Mas kaunti sa 30% ng mga Jurisdictions sa Buong Mundo ang Nagsimulang Mag-regulate ng Crypto: FATF Chief

• Ang kakulangan ng regulasyon ay "lumilikha ng malalaking butas para samantalahin ng mga kriminal at terorista" at ito ay "isang panawagan sa pagkilos na kailangan natin ng mga bansa na seryosohin ang problemang ito," Financial Action Task Force President T. Raja Kumar sinabi sa isang pakikipanayam sa CoinDesk.
• Nag-publish ang FATF ng bagong ulat na sinusuri ang mga hurisdiksyon sa kanilang regulasyon sa Crypto pagkatapos ng 12-buwang proseso na kinasasangkutan ng 39 na miyembro ng FATF at 20 hurisdiksyon na T miyembro.

Mas kaunti sa 30% ng mga hurisdiksyon sa buong mundo ang nagsimulang i-regulate ang Crypto sector noong Hunyo 2023, Financial Action Task Force (FATF) President T. Raja Kumar sinabi sa CoinDesk sa isang panayam mula sa Singapore.

Ang mababang antas ng atensyon ay nangangailangan ng "tawag sa aksyon," sabi ni Raja Kumar. Ang istatistika ay detalyado sa isang ulat ng pag-unlad ginawang pampubliko noong Huwebes at ibinahagi sa CoinDesk, na nag-explore kung paano sumunod ang dose-dosenang mga hurisdiksyon sa mga rekomendasyon ng FATF.

Ang ulat ay pinamagatang "Status of Implementation of Recommendation 15 by FATF Members and Jurisdictions with Materially Important VASP Activity." Ang rekomendasyon ay nagmungkahi na ang mga hurisdiksyon ay dapat lumipat upang makakuha ng mas mahusay na pangangasiwa sa money-laundering at mga panganib sa pagpopondo ng terorista na dulot ng Crypto, at dapat silang maglisensya o magrehistro ng mga virtual asset service provider (VASP) at magsagawa ng mga pagsusuri sa kanilang mga kasanayan sa negosyo, produkto at Technology.

Ang mga rekomendasyon ng FATF ay hindi sapilitan, ngunit maaaring harapin ng mga hindi sumusunod na hurisdiksyon ang pandaigdigang paghihiwalay sa pamamagitan ng pagbaba sa kanilang mga rating ng kredibilidad at iba pang mga aksyon, gaya ng mga epekto ng paglalagay sa FATF's watchlist.

Ang sektor ng Crypto ay nahaharap sa isang kredibilidad at krisis sa kaligtasan dahil dinaranas ito ng mga hack, marami sa mga ito ay nakaugnay sa Hilagang Korea, mga parusa mula sa ang U.S. at ang U.N., at mga paratang ng pagiging isang tubo para sa pagpopondo ng terorista, kabilang ang para sa mga tumutulong Hamas at ISIS.

'tawag sa aksyon' ng FATF

Ang boss ng pandaigdigang money laundering at terrorist financing watchdog ay nagsabi na ito ay "ang unang naturang ulat" na tumutugon sa pag-aalala na ang kakulangan ng regulasyon ay "lumilikha ng mga makabuluhang butas para sa parehong mga kriminal at terorista upang pagsamantalahan" at ito ay "isang tawag sa pagkilos na kailangan natin ng mga bansa na seryosohin ang problemang ito."

"Ilalarawan ko ang mga virtual na asset bilang katulad ng tubig, at mahalagang FLOW ang mga ito sa mga hurisdiksyon na hindi gaanong kinokontrol," sabi ni Raja Kumar. " QUICK ng mga kriminal at terorista na makita ang pagkakataon na humahantong sa regulatory arbitrage. T natin ito maaaring payagan. Kailangang maging matatag ang bawat bahagi ng pandaigdigang chain. Ito ay hindi isang maliit na bagay."

Layunin ng ulat

Sinabi ng pinuno ng FATF na ang ulat ay nilalayong magdala ng pandaigdigang atensyon sa isyu bilang isang "nakabubuo" na pagsisikap na ipaalam sa mga regulator at pribadong sektor ang tungkol sa kung ano ang nangyayari sa mga pamantayan ng grupo.

