Швейцария ужесточает проверку ID при переводе Криптo в наличные

Швейцарский финансовый регулятор расширяет проверки Криптo транзакций на предмет отмывания денег, несмотря на значительное сопротивление со стороны пользователей страны.

Клиентам придется подтверждать свою личность, если они совершают транзакции на общую сумму 1000 швейцарских франков (1000 долларов США) или более в течение месяца при обмене Криптo на наличные или другую анонимную форму денег.

«Виртуальные валюты часто используются в качестве платежного инструмента для незаконной торговли, особенно в торговле наркотиками, в даркнете или для уплаты выкупов после кибератак», — говорится в отчете, выпущенном Управлением по надзору за финансовым рынком (Finma). «Риск отмывания денег в сфере виртуальной валюты усиливается потенциальной анонимностью, а также скоростью и трансграничным характером транзакций».

В консультации, опубликованной Finma в мае, предлагалось ужесточить лимит в 1000 франков, который в настоящее время измеряется ежедневно, с целью прекращения «смурфинга» — разбиения крупного платежа на более мелкие с целью избежать проверок на предмет отмывания денег.

Однако регулятор получил множество ответов от граждан и Криптo , которые заявили, что новые правила T являются нейтральными по отношению к различным технологиям и что хранилища данных клиентов будут подвержены взлому.

В среду Finma заявила, что «поддерживает» свои планы и отклонила запросы на увеличение порога до 25 000 франков, но признала, что новые правила будут применяться только к анонимным транзакциям, таким как транзакции в Криптo .

Швейцария стремится позиционировать себя как центр Криптo , однако регулирующие органы стремятся избавиться от репутации места для отмывания денег, учитывая историческую закрытость ее банковского сектора.

Читать дальше: Политики ЕС решили не проводить проверки AML для большинства переводов на необслуживаемые Криптo