Ex ejecutivos de Cred acusados de fraude electrónico y otros cargos

Tres ex ejecutivos del prestamista de Cripto en quiebra Cred fueron acusados ​​el jueves de cargos de conspiración para cometer fraude electrónico, fraude electrónico y participación en transacciones financieras con fines ilícitos.

Daniel Schatt, cofundador y exdirector ejecutivo de Cred, Joseph Podulka, exdirector financiero, y James Alexander, exdirector de capital, fueron imputados por la Fiscalía de los Estados Unidos en el Distrito Norte de California. Schatt y Podulka fueron arrestados y comparecieron por primera vez ante un tribunal de San Francisco ese mismo día, según un comunicado de prensa publicado el viernes.

Cred se declaró en quiebraEn noviembre de 2020, estimó sus pasivos entre 100 y 500 millones de dólares en ese momento, pero afirmó tener menos de 100 millones de dólares en activos estimados. En ese momento, la compañía atribuyó su fracaso a irregularidades en la gestión de fondos corporativos específicos. Posteriormente, un juez federal aprobó un plan de reorganización, según consta en los registros judiciales.

Cred fue una de las primeras de una serie de quiebras de prestamistas de Cripto de alto perfil, precediendo por unos dos años a las quiebras de Celsius y Voyager en 2022.

Al igual que estas otras empresas fallidas, Cred ofrecía un programa de préstamos, "CredEarn", que aceptaba depósitos de inversores y ofrecía tasas de interés líderes en el mercado antes de declararse en bancarrota sin fondos suficientes para pagar a sus acreedores. Los depositantes habían depositado más de 100 millones de dólares en Cripto en Cred cuando esta se derrumbó.

"Los acusados ​​atrajeron a los clientes para que realizaran T prometiéndoles obtener un rendimiento significativo de las inversiones en Criptomonedas ; sin embargo, los acusados ​​no revelaron que prácticamente todos los activos para pagar el rendimiento fueron generados por una sola empresa cuyo negocio era otorgar microcréditos sin garantía a jugadores chinos", dijo el Departamento de Justicia de Estados Unidos en un comunicado. presione soltar.

"Contrariamente a las garantías de los demandados, Cred otorgó préstamos sin garantía ni aval. Además, su estrategia de cobertura no protegió las inversiones de la empresa frente a la volatilidad", se lee en el comunicado.

El Fideicomiso de Liquidación de Cred y sus profesionales han trabajado incansablemente para obtener la recuperación de los acreedores. Dedicamos mucho tiempo y esfuerzo a cooperar con las autoridades. Agradecemos el arduo trabajo y la diligencia del Departamento de Justicia y el FBI, que resultaron en la imputación de los principales ejecutivos responsables del primer caso importante de quiebra de Cripto en Estados Unidos", declararon los abogados Darren Azman y Joseph Evans, de McDermott Will & Emery LLP, asesores legales principales del Fideicomiso de Liquidación de Cred Inc.

En su declaración de quiebra de 2020, Cred atribuyó la mayor parte de la culpa de su colapso al fracaso de un gestor de inversiones externo, Quantcoin, a quien Cred confió 800BTC– con un valor aproximado de 10 millones de dólares en aquel momento. Posteriormente, Cred Liquidation Trust alegó en una demanda que la mayoría de los fondos de los clientes perdidos se habían prestado discretamente a la microfinanciera china MoKredit, que finalmente no pagó sus deudas.

MoKredit obtuvo la mayor parte de su dinero a partir de préstamos sin garantía a jugadores chinos, y su relación con Cred (junto con el hecho de que las dos empresas compartían un cofundador) no fue revelada adecuadamente a los acreedores de Cred, según la acusación del viernes.

El Fideicomiso de Liquidación de Cred tienealegados por separado Cred canalizó usuarios a CredEarn a través de Uphold, la plataforma de intercambio de Cripto orientada al comercio minorista, que en ONE momento contó con el fundador de Cred, Dan Schatt, como miembro de su junta directiva. «Uphold indujo a miles de clientes minoristas a prestar Criptomonedas al programa CredEarn al promocionarlo falsamente como 'seguro', 'protegido', 'asegurado' y 'totalmente cubierto'», se lee en la demanda.

Según la demanda, que fue desestimada a principios de este año, CredEarn inicialmente se llamaría "UpholdEarn", pero se le cambió el nombre para evitar riesgos regulatorios.

"Uphold sabía que Cred estaba implementando una estrategia de cobertura altamente arriesgada y que existía un riesgo regulatorio asociado con los programas de generación de rendimiento de Criptomonedas ", decía la demanda. "En lugar de asumir todos estos riesgos, Uphold y Schatt decidieron desviarlos de Uphold gestionando ['Earn'] a través de Cred".

Uphold negó las acusaciones de la demanda y afirmó que Schatt fue destituido involuntariamente de su junta directiva. Si bien la demanda del Fideicomiso de Liquidación de Cred fue desestimada (la desestimación se confirmó en apelación), otra demanda colectiva interpuesta por los acreedores de Cred contra Uphold sigue pendiente.

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