Lawsky: NYDFS considera BitLicense de transição para pequenas startups

O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) anunciou que está considerando criar um tipo especial de BitLicense de transição, adaptado às necessidades de pequenas empresas e startups.

O licenciamento especial permitiria que startups de Bitcoin que atendessem a certos critérios operassem dentro de uma estrutura regulatória mais flexível por um período de tempo ainda a ser determinado, durante o qual seriam conduzidos exames do negócio.

O anúncio formal da mudança de estratégia do NYDFS ocorreu durante o discurso principal do superintendente Benjamin M Lawsky no dia de abertura doDinheiro 20/20, uma conferência contínua de cinco dias que contará com palestras de outros luminares do setor, incluindo Cameron e Tyler Winklevoss, o CEO da Circle, Jeremy Allaire, e o CEO da Blockchain, Nicolas Cary, entre outros.

Em comentários preparados, Lawsky enquadrou a decisão de seu departamento como uma que ilustra como o NYDFS está tentando responder às críticas que enfrentou da comunidade Bitcoin durante a regulamentação. Período de comentários de 90 dias.

Lawsky disse:

“Uma questão que ouvimos constantemente durante todo o período de comentários é uma preocupação sobre os custos de conformidade da regulamentação sobre empresas de moeda virtual novas ou incipientes... Tem que haver uma maneira para as startups começarem e jogarem de acordo com as regras sem serem esmagadas por enormes custos de conformidade.”

Além disso, Lawsky anunciou que o NYDFS também pode tentar designar um “pequeno grupo de examinadores especializados” que supervisionarão essas empresas e seus pedidos de licença e, assim, ajudarão a aliviar o fardo das startups.

Fatores determinantes

Lawsky continuou apresentando uma lista de fatores que o NYDFS pode considerar ao decidir se concede ou não sua proposta de BitLicense Transicional.

Os fatores incluíram:

• Volume transacional e comercial previsto
• Os controles de risco de mitigação já existentes (por exemplo: um BOND ou outro seguro)
• A natureza e o âmbito do negócio do requerente
• Se a entidade está registrada na FinCEN como uma empresa de serviços financeiros.

A última proposta do NYDFS, Lawsky acrescentou, foi inspirada pela série de cartas que sua agência recebeu da comunidade Bitcoin . Além disso, ele observou que espera que as cartas sejam tornadas públicas em breve.

Lawsky comentou que espera que o NYDFS consiga “encontrar um equilíbrio” entre manter as proteções ao consumidor e permitir que a indústria do Bitcoin cresça.

“Nossa esperança é que novas empresas inovadoras – comprometidas em fazer as coisas da maneira certa – queiram fazer muitos negócios em Nova York, a capital financeira do mundo”, disse ele.

Compromisso com os consumidores

Ao longo dos comentários, Lawsky enfatizou que, apesar de aliviar o fardo para as startups de Bitcoin , seu departamento continua comprometido em proteger os consumidores de atividades ilícitas.

“Não podemos nos desviar da tarefa vital de prevenir a lavagem de dinheiro, que às vezes facilita crimes indizíveis”, disse Lawksy, repetindo um refrão semelhante ao das audiências do NYDFS BitLicense em janeiro.

Lawsky enfatizou que startups de moeda digital que se envolveram em má conduta enfrentariam penalidades significativas, e que todas as empresas operando sob qualquer versão da licença teriam que atender a fortes padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de capital. No entanto, Lawsky sugeriu que há um potencial para startups terceirizarem tais riscos de conformidade, acrescentando:

“Nós enfrentamos problemas semelhantes entre os bancos comunitários menores que regulamos. Reconhecemos que se uma empresa financeira tem 12 funcionários – e nove deles são diretores de conformidade – esse não é um modelo de negócio vencedor."

Lawsky concluiu sugerindo que a última revisão do BitLicense seria disponibilizada em breve para comentários públicos e que uma versão final seria lançada em janeiro.