La Bitcoin Foundation minimizza la connessione con Silk Road durante l'udienza al Senato

AGGIORNAMENTO: È possibile visualizzare il video completo dell'udienza odierna della Commissione per la sicurezza interna e gli affari governativi del Senato.Qui.

—————————————————–

Anche il titolo dell'udienza di lunedì della Commissione del Senato sul Bitcoin riflette la preoccupazione prevalente.Oltre la Via della Seta – Potenziali minacce, rischi e promesse della valuta virtuale" riunisce diversi relatori del governo, dell'industria e del settore non-profit per esprimere le loro opinioni al Comitato per la sicurezza interna e gli affari governativi del Senato sui potenziali rischi per la sicurezza della Criptovaluta. Ecco un riepilogo di cosa aspettarsi dalle testimonianze fornite all'evento.

Dato il titolo, forse non sorprende che Silk Road sia ampiamente presente in alcune testimonianze. In particolare, Mythili Raman, procuratore generale aggiunto facente funzione per la divisione criminale del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, lo usa nella sua dichiarazione preparata come esempio del perché la regolamentazione delle valute decentralizzate dovrebbe essere "sufficientemente solida".

Anonimato vs Privacy

Via della seta

, il mercato nero onlinerimosso dagli investigatori dell'FBI a ottobre, evidenzia "le sfide che gli investigatori affrontano quando si imbattono in questi sistemi, alcuni dei quali potrebbero in ultima analisi richiedere ulteriori strumenti legali o normativi", ha affermato Raman, evidenziando la difficoltà di accedere ai dati dei clienti come ONE delle sfide più significative che devono affrontare le forze dell'ordine che si occupano di valute virtuali.

Anche Ernie Allen, presidente e CEO dell'International Centre for Missing and Exploited Children, è preoccupato per l'anonimato nelle valute virtuali. Nella sua testimonianza, esprimerà le sue preoccupazioni sull'uso di valute virtuali, tra cui Bitcoin, per i pagamenti di pornografia infantile e traffico sessuale.

"Nelle nostre consultazioni con le forze dell'ordine in tutto il mondo, abbiamo sentito l'argomento secondo cui c'è una differenza tra Privacy e anonimato. I leader delle forze dell'ordine abbracciano le più ampie protezioni possibili Privacy per gli individui, ma sottolineano che l'anonimato assoluto di Internet è una ricetta per la catastrofe", afferma. "La nostra sfida è trovare il giusto equilibrio".

Tuttavia, altre testimonianze hanno messo in discussione queste preoccupazioni sull'anonimato. "L'anonimato è anche una strada a doppio senso", afferma Patrick Murck, consigliere generale della Bitcoin Foundation, nella sua dichiarazione preparata.

"Uno dei principali spacciatori di Silk Road collaborava attivamente con le forze dell'ordine federali, e l'anonimato di Silk Road rendeva più facile per loro concludere affari di droga sotto copertura e i successivi arresti", spiega.

Murck ha anche qualche feedback per coloro che sostengono che Silk Road sia un esempio dei pericoli di Bitcoin, mettendo in guardia dal legare Bitcoin e Silk Road troppo strettamente insieme. Cita il Genesis Block analisi del contributo che Silk Road ha apportato al prezzo Bitcoin .

A fine dicembre 2010 e inizio 2011, le persone che acquistavano bitcoin per fare acquisti su Silk Road potrebbero aver fatto schizzare il prezzo da 0,30 $ a 0,80 $. Il prezzo è stato poi aumentato dall'attenzione dei media mainstream, prima di stabilizzarsi intorno ai 5 $, dice. Ulteriori picchi di prezzo non erano correlati a Silk Road e persino il suo ritiro in ottobre ha avuto scarsi effetti duraturi.

"Meno questo influenza le valutazioni pubbliche e dei decisori politici su Bitcoin, meglio è", sostiene nella sua testimonianza. "I criminali trasformano gli strumenti benefici della società per i loro fini. Ma reagire in modo eccessivo a questo fatto semplice e ovvio perché Bitcoin è esotico e nuovo potrebbe ritardare il godimento da parte degli americani dei benefici di Bitcoin, che sono di gran lunga maggiori dei suoi potenziali costi".

Valute decentralizzate vs. centralizzate

Jerry Brito

, ricercatore senior presso l'Mercatus Center presso la George Mason University e direttore del suo programma Politiche Tecnologie , testimonia che una valuta decentralizzata come il Bitcoin sarebbe in ogni caso meno attraente per i truffatori online rispetto a una valuta digitale centralizzata, come Liberty Reserve, che è stata rimossa dopo che i suoi fondatori erano arrestato.

[post-citazione]

"I criminali più seri che cercano di nascondere le proprie tracce hanno maggiori probabilità di scegliere una valuta virtuale centralizzata gestita da un intermediario disposto a mentire ai regolatori in cambio di una commissione, piuttosto che una valuta decentralizzata come il Bitcoin che, come questione tecnica, deve registrare ogni transazione, anche se sotto pseudonimo", sottolinea Brito.

