Lawsky: NYDFS considera una BitLicense de transición para pequeñas empresas emergentes

El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) ha anunciado que está considerando crear un tipo especial de BitLicense transitoria adaptada a las necesidades de las pequeñas empresas y las empresas emergentes.

La licencia especial permitiría a las empresas emergentes de Bitcoin que cumplan ciertos criterios operar dentro de un marco regulatorio más flexible por un período de tiempo aún por determinar, durante el cual se realizarían exámenes del negocio.

El anuncio formal del cambio de estrategia del NYDFS se produjo durante el discurso de apertura del superintendente Benjamin M Lawsky en el día de apertura deDinero 20/20, una conferencia continua de cinco días que contará con charlas de otras luminarias de la industria, entre ellas Cameron y Tyler Winklevoss, el director ejecutivo de Circle, Jeremy Allaire, y el director ejecutivo de Blockchain, Nicolas Cary, entre otros.

En comentarios preparados, Lawsky enmarcó la decisión de su departamento como una que ilustra cómo el NYDFS está buscando responder a las críticas que ha enfrentado de la comunidad de Bitcoin durante la implementación de la regulación. Período de comentarios de 90 días.

Lawsky dijo:

Un tema recurrente durante todo el período de comentarios es la preocupación por los costos de cumplimiento de la regulación para empresas de monedas virtuales nuevas o emergentes... Debe haber una manera para que las startups puedan comenzar y cumplir con las normas sin verse aplastadas por enormes costos de cumplimiento.

Además, Lawsky anunció que el NYDFS también podría buscar designar un “pequeño grupo de examinadores especializados” que supervisarán a dichas empresas y sus solicitudes de licencia, y de ese modo ayudar a aliviar la carga para las empresas emergentes.

Factores determinantes

Lawsky continuó presentando una lista de factores que el NYDFS puede considerar al momento de decidir si otorgar su propuesta de BitLicense Transitoria.

Factores incluidos:

• Volumen transaccional y de negocios previsto
• Los controles de mitigación de riesgos ya establecidos (por ejemplo: una BOND u otro seguro)
• La naturaleza y el alcance del negocio del solicitante
• Si la entidad está registrada en FinCEN como una empresa de servicios monetarios.

La última propuesta del NYDFS, añadió Lawsky, se inspiró en la gran cantidad de cartas que su agencia ha recibido de la comunidad Bitcoin . Además, comentó que espera que estas cartas se hagan públicas pronto.

Lawsky comentó que espera que el NYDFS pueda “lograr un equilibrio” entre mantener las protecciones del consumidor y permitir que la industria de Bitcoin crezca.

“Nuestra esperanza es que nuevas empresas innovadoras, comprometidas a hacer las cosas bien, quieran hacer muchos negocios en Nueva York, la capital financiera del mundo”, dijo.

Compromiso con los consumidores

A lo largo de sus comentarios, Lawsky enfatizó que, a pesar de aliviar la carga para las nuevas empresas de Bitcoin , su departamento sigue comprometido a proteger a los consumidores de actividades ilícitas.

“No podemos desviar la atención de la importante tarea de prevenir el lavado de dinero, que a veces facilita delitos atroces”, afirmó Lawksy, con un estribillo similar al utilizado en las audiencias de BitLicense del NYDFS en enero.

Lawsky enfatizó que las startups de criptomonedas que incurrieran en conductas indebidas enfrentarían sanciones significativas, y que todas las empresas que operaran bajo cualquier versión de la licencia tendrían que cumplir con estrictas normas contra el lavado de dinero (ALD) y de capital. Sin embargo, Lawsky sugirió que existe la posibilidad de que las startups externalicen dichos riesgos de cumplimiento, y agregó:

Hemos enfrentado problemas similares entre los bancos comunitarios más pequeños que regulamos. Reconocemos que si una entidad financiera tiene 12 empleados, y nueve de ellos son oficiales de cumplimiento, no es un modelo de negocio exitoso.

Lawsky concluyó sugiriendo que la última revisión de BitLicense pronto estará disponible para comentarios públicos y que se publicará una versión final en enero.