Bitcoin Foundation Plays Down Silk Road Connection sa Senate Hearing

I-UPDATE: Ang buong video ng pagdinig ngayon ng Senate Committee on Homeland Security at Governmental Affairs ay mapanood dito.

—————————————————

Kahit na ang pamagat ng pagdinig ng Senate Committee ng Lunes sa Bitcoin ay sumasalamin sa labis na pag-aalala. “Beyond Silk Road – Mga Potensyal na Banta, Mga Panganib, at Mga Pangako ng Virtual Currency” pinagsasama-sama ang ilang tagapagsalita mula sa sektor ng gobyerno, industriya, at non-profit upang magbigay ng kanilang mga opinyon sa Committee on Homeland Security at Governmental Affairs ng Senado tungkol sa mga potensyal na panganib sa seguridad ng Cryptocurrency. Narito ang isang roundup ng kung ano ang aasahan mula sa testimonya na ibinigay sa kaganapan.

Dahil sa pamagat, marahil ay hindi nakakagulat na ang Silk Road ay nagtatampok nang husto sa ilang patotoo. Sa partikular, ginagamit ito ni Mythili Raman, acting assistant attorney general para sa Criminal Division ng US Department of Justice, sa kanyang inihandang pahayag bilang isang halimbawa kung bakit ang regulasyon ng mga desentralisadong pera ay dapat na "sapat na matatag".

Anonymity vs Privacy

Daang Silk

, ang online na black marketplace ibinaba ng mga imbestigador ng FBI noong Oktubre, itinatampok ang "mga hamon na kinakaharap ng mga investigator kapag nakatagpo nila ang mga sistemang ito, ang ilan sa mga ito ay maaaring mangailangan ng karagdagang mga legal o regulatory tool," sabi ni Raman, na binabanggit ang kahirapan sa pag-access sa mga rekord ng customer bilang ONE sa pinakamahalagang hamon na kinakaharap ng mga tagapagpatupad ng batas sa pagharap sa mga virtual na pera.

Si Ernie Allen, presidente at CEO ng International Center for Missing and Exploited Children, ay nag-aalala rin tungkol sa hindi pagkakilala sa mga virtual na pera. Sa kanyang patotoo, sasabihin niya ang kanyang mga alalahanin sa paggamit ng mga virtual na pera kabilang ang Bitcoin para sa pornograpiya ng bata at mga pagbabayad sa sex trafficking.

"Sa aming mga konsultasyon sa pagpapatupad ng batas sa buong mundo, narinig namin ang argumento na may pagkakaiba sa pagitan ng Privacy at anonymity. Ang mga pinuno ng pagpapatupad ng batas ay tinatanggap ang pinakamalawak na posibleng mga proteksyon sa Privacy para sa mga indibidwal, ngunit binibigyang-diin na ang ganap na pagkawala ng lagda sa internet ay isang reseta para sa sakuna," sabi niya. "Ang aming hamon ay upang mahanap ang tamang balanse."

Ang iba pang patotoo ay hinamon ang mga alalahanin tungkol sa pagkawala ng lagda, bagaman. "Ang anonymity ay isa ring two-way na kalye," sabi ni Patrick Murck, pangkalahatang tagapayo para sa Bitcoin Foundation, sa kanyang inihandang pahayag.

"Ang isang nangungunang dealer sa Silk Road ay aktibong nakikipagtulungan sa pederal na tagapagpatupad ng batas, ang hindi pagkakakilanlan ng Silk Road na ginagawang mas madali para sa kanila na gumawa ng mga undercover na deal sa droga at mga kasunod na pag-aresto," paliwanag niya.

Si Murck ay mayroon ding ilang feedback para sa mga nagtataglay ng Silk Road bilang isang halimbawa ng mga panganib ng bitcoin, na nagbabala laban sa pagtali ng Bitcoin at Silk Road nang masyadong malapit. Binanggit niya ang Genesis Block's pagsusuri ng kontribusyon na ginawa ng Silk Road sa pagpepresyo ng Bitcoin .