"Ang mga virtual na asset ay likas na pang-internasyonal at walang hangganan, ibig sabihin, ang pagkabigo sa pag-regulate ng mga VASP sa ONE hurisdiksyon ay maaaring magkaroon ng malubhang pandaigdigang implikasyon," sabi ng ulat.

Sa ONE halimbawa, tinukoy ng ulat ang "pagnanakaw ng Democratic People's Republic of Korea (DPRK) at paglalaba ng daan-daang milyong dolyar na halaga ng mga virtual asset," na sinasabing ginagamit para sa "mga sandata ng malawakang pagkawasak."

Napansin din nito ang pagtaas ng paggamit ng mga cryptocurrencies upang makalikom at maglipat ng mga pondo para sa mga teroristang grupo. Ipinaglaban ng ulat na ang mga masasamang aktor ay 'halos eksklusibo' na humihingi ng mga pagbabayad ng ransomware sa mga cryptocurrencies.

Mga antas ng pagsunod sa mga hurisdiksyon

Hinihimok ng FATF ang mga hurisdiksyon na ganap na ipatupad ang mga rekomendasyon nito sa loob ng ilang panahon. Nire-rate ng talahanayan sa ulat ang bawat hurisdiksyon bilang sumusunod, higit sa lahat ay sumusunod, bahagyang sumusunod, o hindi sumusunod.

Kasama sa pamantayan ang pagpapatibay ng batas o regulasyon na nangangailangan ng paglilisensya o pagpaparehistro ng mga VASP, pagpaparehistro o paglilisensya sa mga naturang negosyo, pagsasagawa ng mga supervisory inspeksyon, pagsasagawa ng mga aksyon sa pagpapatupad laban sa mga VASP o pagsasabatas ng panuntunan sa paglalakbay para sa kanila.

ng FATF kontrobersyal na "tuntunin sa paglalakbay" nangangailangan ng mga Crypto service provider na mangolekta at magbahagi ng impormasyon sa mga transaksyon sa itaas ng isang partikular na threshold.

Sa ilang mga kaso tulad ng India, Singapore, Spain, Portugal, Italy at Malaysia, ang kanilang mga pagtatasa tungkol sa pagsunod sa Rekomendasyon 15 ay nagpapatuloy kaya na-rate sila ng talahanayan bilang N/A (hindi naaangkop). Ang ibang mga bansa, gaya ng Argentina, ay nagsagawa ng pagtatasa ng panganib na sumasaklaw sa mga VASP ngunit hindi nakumpleto ang alinman sa iba pang pitong nauugnay na pamantayan.

Hilagang Korea ay naka-blacklist ng FATF, habang sinuspinde ang membership ng Russia noong Peb. 2023.

Sinabi ni Raja Kumar na T hinihingi ng FATF ang mga hurisdiksyon na ipatupad ang kanilang mga rekomendasyon sa pamamagitan ng pagpasa ng mga batas ngunit sapat na ang mga abiso mula sa gobyerno.

Pamamaraan

Sa isang FATF plenaryo na ginanap noong Pebrero 2024, sumang-ayon ang grupo na mag-publish isang pangkalahatang-ideya ng mga hakbang na isinagawa ng mga hurisdiksyon upang ayusin ang mga VASP, na nagreresulta sa pagsusuring ito. Ang 12-buwang pagsusuri ay tumingin sa 39 na miyembro ng FATF at 20 iba pang hurisdiksyon na nagho-host ng mahahalagang aktibidad na nauugnay sa crypto.

Ang pagpili ng mga hurisdiksyon na "materyal na mahalaga" ay nakabatay sa mga hurisdiksyon na nagho-host ng mga VASP na may higit sa 0.25% ng pandaigdigang dami ng kalakalan ng virtual asset o may hindi bababa sa ONE milyong user ng virtual asset.

Sama-sama, ang mga hurisdiksyon na iyon ay bumubuo ng 97% ng pandaigdigang aktibidad ng Crypto .

Read More: Dapat Manalo ang G-7 sa Pagwawakas ng 'Lawless' Crypto Space, Sabi ng Hepe ng FATF