Швейцарія дотримується жорсткішої перевірки ID для трансакцій із Крипто в готівку

Фінансовий регулятор Швейцарії розширює перевірки Крипто транзакцій на відмивання грошей, незважаючи на значну протидію з боку користувачів країни.

Клієнти повинні будуть підтвердити свою особу, якщо вони здійснюють транзакції на загальну суму 1000 швейцарських франків (1000 доларів) або більше протягом місяця, коли вони обмінюють Крипто на готівку або іншу анонімну форму грошей.

«Віртуальні валюти часто використовуються як платіжний інструмент для незаконної торгівлі, зокрема в торгівлі наркотиками, в темній мережі або для виплати викупу після кібератак», — йдеться у звіті, опублікованому Управлінням з нагляду за фінансовими ринками (Finma). «Ризик відмивання грошей у сфері віртуальної валюти посилюється потенційною анонімністю та швидкістю та транскордонним характером транзакцій».

Консультація, опублікована Finma у травні, запропонувала посилити ліміт у 1000 франків, який зараз вимірюється щодня, з метою припинення «смурфінгу» – розбиття великого платежу на менші, щоб уникнути перевірок на відмивання грошей.

Але регулятор отримав численні відповіді від громадян і Крипто , які сказали, що нові правила T є нейтральними щодо різних технологій і що сховища даних клієнтів будуть схильні до злому.

У середу Finma заявила, що «дотримується» своїх планів і відхилила запити на збільшення порогу до 25 000 франків, але визнала, що нові правила застосовуватимуться лише до анонімних транзакцій, таких як транзакції в Крипто банкоматах.

Швейцарія прагне представити себе як Крипто центр, але регулятори прагнуть позбутися її репутації як місця для відмивання грошей, враховуючи історичну секретність її банківського сектору.

Читайте також: Політика ЄС вирішила, що більшість переказів на Крипто гаманці, які не розміщені на хостингу, не проводять перевірок AML