La Fundación Bitcoin minimiza la conexión con la Ruta de la Seda en una audiencia del Senado

ACTUALIZACIÓN: El video completo de la audiencia de hoy del Comité de Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales del Senado se puede veraquí.

————————————————–

Incluso el título de la audiencia del Comité del Senado del lunes sobre Bitcoin refleja la preocupación principal.Más allá de Silk Road: posibles amenazas, riesgos y promesas de las monedas virtualesReúne a varios oradores del gobierno, la industria y organizaciones sin fines de lucro para que compartan sus opiniones ante el Comité de Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales del Senado sobre los posibles riesgos de seguridad de las Criptomonedas. A continuación, un resumen de lo que se puede esperar de los testimonios presentados en el evento.

Dado el título, quizá no sorprenda que Silk Road aparezca con frecuencia en algunos testimonios. En particular, Mythili Raman, fiscal general adjunto interino de la División Penal del Departamento de Justicia de EE. UU., lo utiliza en su declaración preparada como ejemplo de por qué la regulación de las monedas descentralizadas debería ser lo suficientemente sólida.

Anonimato vs. Privacidad

Ruta de la Seda

, el mercado negro en líneaderribado por investigadores del FBI En octubre, se destacan los “desafíos que enfrentan los investigadores cuando se encuentran con estos sistemas, algunos de los cuales pueden requerir en última instancia herramientas legales o regulatorias adicionales”, dijo Raman, destacando la dificultad de acceder a los registros de los clientes como ONE de los desafíos más importantes que enfrentan los agentes del orden que tratan con monedas virtuales.

Ernie Allen, presidente y director ejecutivo del Centro Internacional para Niños Desaparecidos y Explotados, también está preocupado por el anonimato en las monedas virtuales. En su testimonio, expresará su preocupación por el uso de estas monedas, como el Bitcoin, para la pornografía infantil y el tráfico sexual.

En nuestras consultas con las fuerzas del orden de todo el mundo, hemos escuchado el argumento de que existe una diferencia entre la Privacidad y el anonimato. Los líderes de las fuerzas del orden abogan por la máxima protección de la Privacidad de las personas, pero enfatizan que el anonimato absoluto en internet es una receta para la catástrofe —afirma—. Nuestro reto es encontrar el equilibrio adecuado.

Sin embargo, otros testimonios cuestionaron estas preocupaciones sobre el anonimato. «El anonimato también es una vía de doble sentido», afirma Patrick Murck, asesor general de la Fundación Bitcoin , en su declaración preparada.

“Un importante traficante de Silk Road trabajaba activamente con las autoridades federales; el anonimato de Silk Road les facilitaba realizar transacciones de drogas encubiertas y arrestos posteriores”, explica.

Murck también tiene comentarios para quienes consideran Silk Road como ejemplo de los peligros de Bitcoin, advirtiendo contra Bitcoin demasiado. Cita el Bloque Génesis. análisis de la contribución que Silk Road hizo al precio de Bitcoin .

A finales de diciembre de 2010 y principios de 2011, quienes compraban bitcoins para realizar compras en Silk Road podrían haber disparado el precio de 0,30 a 0,80 dólares. Posteriormente, el precio se vio impulsado por la atención de los grandes medios de comunicación, antes de estabilizarse en torno a los 5 dólares, afirma. Los posteriores aumentos de precios no estuvieron relacionados con Silk Road, e incluso su caída en octubre tuvo poco efecto a largo plazo.

“Cuanto menos influya esto en las valoraciones del público y de los legisladores sobre Bitcoin, mejor”, argumenta en su testimonio. “Los delincuentes utilizan los instrumentos beneficiosos de la sociedad para sus fines. Pero reaccionar exageradamente a este hecho simple y obvio, porque Bitcoin es exótico y nuevo, podría retrasar el disfrute de los beneficios de Bitcoin por parte de los estadounidenses, que son mucho mayores que sus posibles costos”.

Monedas descentralizadas vs. centralizadas

Jerry Brito

, investigador principal de laCentro Mercatus de la Universidad George Mason y director de su Programa de Regulación Tecnología , testifica que una moneda descentralizada como Bitcoin sería en cualquier caso menos atractiva para los delincuentes en línea que una moneda digital centralizada, como Liberty Reserve, que fue retirada después de que sus fundadores fueran detenido.

[cita posterior]

“Los delincuentes serios que buscan ocultar su rastro tienen más probabilidades de elegir una moneda virtual centralizada administrada por un intermediario dispuesto a mentir a los reguladores a cambio de una comisión, en lugar de una moneda descentralizada como Bitcoin que, técnicamente, debe registrar cada transacción, incluso de forma anónima”, señala Brito.

