Ex-executivos da Cred indiciados por fraude eletrônica e outras acusações

Três ex-executivos da falida empresa de empréstimos de Cripto Cred foram indiciados na quinta-feira por acusações de conspiração para cometer fraude eletrônica, fraude eletrônica e envolvimento em transações financeiras para fins ilícitos.

Daniel Schatt, um cofundador e ex-CEO da Cred, Joseph Podulka, ex-CFO, e James Alexander, ex-diretor de capital, foram indiciados pelo Gabinete do Procurador dos EUA no Distrito Norte da Califórnia. Schatt e Podulka foram presos e fizeram suas aparições iniciais em um tribunal de São Francisco no início do dia, de acordo com um comunicado à imprensa publicado na sexta-feira.

Cred entrou com pedido de falênciaem novembro de 2020, estimando seus passivos entre US$ 100 milhões e US$ 500 milhões na época, mas dizendo que tinha menos de US$ 100 milhões em ativos estimados. Na época, a empresa atribuiu seu fracasso a "irregularidades" na forma como "fundos corporativos específicos" foram administrados. Um plano de reorganização foi posteriormente aprovado por um juiz federal, de acordo com os registros do tribunal.

A Cred foi uma das primeiras de uma série de falências de grandes credores de Cripto , precedendo as falências da Celsius e da Voyager em 2022 em cerca de dois anos.

Semelhante a essas outras empresas falidas, a Cred ofereceu um programa de empréstimos, "CredEarn", que aceitava depósitos de investidores e oferecia taxas de juros líderes de mercado antes de entrar com pedido de falência sem dinheiro suficiente para pagar os credores. Os depositantes confiaram mais de US$ 100 milhões em Cripto à Cred quando ela entrou em colapso.

"[O]s réus atraíram clientes para fazer investimentos prometendo retornar um rendimento significativo em investimentos em Criptomoeda — os réus não revelaram, no entanto, que praticamente todos os ativos para pagar o rendimento foram gerados por uma única empresa cujo negócio era fazer microcréditos não garantidos para jogadores chineses", disse o Departamento de Justiça dos EUA em um Comunicado de imprensa.

"Contrariamente às garantias dos réus, a Cred se envolveu em empréstimos que não eram nem colateralizados nem garantidos. Além disso, a estratégia de hedge da Cred não protegeu os investimentos da empresa contra a volatilidade", dizia a declaração.

"O Cred Liquidation Trust e seus profissionais têm trabalhado incansavelmente para buscar recuperações para os credores. Nós gastamos muito tempo e esforço cooperando com a polícia. Somos gratos pelo trabalho duro e diligência do DOJ e do FBI, que resultaram em indiciamentos dos principais executivos responsáveis ​​pelo primeiro grande caso de falência de Cripto nos Estados Unidos", disseram os advogados Darren Azman e Joseph Evans da McDermott Will & Emery LLP, que são os principais advogados do Cred Inc. Liquidation Trust.

Em seu pedido de falência de 2020, a Cred atribuiu a maior parte da culpa por seu colapso ao fracasso de um gestor de investimentos externo, a Quantcoin, a quem a Cred confiou 800BTC– valendo cerca de US$ 10 milhões na época. Mais tarde, o Cred Liquidation Trust alegou em um processo que a maioria dos fundos perdidos dos clientes tinha, de fato, sido discretamente emprestado ao microcredor chinês MoKredit, que, no fim das contas, não conseguiu pagar suas dívidas.

A MoKredit obteve a maior parte de seu dinheiro com empréstimos não garantidos a jogadores chineses, e seu relacionamento com a Cred — juntamente com o fato de que as duas empresas compartilhavam um cofundador — não foi devidamente divulgado aos credores da Cred, de acordo com a acusação de sexta-feira.

O Cred Liquidation Trust temalegado separadamente que a Cred canalizou usuários para a CredEarn por meio da exchange de Cripto voltada para o varejo Uphold, que em um ponto contou com o fundador da Cred Dan Schatt como membro do conselho. "A Uphold levou milhares de clientes de varejo a emprestar Criptomoeda para o programa CredEarn, comercializando-a falsamente como 'segura', 'garantida', 'assegurada' e 'totalmente protegida'", diz o processo.

De acordo com o processo, que foi rejeitado no início deste ano, a CredEarn deveria inicialmente se chamar "UpholdEarn", mas foi renomeada para evitar riscos regulatórios.

"A Uphold sabia que a Cred estava implementando uma estratégia de hedge altamente arriscada e que havia risco regulatório associado aos programas de ganho de rendimento de Criptomoeda ", dizia o processo. "Em vez de assumir todos esses riscos, a Uphold e a Schatt decidiram transferir os riscos para longe da Uphold executando ['Earn'] por meio da Cred."

A Uphold negou as alegações no processo e disse que Schatt foi removido de seu conselho involuntariamente. Embora o processo do Liquidation Trust da Cred tenha sido rejeitado (essa rejeição foi mantida em apelação), uma ação coletiva adicional dos credores da Cred contra a Uphold ainda está pendente.

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