ligtas, bagama't ang kanilang mga listahan ay hindi tagapagpahiwatig ng kalidad o potensyal para sa mga pakinabang.

Mga proyekto sa pananaliksik at ang kanilang mga tagapagtatag

Bagama't maaaring nakatutukso na mabilis na lumipat sa isang hyped-up na proyekto, mayroong isang dahilan kung bakit ang karaniwang pagpigil sa Crypto space ay ang "gumawa ng iyong sariling pananaliksik." Napakahalaga na masusing suriin ang proyekto, ang koponan nito at ang mga tampok ng blockchain bago magpasya kung mamumuhunan.

Bagama't ang mga tagapagtatag ng mga proyekto ng NFT o DeFi ay madalas KEEP hindi nagpapakilala sa kanilang sarili, mapoprotektahan din sila ng diskarteng iyon mula sa pananagutan kung sakaling magkamali ang paglulunsad ng proyekto. Sa ilang mga kaso, ang mga tagapagtatag ay maaaring magpanatili ng isang pseudonymous na pagkakakilanlan ng Crypto na kanilang gagamitin sa loob ng maraming taon sa mga proyekto at account. Kung nakikita ang kanilang mga pagkakakilanlan, siguraduhing tingnan ang kanilang mga social media account at iba pang magagamit na impormasyon upang makita kung nakikipag-ugnayan sila sa iba pang kilalang tao sa espasyo at may mga lehitimong tagasunod.

Maraming mga lehitimong proyekto ng DeFi ang mag-a-audit din ng kanilang mga matalinong kontrata upang matiyak na walang mga bug sa kanilang code, isang promising sign sa mga namumuhunan. Gayunpaman, ang prosesong ito ay maaaring magastos at nakakaubos ng oras at ang mga pag-audit ay hindi isang garantiya na ang isang proyekto ay hindi maaaring pakialaman pababa sa linya.

Bilang karagdagan, nakakatulong din na tingnan ang website ng isang proyekto, Discord channel, roadmap, puting papel at mga nauugnay na materyales upang tingnan ang anumang bagay na tila kahina-hinala.

Mag-ingat sa mga proyektong nangangako ng mataas na kita

Anumang proyekto na nangangako ng abot-langit na pagbabalik ay dapat na maingat na isaalang-alang dahil ang mga scammer ng DeFi ay nangangailangan ng pagkatubig upang pondohan ang kanilang pamamaraan. Staking rewards at magbubunga ng pagsasaka ay dalawang karaniwang feature sa mga DeFi ecosystem na maaaring hanapin ng mga scammer na pagsamantalahan o gumawa ng mga maling pangako.

Tingnan din: Paano Makita ang Mga Crypto Pump-and-Dump Scheme

Listahan ng mga kilalang rug pull scam

Narito ang ilan sa pinakamalaking rug pull scam hanggang ngayon, na makakatulong sa iyong makilala ang mga pattern at red flag habang nagsasaliksik ka ng mga pamumuhunan:

OneCoin:

Noong 2014, nag-set up ang nagpapakilalang “Crypto queen” na si Ruja Ignatova at iba pa ng isang kumpanyang Cryptocurrency na nakabase sa Bulgaria na tinatawag na OneCoin Ltd. Si Ignatova at ang kanyang mga kasamahan ay diumano'y gumawa ng mga maling pag-aangkin tungkol sa barya at sa nakikitang halaga nito sa paghingi ng mga pamumuhunan.

Nawala si Ignatova at nagsara ang palitan nang walang babala noong 2017. Sa kabuuan, ang platform ay pinaniniwalaan na mayroong niloko mga biktima ng mahigit $4 bilyon.

Siya ay kinasuhan ng conspiracy to commit wire fraud, wire fraud, conspiracy to commit money laundering, conspiracy to commit securities fraud at securities fraud, at naging idinagdag sa listahan ng Ten Most Wanted ng FBI noong Hunyo 2022.

Thodex:

Ang sentralisadong Turkish Cryptocurrency exchange na si Thodex ay itinatag noong 2017 at nakaipon ng humigit-kumulang 400,000 user, ayon sa state news agency na Anadolu.

Noong 2021, pinahinto ng exchange ang kakayahan ng mga user nito na mag-withdraw ng mga pondo at ang founder at CEO na si Faruk Fatih Ozer ay nawala kaagad pagkatapos. Mga gumagamit iniulat na ang ilang mga cryptocurrencies, kabilang ang Dogecoin, ay nangangalakal sa mas mababang presyo kaysa sa iba pang mga Markets noong gabi bago isara ang palitan.

Sa kabuuan, ang mga user ay nawalan ng mahigit $2 bilyong halaga ng Cryptocurrency, ayon sa Chainalysis.

Bloomberg iniulat noong Marso na ang mga Turkish prosecutors ay naghahabol ng mga sentensiya sa bilangguan para sa mga tagapagtatag at executive ng exchange, kabilang si Ozer, na nawawala pa rin.

