La Fondation Bitcoin minimise le lien avec Silk Road lors d'une audience au Sénat

MISE À JOUR : La vidéo complète de l'audience d'aujourd'hui du Comité sénatorial de la sécurité intérieure et des affaires gouvernementales peut être visionnée.ici.

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Même le titre de l’audience de la commission sénatoriale de lundi sur le Bitcoin reflète la préoccupation majeure.Au-delà de la Route de la Soie – Menaces, risques et promesses potentielles de la monnaie virtuelle« L'événement réunit plusieurs intervenants des secteurs public, industriel et associatif qui donneront leur avis à la commission sénatoriale de la sécurité intérieure et des affaires gouvernementales sur les risques potentiels de la Cryptomonnaie pour la sécurité. Voici un aperçu des témoignages recueillis lors de cet événement.

Compte tenu de son titre, il n'est sans doute pas surprenant que Silk Road figure en bonne place dans certains témoignages. Mythili Raman, procureur général adjoint par intérim de la division criminelle du ministère de la Justice des États-Unis, l'utilise notamment dans sa déclaration préparée pour illustrer pourquoi la réglementation des monnaies décentralisées devrait être « suffisamment rigoureuse ».

Anonymat vs Politique de confidentialité

Route de la soie

, le marché noir en ligneretiré par les enquêteurs du FBI En octobre, il souligne « les défis auxquels les enquêteurs sont confrontés lorsqu'ils rencontrent ces systèmes, dont certains peuvent finalement nécessiter des outils juridiques ou réglementaires supplémentaires », a déclaré Raman, soulignant la difficulté d'accéder aux dossiers des clients comme ONEun des défis les plus importants auxquels sont confrontés les forces de l'ordre qui traitent des monnaies virtuelles.

Ernie Allen, président-directeur général du Centre international pour les enfants disparus et exploités, s'inquiète également de l'anonymat lié aux monnaies virtuelles. Lors de son témoignage, il exprimera ses inquiétudes quant à l'utilisation de monnaies virtuelles, notamment le Bitcoin, pour la pornographie infantile et le trafic sexuel.

« Lors de nos consultations avec les forces de l'ordre du monde entier, nous avons entendu l'argument selon lequel il existe une différence entre Politique de confidentialité et anonymat. Les responsables des forces de l'ordre prônent la protection la plus large possible de la Politique de confidentialité des individus, mais soulignent qu'un anonymat absolu sur Internet est une catastrophe inévitable », explique-t-il. « Notre défi est de trouver le juste équilibre. »

D'autres témoignages ont toutefois remis en question ces inquiétudes concernant l'anonymat. « L'anonymat est aussi une voie à double sens », déclare Patrick Murck, conseiller juridique de la Fondation Bitcoin , dans sa déclaration préparée.

« Un important dealer de Silk Road travaillait activement avec les forces de l'ordre fédérales, l'anonymat de Silk Road leur facilitant la réalisation de transactions de drogue secrètes et les arrestations qui en découlent », explique-t-il.

Murck a également quelques commentaires à l'intention de ceux qui citent Silk Road comme exemple des dangers du bitcoin, mettant en garde contre un lien trop étroit entre Bitcoin et Silk Road. Il cite le Genesis Block. analyse de la contribution de Silk Road à la tarification du Bitcoin .

Fin décembre 2010 et début 2011, des personnes achetant des bitcoins pour effectuer des achats sur Silk Road ont peut-être fait grimper le prix de 0,30 $ à 0,80 $. Le prix a ensuite été stimulé par l'attention des médias grand public, avant de se stabiliser autour de 5 $, explique-t-il. Les autres hausses de prix n'étaient pas liées à Silk Road, et même son retrait en octobre n'a eu que peu d'effet durable.

« Moins cela influence l'opinion publique et les décideurs politiques sur Bitcoin, mieux ce sera », affirme-t-il dans son témoignage. « Les criminels détournent les instruments bénéfiques de la société à leurs fins. Mais réagir de manière excessive à ce fait simple et évident, sous prétexte que Bitcoin est exotique et nouveau, pourrait retarder la jouissance par les Américains de ses avantages, qui sont largement supérieurs à ses coûts potentiels. »

Monnaies décentralisées vs. monnaies centralisées

Jerry Brito

, chercheur principal à l'Centre Mercatus de l'Université George Mason et directeur de son programme de Juridique Technologies , témoigne qu'une monnaie décentralisée comme le Bitcoin serait de toute façon moins attrayante pour les escrocs en ligne qu'une monnaie numérique centralisée, comme Liberty Reserve, qui a été démantelée après que ses fondateurs ont été arrêté.

[post-citation]

« Les criminels sérieux qui cherchent à cacher leurs traces sont plus susceptibles de choisir une monnaie virtuelle centralisée gérée par un intermédiaire prêt à mentir aux régulateurs moyennant des frais, plutôt qu'une monnaie décentralisée comme le Bitcoin qui, techniquement, doit enregistrer chaque transaction, même sous un pseudonyme », souligne Brito.

