Колишніх керівників Cred обвинувачують у шахрайстві, інші звинувачення

Трьом колишнім керівникам збанкрутілого Крипто Cred у четвер було висунуто звинувачення у змові з метою вчинення шахрайства, шахрайства з електронним рахунком та участі у фінансових операціях із незаконною метою.

Прокуратура США в Північному окрузі Каліфорнії висунула звинувачення Деніелу Шатту, співзасновнику Cred і колишньому генеральному директору, Джозефу Подулці, колишньому фінансовому директору, і Джеймсу Александру, колишньому генеральному директору. Згідно з прес-релізом, опублікованим у п'ятницю, Шатт і Подулка були заарештовані та вперше постали перед судом Сан-Франциско раніше того ж дня.

Cred подала заяву про банкрутство у листопаді 2020 року, оцінивши його зобов’язання на той час у 100–500 мільйонів доларів США, але заявивши, що його активи становили менше 100 мільйонів доларів. У той час компанія звинуватила у своїй невдачі «порушення» в тому, як оброблялися «конкретні корпоративні кошти». Пізніше федеральний суддя затвердив план реорганізації, згідно з протоколами суду.

Cred був одним із перших із списку відомих банкрутств Крипто – перед банкрутством Celsius і Voyager у 2022 році приблизно на два роки.

Подібно до цих інших невдалих компаній, Cred запропонувала кредитну програму «CredEarn», яка приймала депозити від інвесторів і пропонувала найкращі на ринку відсоткові ставки, перш ніж оголосити про банкрутство, не маючи достатньо грошей, щоб повернути кредиторам. Вкладники довірили Cred Крипто на суму понад 100 мільйонів доларів до моменту його краху.

«Відповідачі спонукали клієнтів робити інвестиції, обіцяючи повернути значний прибуток від інвестицій у Криптовалюта , однак відповідачі не розкрили, що фактично всі активи для виплати доходу були створені однією компанією, яка займалася наданням незабезпечених мікропозик китайським геймерам», — йдеться в заяві Міністерства юстиції T . прес-реліз.

«Всупереч запевненням відповідачів, Cred займався кредитуванням, яке не було ані під заставу, ані під гарантію. Крім того, стратегія хеджування Cred не захищала інвестиції компанії від нестабільності», — йдеться в заяві.

«Cred Liquidation Trust та його спеціалісти невпинно працюють над поверненням коштів кредиторам. Ми витратили багато часу та зусиль, співпрацюючи з правоохоронними органами. Ми вдячні Міністерству юстиції та ФБР за наполегливу роботу та старанність, що призвело до пред’явлення звинувачень ключовим керівникам, відповідальним за першу велику справу про банкрутство Крипто в Сполучених Штатах», – заявили адвокати Даррен Азман та Джозеф Еванс з McDermott Will & Emery LLP, які є головним радником ліквідаційного трасту Cred Inc.

У своїй заяві про банкрутство 2020 року Cred поклав більшу частину провини за свій крах на крах зовнішнього інвестиційного менеджера Quantcoin, якому Cred довірив 800 BTC – на той час коштував близько 10 мільйонів доларів. Пізніше Cred Liquidation Trust стверджував у судовому позові, що більшу частину втрачених коштів клієнтів насправді було тихо позичено китайському мікрокредитору MoKredit, який зрештою не зміг погасити свої борги.

MoKredit заробляв більшу частину своїх грошей на незабезпечених позиках китайським геймерам, а його зв’язок із Cred, а також той факт, що обидві компанії мали спільного співзасновника, не були належним чином розкриті кредиторам Cred, згідно з обвинуваченням у п’ятницю.

Cred Liquidation Trust має окремо стверджується що Cred залучав користувачів до CredEarn через орієнтовану на роздрібну торгівлю Крипто Uphold, членом правління якої в ONE момент був засновник Cred Ден Шатт. «Uphold змусив тисячі роздрібних клієнтів позичати Криптовалюта для програми CredEarn, неправдиво рекламуючи її як «безпечну», «захищену», «застраховану» та «повністю хеджовану», — йдеться в позові.

Відповідно до позову, який було відхилено на початку цього року, CredEarn спочатку мав називатися «UpholdEarn», але був перейменований, щоб уникнути регуляторного ризику.

«Uphold знав, що Cred впроваджує дуже ризиковану стратегію хеджування, і що існував регулятивний ризик, пов’язаний з програмами отримання прибутку від Криптовалюта », — йдеться в позові. «Замість того, щоб брати на себе всі ці ризики, Uphold і Schatt вирішили відвести ризики від Uphold, запустивши [«Earn»] через Cred».

Uphold заперечив претензії в позові та заявив, що Schatt було вилучено з правління мимовільно. Незважаючи на те, що позов від Cred's Liquidation Trust було відхилено (це звільнення було підтримано в апеляції), додатковий колективний позов від кредиторів Cred проти Uphold все ще очікує на розгляд.

Читайте також: Погані кредити, погані ставки, погана кров: як Крипто Lender Cred справді збанкрутував