Noong huling bahagi ng Disyembre 2010 at unang bahagi ng 2011, ang mga taong bumibili ng bitcoin para bumili ng Silk Road ay maaaring tumaas ang presyo mula $.30 hanggang $.80. Ang presyo ay pinalakas ng pansin ng mainstream media, bago tumira sa humigit-kumulang $5, sabi niya. Ang mga karagdagang pagtaas ng presyo ay walang kaugnayan sa Silk Road, at maging ang pagtanggal nito noong Oktubre ay nagkaroon ng maliit na pangmatagalang epekto.

"Kung mas mababa ang kulay nito sa mga pagtasa ng publiko at policymaker ng Bitcoin, mas mabuti," argues niya sa kanyang testimonya. "Ginagawa ng mga kriminal ang mga kapaki-pakinabang na instrumento ng lipunan sa kanilang mga layunin. Ngunit ang labis na reaksyon sa simple at halatang katotohanang ito dahil kakaiba ang Bitcoin at bago ay maaaring makapagpaantala sa pagtamasa ng mga Amerikano sa mga benepisyo ng Bitcoin, na higit na malaki kaysa sa mga potensyal na gastos nito."

Desentralisado kumpara sa sentralisadong pera

Jerry Brito

, isang senior research fellow sa Mercatus Center sa George Mason University at direktor ng Programa ng Policy sa Technology nito, ay nagpapatotoo na ang isang desentralisadong pera tulad ng Bitcoin ay sa anumang kaso ay hindi gaanong kaakit-akit sa mga online crooks kaysa sa isang sentralisadong digital na pera, tulad ng Liberty Reserve, na tinanggal matapos ang mga tagapagtatag nito ay arestado.

[post-quote]

"Ang mga seryosong kriminal na naghahanap upang itago ang kanilang mga track ay mas malamang na pumili ng isang sentralisadong virtual na pera na pinapatakbo ng isang tagapamagitan na handang magsinungaling sa mga regulator para sa isang bayad, sa halip na isang desentralisadong pera tulad ng Bitcoin na, bilang isang teknikal na bagay, ay dapat gumawa ng isang talaan ng bawat transaksyon, kahit na pseudonymously," itinuro ni Brito.

Inihahambing ng Brito ang tinantyang $6bn na mga kita na nauugnay sa krimen ng Liberty Reserve sa sentralisadong digital currency sa mas mababa sa $200m sa pagbebenta ng droga sa pamamagitan ng Silk Road. Inaayos niya ang mga kita sa Silk Road mula sa madalas na sinipi na $1bn na halaga upang ipakita ang halaga ng Bitcoin sa buong panahon.

Kahit ONE regulator ay tila nakikiramay. Direktor ng FinCEN Jennifer Shasky Calvery itinuro sa kanyang patotoo na ang mga virtual na pera ay hindi pa naaabutan ang higit pang mga tradisyonal na pamamaraan upang ilipat ang mga pondo sa buong mundo, maging para sa mga lehitimong layunin o kriminal.

"Anumang institusyong pampinansyal ay maaaring pagsamantalahan para sa mga layunin ng money laundering," ipinunto niya, at idinagdag, "Habang lumalaki ang pag-aalala, hanggang sa kasalukuyan, ang mga virtual na pera ay hindi pa naaabutan ang higit pang mga tradisyonal na pamamaraan upang ilipat ang mga pondo sa internasyonal, maging para sa mga lehitimong layunin o kriminal."

Pakikipagtulungan sa pagitan ng mga departamento

Ang FinCEN mismo ay masipag sa trabaho, at ilang mga eksperto sa virtual currency ng FinCEN ay nagbigay ng komprehensibong presentasyon sa paksa sa isang audience ng Federal at state bank examiners sa isang FFIEC Payment Systems Risk Conference, sabi ni Calvery, at idinagdag na ang ahensya ay nakikipagtulungan din sa FBI, kasama ang Treasury Cyber ​​Working Group, at "isang komunidad ng iba pang financial intelligence units".