Brito compare les revenus estimés à 6 milliards de dollars de la monnaie numérique centralisée Liberty Reserve issus de la criminalité aux moins de 200 millions de dollars de ventes de drogue via Silk Road. Il ajuste les revenus de Silk Road à la baisse, par rapport au chiffre souvent cité de 1 milliard de dollars, afin de refléter la valeur du Bitcoin sur l'ensemble de la période.

Au moins un régulateur semble compréhensif. Le directeur du FinCEN Jennifer Shasky Calverysouligne dans son témoignage que les monnaies virtuelles n’ont pas encore dépassé les méthodes plus traditionnelles pour transférer des fonds à l’international, que ce soit à des fins légitimes ou criminelles.

« N’importe quelle institution financière pourrait être exploitée à des fins de blanchiment d’argent », souligne-t-elle, ajoutant : « Bien que cela suscite une inquiétude croissante, à ce jour, les monnaies virtuelles n’ont pas encore dépassé les méthodes plus traditionnelles pour transférer des fonds à l’international, que ce soit à des fins légitimes ou criminelles. »

Collaboration interministérielle

Le FinCEN lui-même travaille dur, et plusieurs experts en monnaie virtuelle du FinCEN ont fait une présentation complète sur le sujet à un public d'examinateurs de banques fédérales et d'État lors d'une conférence sur les risques des systèmes de paiement de la FFIEC, explique Calvery, ajoutant que l'agence travaille également avec le FBI, avec le Treasury Cyber Working Group et « une communauté d'autres unités de renseignement financier ».

Cette collaboration interministérielle est un élément important de l'approche du gouvernement en matière d'application de la loi sur la monnaie virtuelle, explique Raman, en particulier dans le contexte de laStratégie de lutte contre la criminalité transnationale organiséeLe ministère de la Justice travaille en étroite collaboration avec le FinCEN et le département d'État, et c'est cette relation qui a permis le ciblage coordonné de Liberty Reserve, dit-il, ajoutant :

« De telles actions coordonnées sont essentielles à la lutte contre le Finance illicite. Les enquêtes sur les activités illicites de monnaies virtuelles nécessitent donc souvent une coopération étroite de la part des partenaires internationaux. »

Il a souligné le fait que le démantèlement de Liberty Reserve impliquait la coopération entre 17 pays.

La Fondation est impatiente de parler de sa relation avec les régulateurs, même si Murck trouve des « détails sur lesquels nous pourrions ergoter », comme le souhait de la Fondation d'un processus de notification et de commentaires avant que le FinCEN ne publie son nouveau rapport.conseils sur la monnaie virtuelleEn mars, la Fondation a toutefois constaté que les régulateurs fédéraux étaient globalement favorables à cette initiative, dit-il.

Des mots durs pour les régulateurs étatiques

Il a toutefois réservé des mots durs aux régulateurs au niveau de l'État, dénonçant notamment «un ONE régulateur d'État », qui, selon lui, a émis 22 assignations à comparaître contre des entreprises liées au bitcoinet a fait des déclarations télévisées sur le « narcoterrorisme ». Il fait référence au Département des services financiers de l'État de New York, qui a fait cette déclaration.à l'antenne.

« Des déclarations publiques irresponsables comme celles-ci augmentent la probabilité que les entreprises légitimes de Bitcoin déménagent vers des pays plus accueillants », a déclaré Murck.

Il a toutefois ajouté qu'il avait vu des signes positifs parmi les régulateurs de l'État et les dirigeants bancaires, indiquant qu'une meilleure compréhension est en cours.

Calvery a fait écho aux propos conciliants de Murck, évoquant un effort de sensibilisation visant à courtiser la communauté Bitcoin . FinCEN rencontré la Fondation Bitcoinfin août, et l'a invité à présenter son point de vue à un forum agréé par le Congrès, le Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG), prévu pour la mi-décembre.

Jérémy Allaire

, fondateur d'une société de services de paiement aux commerçantsCercle Internet Financier, qui a récemment reçu 9 millions de dollars de financement, souhaite également une approche collaborative de la réglementation. Dans son témoignage, il identifie plusieurs dangers pour une communauté Bitcoin non réglementée, notamment l'évasion fiscale, la fraude et le terrorisme. L'illiquidité et la volatilité sont deux autres dangers, a-t-il averti, prédisant de fortes fluctuations de prix si les banques centrales et les investisseurs institutionnels ne sont pas en mesure d'agir comme teneurs de marché pour le Bitcoin.

« Je crois que nous sommes à l’avant-garde d’un autre voyage de 20 ans de transformation induite par Internet, cette fois dans nos systèmes financiers mondiaux, et l’opportunité est de favoriser ce changement économique tout en mettant en place simultanément les garanties que seul le gouvernement peut permettre », dit-il.

L'audience aura lieu à 15 heures HNE le lundi 18 novembre et seradiffusé en directRestez à l’écoute de CoinDesk pour plus de mises à jour.

Image en vedette :Greg Kushmerek/Shutterstock