Menos del 30% de las jurisdicciones a nivel mundial han comenzado a regular las Cripto, dice el director del GAFI.

• La falta de regulación "crea importantes lagunas legales que tanto los delincuentes como los terroristas pueden explotar" y es "un llamado a la acción para que los países se tomen este problema en serio", dijo el presidente del Grupo de Acción Financiera Internacional. T Raja Kumar dijo en una entrevista con CoinDesk.
• El GAFI publicó un nuevo informe que evalúa las jurisdicciones sobre su regulación de las Cripto después de un proceso de 12 meses en el que participaron los 39 miembros del GAFI y 20 jurisdicciones que no son miembros.

Menos del 30% de las jurisdicciones de todo el mundo habían comenzado a regular el sector de las Cripto hasta junio de 2023, según el presidente del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). T Raja Kumar dijo a CoinDesk en una entrevista desde Singapur.

Ese bajo nivel de atención justifica un "llamado a la acción", dijo Raja Kumar. La estadística fuedetallado en un informe de progreso se hizo público el jueves y se compartió con CoinDesk, que exploró cómo docenas de jurisdicciones se han adherido a las recomendaciones del GAFI.

El informe se titula "Estado de la implementación de la Recomendación 15 por parte de los miembros del GAFI y las jurisdicciones con actividad VASP materialmente importante".recomendación había sugerido que las jurisdicciones deberían avanzar para controlar mejor los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que plantean las Cripto, y deberían otorgar licencias o registrar a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y realizar revisiones de sus prácticas comerciales, productos y Tecnología.

Las recomendaciones del GAFI sonno obligatorio, pero las jurisdicciones que no cumplan podrían enfrentar un aislamiento global debido a caídas en sus índices de credibilidad y otras acciones, como larepercusiones de ser incluido en la lista del GAFIlista de vigilancia.

El sector de las Cripto se ha enfrentado a una crisis de credibilidad y seguridad al verse acosado por ataques informáticos, Muchos de los cuales están vinculados a Corea del Norte,sanciones de los Estados Unidos. y la ONU, y las denuncias deser un conducto para la financiación del terrorismo,Incluso para aquellos que ayudanHamás y ISIS.

El llamado a la acción del GAFI

El director del organismo de control mundial contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo dijo que se trataba del "primer informe de este tipo" que aborda la preocupación de que la falta de regulación "crea importantes lagunas que tanto los delincuentes como los terroristas pueden explotar" y es "un llamado a la acción para que los países tomen este problema en serio".

"Yo describiría los activos virtuales como si fueran agua, y en esencia, FLOW hacia jurisdicciones menos reguladas", dijo Raja Kumar. "Los delincuentes y terroristas detectan QUICK la oportunidad que conduce al arbitraje regulatorio. Simplemente no podemos permitirlo. Todos los eslabones de la cadena global deben ser sólidos. Esto no es un asunto trivial".

Propósito del informe

El jefe del GAFI dijo que el informe pretende atraer la atención mundial sobre el tema como un esfuerzo "constructivo" para informar a los reguladores y al sector privado sobre lo que está sucediendo con los estándares del grupo.

"Los activos virtuales son inherentemente internacionales y sin fronteras, lo que significa que la falta de regulación de los VASP en una jurisdicción puede tener graves implicaciones globales", señala el informe.

En un ejemplo, el informe se refirió al "robo y lavado de activos virtuales por valor de cientos de millones de dólares por parte de la República Popular Democrática de Corea (RPDC)", que se dice han sido utilizados para "armas de destrucción masiva".

También se observó el creciente uso de criptomonedas para recaudar y transferir fondos para grupos terroristas. El informe sostenía que los cibercriminales exigían pagos de ransomware casi exclusivamente en criptomonedas.

Niveles de cumplimiento de las jurisdicciones

El GAFI lleva tiempo instando a las jurisdicciones a implementar plenamente sus recomendaciones. La tabla del informe clasifica cada jurisdicción como cumplidora, mayoritariamente cumplidora, parcialmente cumplidora o no cumplidora.

Los criterios incluyen la promulgación de leyes o reglamentos que exijan la concesión de licencias o el registro de los VASP, el registro o la concesión de licencias a dichas empresas, la realización de inspecciones de supervisión, la adopción de medidas de cumplimiento contra los VASP o la promulgación de normas de viaje para ellos.

GAFIla controvertida "regla de viaje" requiere que los proveedores de servicios de Cripto recopilen y compartan información sobre las transacciones que superen un determinado umbral.

En varios casos, como India, Singapur, España, Portugal, Italia y Malasia, las evaluaciones sobre el cumplimiento de la Recomendación 15 están en curso, por lo que la tabla los calificó como N/A (no aplicable). Otros países, como Argentina, habían realizado una evaluación de riesgos para los proveedores de servicios de salud, pero no habían completado ninguno de los otros siete criterios relevantes.

Corea del Norte esen la lista negrapor el GAFI, mientras que la membresía de Rusia fue suspendida en febrero de 2023.

Raja Kumar dijo que el GAFI no está exigiendo que las jurisdicciones implementen sus recomendaciones aprobando leyes, pero que las notificaciones del gobierno podrían ser suficientes.

Metodología

En una sesión plenaria del GAFIcelebrada en febrero de 2024, el grupo acordó publicarUn resumen de las medidas que han adoptado las jurisdicciones para regular a los proveedores de servicios de valor añadido (VASP), lo que dio lugar a este análisis. El examen, de 12 meses de duración, examinó a los 39 miembros del GAFI y a otras 20 jurisdicciones que albergan actividades significativamente importantes relacionadas con las criptomonedas.

La selección de jurisdicciones "materialmente importantes" se basó en jurisdicciones que albergaban VASP con más del 0,25 % del volumen global de comercio de activos virtuales o que tenían al menos un millón de usuarios de activos virtuales.

En conjunto, esas jurisdicciones representaron el 97% de la actividad Cripto mundial.

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