AnubisDAO

Ang proyektong DeFi na may temang aso ay inilunsad noong 2021 at sinabing sinusuportahan ito ng ilang asset. Ang koponan sa likod ng proyekto ay naglunsad ng isang Discord server at Twitter account ngunit walang website o puting papel.

Ang proyekto ay nakalikom ng halos $60 milyon na halaga ng eter (ETH) mula sa mga namumuhunan sa paunang pagbebenta ng token nito upang pondohan ang liquidity pool nito kapalit ng ANKH token ng proyekto. Wala pang 24 na oras sa pagbebenta, ang pagkatubig sa pool ay ipinadala sa ibang address, ang pangunahing Twitter account ng proyekto ay nag-offline at ang halaga ng ANKH ay bumagsak sa zero.

Ayon sa Chainalysis, hindi malinaw kung ang mga developer ay nasa scam o hindi, kahit na idinagdag nito na "lahat ng mga palatandaan ay tumuturo sa isang karaniwang rug pull."

Frosties

Ang makulay na koleksyon ng NFT ay inanunsyo noong 2021 at mabilis na naging popular, na nangangako ng pangmatagalang utility at mga tampok sa staking. Noong Enero 2022, nabenta ang 8,888-edisyon na koleksyon ng NFT at, ayon sa Kagawaran ng Hustisya ng U.S, dalawang lalaki sa likod ng proyekto isara ito sa lalong madaling panahon pagkatapos at inilipat ang mga pondo sa iba't ibang mga wallet ng Cryptocurrency sa ilalim ng kanilang kontrol.

Lumilitaw na nagpaplano ang mag-asawa na maglunsad ng isa pang proyekto ng NFT na tinatawag na "Embers" bago sila arestuhin.

Sa kabuuan, ang mga lalaki ay umano'y kumita ng $1.1 milyon at sila ay sinisingil na may pagsasabwatan upang gumawa ng pandaraya sa wire at pagsasabwatan upang gumawa ng money laundering noong Marso 2022. “Pinapayuhan [namin] ang mga mamimili na ituloy ang mga umuusbong na uso sa pamumuhunan nang may kasipagan at pag-aalinlangan," isinulat ng DOJ sa pagpapalabas nito.

Baller APE Club

Noong Setyembre 2021, pinondohan ng Vietnamese national na si Le Ahn Tuan ang isang proyekto ng NFT na tinatawag na Baller APE Club, na nangangako ng mga benepisyo sa mga may hawak tulad ng VIP lounge at mga eksklusibong reward.

Ayon sa sakdal, nang sinubukan ng mga mamumuhunan na bilhin ang Solana-based na mga NFT, maling sinabi sa kanila na nabigo ang kanilang transaksyon. Di-nagtagal, si Tuan at ang kanyang mga kasabwat ay diumano'y maagang nagsara ng proyekto at nagnakaw ng $2.6 milyon na halaga ng SOL mula sa mga mamumuhunan nang hindi ibinigay sa kanila ang ipinangako sa mga NFT.

Ang mga ninakaw na pondo ng mamumuhunan ay di-umano'y na-launder sa pamamagitan ng isang proseso na kilala bilang chain-hopping, kung saan ang ONE coin ay na-convert sa isa pa sa maraming blockchain.

Si Tuan noon sinisingil na may ONE bilang ng pagsasabwatan upang gumawa ng wire fraud at ONE bilang ng pagsasabwatan upang gumawa ng internasyonal na money laundering noong Hunyo 2022.

SudoRare

Noong Agosto 2022, ang mga developer sa likod ng isang bagong desentralisadong NFT marketplace na tinatawag na SudoRare pinatuyo ang liquidity pool ng proyekto anim na oras pagkatapos mag-live, na nagnakaw ng mahigit 514 ETH, o humigit-kumulang $815,000 sa panahong iyon. Tinanggal din nila ang mga social media channel at website ng proyekto.

Mga huling pag-iisip

Habang ang mga protocol ng DeFi magpatuloy para ma-target ng mga scammer at hacker, may mga paraan para pigilan ang iyong sarili na mamuhunan sa mga mapanlinlang na proyekto. Bilang karagdagan, ang mga ahensyang nagpapatupad ng batas at mga regulator ay nagpapatuloy sa pagsugpo sa mga Crypto scammer, na nagpapakita ng mas malawak na interes sa pagpapanagot sa mga scammer at panghinaan ng loob ang masamang gawi.

Sa huli, wala sa mga pamamaraang ito ang 100% na walang palya at pinapayuhan ka naming palaging gamitin ang iyong pinakamahusay na paghuhusga. Bilang karagdagan, siguraduhin na secure ang iyong mga account at turuan ang iyong sarili tungkol sa iba pang mga uri ng Crypto scam upang ligtas na mag-navigate sa espasyo.

Tingnan din: Paano Iwasan ang NFT Scam