Nananatili ang Switzerland sa Mas Mahigpit na Pagsusuri ng ID para sa Mga Transaksyon ng Crypto hanggang Cash

Ang Swiss financial regulator ay nagpapalawak ng mga tseke sa money-laundering para sa mga transaksyong Crypto sa kabila ng makabuluhang pushback mula sa mga gumagamit ng bansa.

Kailangang patunayan ng mga customer ang kanilang pagkakakilanlan kung gagawa sila ng mga transaksyon na may kabuuang 1,000 Swiss franc ($1,000) o higit pa sa loob ng isang buwan kapag ipinagpalit nila ang Crypto para sa cash o isa pang hindi kilalang paraan ng pera.

"Ang mga virtual na pera ay kadalasang ginagamit bilang isang instrumento sa pagbabayad para sa ipinagbabawal na kalakalan, lalo na sa trafficking ng droga, sa darknet, o para sa pagbabayad ng mga ransom pagkatapos ng cyberattacks," sabi ng isang ulat na inilabas ng Financial Market Supervisory Authority (Finma). "Ang panganib ng money laundering sa domain ng virtual na pera ay pinalalakas ng potensyal na hindi nagpapakilala at ng bilis at cross-border na katangian ng mga transaksyon."

Ang isang konsultasyon na inilathala ng Finma noong Mayo ay iminungkahi na higpitan ang 1,000-franc na limitasyon na kasalukuyang sinusukat araw-araw, na may layuning itigil ang "smurfing" - ang paghahati-hati ng malaking pagbabayad sa mas maliit upang maiwasan ang mga tseke sa money-laundering.

Ngunit ang regulator ay nakatanggap ng maraming tugon mula sa mga mamamayan at mga kumpanya ng Crypto na nagsabi na ang mga bagong panuntunan ay T neutral sa pagitan ng iba't ibang mga teknolohiya at ang mga tindahan ng data ng customer ay madaling ma-hack.

Noong Miyerkules, sinabi ni Finma na "naninindigan" ito sa mga plano nito at tinanggihan ang mga kahilingan na taasan ang threshold sa hanggang 25,000 francs, ngunit inamin na ang mga bagong patakaran ay ilalapat lamang para sa mga hindi kilalang transaksyon tulad ng sa mga Crypto ATM.

Sinikap ng Switzerland na itakda ang sarili bilang isang Crypto hub, ngunit ang mga regulator ay masigasig na tanggalin ang reputasyon nito bilang isang site para sa money laundering, dahil sa makasaysayang lihim ng sektor ng pagbabangko nito.

Read More: Walang Mga Pagsusuri ng AML Para sa Karamihan sa Mga Paglilipat Sa Mga Hindi Naka-host na Crypto Wallet, Nagpapasya ang Mga Tagagawa ng Patakaran sa EU