Brito compara los ingresos estimados de 6000 millones de dólares de la moneda digital centralizada Liberty Reserve relacionados con la delincuencia con los menos de 200 millones de dólares en ventas de drogas a través de Silk Road. Ajusta los ingresos de Silk Road a la baja desde la cifra frecuentemente citada de 1000 millones de dólares para reflejar el valor del Bitcoin durante todo el período.

Al menos un regulador parece comprensivo. Director de FinCEN Jennifer Shasky CalverySeñala en su testimonio que las monedas virtuales aún no han superado los métodos más tradicionales para mover fondos a nivel internacional, ya sea con fines legítimos o delictivos.

“Cualquier institución financiera podría ser explotada con fines de lavado de dinero”, señala, y añade: “Si bien es una preocupación creciente, hasta la fecha, las monedas virtuales aún no han superado los métodos más tradicionales para transferir fondos internacionalmente, ya sea con fines legítimos o delictivos”.

Colaboración interdepartamental

La propia FinCEN está trabajando arduamente y varios expertos en monedas virtuales de la FinCEN dieron una presentación exhaustiva sobre el tema a una audiencia de examinadores de bancos federales y estatales en una Conferencia de Riesgo de Sistemas de Pago de la FFIEC, dice Calvery, y agregó que la agencia también trabaja con el FBI, con el Grupo de Trabajo Cibernético del Tesoro y "una comunidad de otras unidades de inteligencia financiera".

Esta colaboración interdepartamental es un puntal importante del enfoque del gobierno para la aplicación de la ley en moneda virtual, dice Raman, especialmente en el contexto de la iniciativa del gobierno.Estrategia para combatir la delincuencia organizada transnacionalEl Departamento de Justicia colabora estrechamente con la FinCEN y el Departamento de Estado, y fue esta relación la que permitió la persecución coordinada de Liberty Reserve, afirma, y añade:

Estas acciones coordinadas son herramientas esenciales para combatir las Finanzas ilícitas. Por lo tanto, las investigaciones sobre negocios ilícitos de monedas virtuales suelen requerir una cooperación considerable de los socios internacionales.

Destacó el hecho de que el desmantelamiento de Liberty Reserve implicó la cooperación entre 17 países.

La Fundación está ansiosa por hablar sobre su relación con los reguladores, incluso si Murck encuentra "detalles sobre los cuales podríamos discrepar", como el deseo de la Fundación de un proceso de notificación y comentarios antes de que FinCEN emita su nuevoorientación sobre monedas virtualesen marzo. Sin embargo, la Fundación ha encontrado, en general, una actitud positiva por parte de los reguladores federales, afirma.

Duras palabras para los reguladores estatales

Sin embargo, reservó palabras duras para los reguladores a nivel estatal, y en particular mencionó a "un regulador estatal", que según él emitió 22 citaciones a empresas relacionadas con Bitcoine hizo declaraciones en televisión sobre el narcoterrorismo. Se refiere al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, quien hizo esa declaración.en el aire.

“Declaraciones públicas irresponsables como estas hacen más probable que las empresas legítimas de Bitcoin se trasladen a países más acogedores”, dijo Murck.

Sin embargo, agregó que vio señales positivas tanto entre los reguladores estatales como entre los ejecutivos bancarios, lo que indica que se avecina una mayor comprensión.

Calvery se hizo eco del tono conciliador de Murck, hablando de un esfuerzo de acercamiento para cortejar a la comunidad Bitcoin . FinCEN se reunió con la Fundación Bitcoina finales de agosto y lo ha invitado a presentarse ante un foro creado por el Congreso, el Grupo Asesor de la Ley de Secreto Bancario (BSAAG), previsto para mediados de diciembre.

Jeremy Allaire

, fundador de la empresa de servicios de pago comercialCírculo Financiero por Internet, que recientemente recibió 9 millones de dólares en financiación, también aboga por un enfoque colaborativo para la regulación. En su testimonio, identifica varios peligros para una comunidad de Bitcoin sin regulación, como la evasión fiscal, el fraude y el terrorismo. La iliquidez y la volatilidad son otros dos peligros, advirtió, y predijo fluctuaciones descontroladas de precios si los bancos centrales y los inversores institucionales no pueden actuar como creadores de mercado en Bitcoin.

"Creo que estamos a la vanguardia de otro viaje de 20 años de transformación liderado por Internet, esta vez en nuestros sistemas financieros globales, y la oportunidad es fomentar ese cambio económico al mismo tiempo que implementamos las salvaguardas que solo el gobierno puede habilitar", dice.

La audiencia se llevará a cabo a las 3 p. m. EST el lunes 18 de noviembre y serátransmisión en vivoManténgase atento a CoinDesk para obtener más actualizaciones.

Imagen destacada:Greg Kushmerek/Shutterstock