Ang inter-departmental collaboration na ito ay isang mahalagang strut ng diskarte ng gobyerno sa pagpapatupad ng batas sa virtual na pera, sabi ni Raman, lalo na sa konteksto ng Gobyerno. Diskarte para Labanan ang Transnasyonal na Organisadong Krimen. Ang Kagawaran ng Hustisya ay malapit na nakikipagtulungan sa FinCEN at sa Departamento ng Estado, at ang relasyong ito ang nagbigay-daan sa co-ordinated na pag-target ng Liberty Reserve, sabi niya, at idinagdag:

"Ang ganitong mga pinagsama-samang aksyon ay mahalagang kasangkapan sa paglaban sa ipinagbabawal na Finance. Ang mga pagsisiyasat sa mga ipinagbabawal na virtual currency na negosyo ay kadalasang nangangailangan ng malaking kooperasyon mula sa mga internasyonal na kasosyo."

Binigyang-diin niya ang katotohanan na ang pagtatanggal ng Liberty Reserve ay nagsasangkot ng kooperasyon sa pagitan ng 17 bansa.

Ang Foundation ay sabik na pag-usapan ang kaugnayan nito sa mga regulator, kahit na makita ni Murck ang "mga detalye kung saan maaari tayong mag-quibble," tulad ng pagnanais ng Foundation para sa isang proseso ng notice-and-comment bago ang FinCEN ay naglabas ng bago nitong gabay sa virtual na pera noong Marso. Gayunpaman, natagpuan ng Foundation ang mga pederal na regulator na tinatanggap, sa kabuuan, sabi niya.

Masasakit na salita para sa mga regulator ng estado

Inilaan niya ang mga masasakit na salita para sa mga regulator sa antas ng estado, gayunpaman, partikular na tinawag ang "ONE regulator ng estado", na sinabi niyang inilabas 22 subpoena sa mga negosyong nauugnay sa bitcoin, at gumawa ng mga pahayag sa TV tungkol sa "narcoterrorism". Tinutukoy niya ang Department of Financial Services ng New York, na gumawa ng pahayag na iyon sa himpapawid.

"Ang mga iresponsableng pampublikong pahayag tulad ng mga ito ay ginagawang mas malamang na ang mga lehitimong negosyo ng Bitcoin ay ililipat sa mas magiliw na mga bansa," sabi ni Murck.

Gayunpaman, idinagdag niya na nakakita siya ng mga positibong palatandaan sa parehong mga regulator ng estado at mga executive ng pagbabangko, na nagpapahiwatig na darating ang higit na pag-unawa.

Ipinarinig ni Calvery ang mga pasubali ni Murck, na pinag-uusapan ang isang pagsisikap sa outreach upang ligawan ang komunidad ng Bitcoin . FinCEN nakilala sa Bitcoin Foundation noong huling bahagi ng Agosto, at inimbitahan itong ipakita sa isang Congressional-chartered forum, ang Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG) na naka-iskedyul para sa kalagitnaan ng Disyembre.

Jeremy Allaire

, tagapagtatag ng merchant payment services firm Circle Internet Financial, na kamakailan ay nakatanggap ng $9m sa pagpopondo, ay nais din ng isang collaborative na diskarte sa regulasyon. Tinukoy niya ang ilang mga panganib para sa isang hindi kinokontrol na komunidad ng Bitcoin sa kanyang patotoo, kabilang ang pag-iwas sa buwis, pandaraya, at terorismo. Ang illiquidity at volatility ay dalawang iba pang mga panganib, nagbabala siya, na hinuhulaan ang ligaw na pagbabagu-bago ng presyo kung ang mga sentral na bangko at mga namumuhunan sa institusyon ay hindi magagawang kumilos bilang mga market-maker sa Bitcoin.

“Naniniwala ako na tayo ang nangunguna sa isa pang 20-taong paglalakbay ng pagbabagong pinamumunuan ng Internet, sa pagkakataong ito sa ating mga pandaigdigang sistema ng pananalapi, at ang pagkakataon ay pasiglahin ang pagbabagong pang-ekonomiya habang sabay-sabay na inilalagay ang mga pananggalang na tanging gobyerno lang ang makakapagpagana,” sabi niya.

Ang pagdinig ay magaganap sa 3pm EST Lunes, ika-18 ng Nob at magiging live stream. Manatiling nakatutok sa CoinDesk para sa higit pang mga update.

Itinatampok na larawan: Greg Kushmerek / Shutterstock