Lawsky: NYDFS розглядає перехідну біт-ліцензію для малих стартапів

Департамент фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) оголосив, що розглядає можливість створення спеціального типу перехідної BitLicense, адаптованої до потреб малого бізнесу та стартапів.

Спеціальна ліцензія дозволить Bitcoin стартапам, які відповідають певним критеріям, працювати в більш гнучкій нормативно-правовій базі протягом ще не визначеного періоду часу, протягом якого будуть проводитися перевірки бізнесу.

Офіційне оголошення про зміну стратегії NYDFS відбулося під час основної промови суперінтенданта Бенджаміна М. Лавскі в день відкриття Гроші 20/20, триваюча п’ятиденна конференція, на якій виступлять інші світила галузі, зокрема Кемерон і Тайлер Вінклвосс, генеральний директор Circle Джеремі Аллер і генеральний директор Blockchain Ніколас Кері, серед інших.

У підготовлених зауваженнях Лавскі сформулював рішення свого департаменту як ONE , яке ілюструє, як NYDFS прагне відповісти на критику, з якою вона зіткнулася з боку Bitcoin спільноти під час регулювання. 90-денний період коментарів.

Лавський сказав:

«ONE проблема, про яку ми постійно чули протягом усього періоду коментарів, — це занепокоєння щодо витрат на дотримання нормативних вимог для нових або молодих підприємств віртуальної валюти... Повинен бути спосіб, щоб стартапи запускалися та діяли за правилами, не будучи розчавленими величезними витратами на дотримання».

Крім того, Лавскі оголосив, що NYDFS також може спробувати призначити «невелику групу спеціалізованих перевіряючих», які будуть контролювати такі компанії та їхні заявки на отримання ліцензії, і таким чином допоможуть полегшити тягар для стартапів.

Визначальні фактори

Далі Лавскі представив список факторів, які NYDFS може враховувати, вирішуючи, чи надавати запропоновану ним тимчасову біт-ліцензію.

Серед факторів:

• Очікуваний обсяг транзакцій і бізнесу
• Вже наявні засоби контролю ризику (наприклад, BOND або інше страхування)
• Характер і обсяг діяльності заявника
• Чи зареєстрована організація у FinCEN як компанія, що надає грошові послуги.

Остання пропозиція NYDFS, додав Лавскі, була надихнута безліччю листів, які його агентство отримало від Bitcoin спільноти. Крім того, він зазначив, що сподівається, що листи незабаром будуть оприлюднені.

Лавскі зазначив, що він сподівається, що NYDFS зможе «встановити баланс» між збереженням захисту споживачів і сприянням зростанню індустрії Bitcoin .

«Ми сподіваємося, що нові інноваційні компанії, які прагнуть робити все правильно, захочуть вести багато бізнесу в Нью-Йорку, фінансовій столиці світу», — сказав він.

Відданість споживачам

У своєму виступі Лавскі підкреслив, що, незважаючи на полегшення тягаря для Bitcoin стартапів, його департамент залишається відданим захисту споживачів від незаконної діяльності.

«Ми не можемо відвернутися від життєво важливого завдання запобігання відмиванню грошей, яке іноді сприяє неймовірним злочинам», — сказав Лоуксі, повторивши рефрен, схожий на слухання NYDFS BitLicense цього січня.

Лавскі підкреслив, що стартапи цифрової валюти, які займаються неправомірною поведінкою, зіткнуться зі значними штрафами, і що всі фірми, які працюють за будь-якою версією ліцензії, повинні будуть відповідати жорстким стандартам боротьби з відмиванням грошей (AML) і стандартам капіталу. Проте Лавскі припустив, що стартапи можуть передавати такі ризики комплаєнсу на аутсорсинг, додавши:

"Ми стикалися з подібними проблемами серед невеликих громадських банків, які ми регулюємо. Ми розуміємо, що якщо у фінансовій фірмі 12 співробітників, і дев'ять з них є відповідальними за комплаєнс, це не виграшна бізнес-модель".

На завершення Лавскі припустив, що остання версія BitLicense незабаром буде доступна для громадського коментаря, а остаточна версія буде випущена цього січня.