Brito confronta i 6 miliardi di $ stimati di entrate legate alla criminalità della valuta digitale centralizzata Liberty Reserve con meno di 200 milioni di $ di vendite di droga tramite Silk Road. Riduce le entrate di Silk Road dalla cifra spesso citata di 1 miliardo di $ per riflettere il valore Bitcoin nell'intero periodo.

Almeno ONE regolatore sembra comprensivo. Direttore FinCEN Jennifer Shasky Calvariosottolinea nella sua testimonianza che le valute virtuali devono ancora superare i metodi più tradizionali per spostare fondi a livello internazionale, sia per scopi legittimi che criminali.

"Qualsiasi istituto finanziario potrebbe essere sfruttato per scopi di riciclaggio di denaro", sottolinea, aggiungendo: "Sebbene sia motivo di crescente preoccupazione, fino ad oggi le valute virtuali devono ancora superare i metodi più tradizionali per spostare fondi a livello internazionale, sia per scopi legittimi che criminali".

Collaborazione interdipartimentale

La stessa FinCEN è al lavoro e diversi esperti di valuta virtuale della FinCEN hanno tenuto una presentazione completa sull'argomento a un pubblico di esaminatori di banche federali e statali in occasione di una conferenza sui rischi dei sistemi di pagamento della FFIEC, afferma Calvery, aggiungendo che l'agenzia collabora anche con l'FBI, con il Treasury Cyber Working Group e "una comunità di altre unità di intelligence finanziaria".

Questa collaborazione interdipartimentale è un importante pilastro dell’approccio del governo all’applicazione della legge nella valuta virtuale, afferma Raman, soprattutto nel contesto del governoStrategia per combattere la criminalità organizzata transnazionaleIl Dipartimento di Giustizia lavora a stretto contatto con FinCEN e il Dipartimento di Stato, ed è stata questa relazione a consentire l'individuazione coordinata di Liberty Reserve, afferma, aggiungendo:

“Tali azioni coordinate sono strumenti integrali nella lotta Finanza illecita. Le indagini sulle attività illecite di valuta virtuale richiedono quindi spesso una notevole cooperazione da parte dei partner internazionali.”

Ha sottolineato il fatto che l'operazione di smantellamento della Liberty Reserve ha richiesto la cooperazione di 17 paesi.

La Fondazione è ansiosa di parlare del suo rapporto con gli enti regolatori, anche se Murck trova "dettagli su cui potremmo discutere", come il desiderio della Fondazione di un processo di notifica e commento prima che FinCEN emetta il suo nuovoguida alla valuta virtualea marzo. Tuttavia, la Fondazione ha trovato i regolatori federali accoglienti, nel complesso, dice.

Parole dure per i regolatori statali

Ha riservato parole dure per i regolatori a livello statale, tuttavia, in particolare chiamando in causa "ONE regolatore statale", che ha detto emesso 22 citazioni in giudizio per aziende legate a Bitcoin, e ha fatto dichiarazioni televisive sul "narcoterrorismo". Si riferisce al Dipartimento dei servizi finanziari di New York, che ha fatto quella dichiarazionein onda.

"Dichiarazioni pubbliche irresponsabili come queste aumentano la probabilità che le aziende legittime che operano Bitcoin si trasferiscano in paesi più accoglienti", ha affermato Murck.

Ha tuttavia aggiunto di aver notato segnali positivi sia tra gli enti di regolamentazione statali che tra i dirigenti bancari, a dimostrazione del fatto che si sta assistendo a una maggiore comprensione.

Calvery ha riecheggiato i toni conciliatori di Murck, parlando di uno sforzo di sensibilizzazione per corteggiare la comunità Bitcoin . FinCEN incontrato la Bitcoin Foundationa fine agosto e lo ha invitato a presentarlo a un forum istituito dal Congresso, il Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG), programmato per metà dicembre.

Jeremy Allaire

, fondatore della società di servizi di pagamento per commerciantiCerchio Internet Finanziario, che ha ricevuto di recente 9 milioni di dollari di finanziamenti, vuole anche un approccio collaborativo alla regolamentazione. Nella sua testimonianza, identifica diversi pericoli per una comunità Bitcoin non regolamentata, tra cui evasione fiscale, frode e terrorismo. L'illiquidità e la volatilità sono altri due pericoli, ha avvertito, prevedendo una forte fluttuazione dei prezzi se le banche centrali e gli investitori istituzionali non saranno in grado di agire come market maker in Bitcoin.

"Credo che siamo in prima linea in un altro viaggio ventennale di trasformazione guidata da Internet, questa volta nei nostri sistemi finanziari globali, e l'opportunità è quella di promuovere quel cambiamento economico mettendo simultaneamente in atto le salvaguardie che solo il governo può abilitare", afferma.

L'udienza si terrà alle 15:00 EST di lunedì 18 novembre e saràtrasmesso in direttaRestate sintonizzati su CoinDesk per ulteriori aggiornamenti.

Immagine in evidenza:Greg Kushmerek/Immagine