Suíça mantém verificações de ID mais rigorosas para transações de Cripto para dinheiro

O regulador financeiro suíço está estendendo as verificações de lavagem de dinheiro para transações com Cripto , apesar da resistência significativa dos usuários do país.

Os clientes terão que provar sua identidade se fizerem transações que totalizem 1.000 francos suíços (US$ 1.000) ou mais ao longo de um mês quando trocarem Cripto por dinheiro ou outra forma anônima de dinheiro.

“Moedas virtuais são frequentemente usadas como um instrumento de pagamento para comércio ilícito, notavelmente no tráfico de drogas, na darknet, ou para o pagamento de resgates após ataques cibernéticos”, disse um relatório emitido pela Financial Market Supervisory Authority (Finma). “O risco de lavagem de dinheiro no domínio da moeda virtual é reforçado pelo potencial anonimato e pela velocidade e natureza transfronteiriça das transações.”

Uma consulta publicada pela Finma em maio propôs reforçar o limite de 1.000 francos, que atualmente é medido diariamente, com o objetivo de acabar com o "smurfing" — a divisão de um grande pagamento em pagamentos menores para evitar cheques de lavagem de dinheiro.

Mas o regulador recebeu diversas respostas de cidadãos e empresas de Cripto que disseram que as novas regras T eram neutras entre diferentes tecnologias e que os armazenamentos de dados de clientes estariam propensos a hackers.

Na quarta-feira, a Finma disse que "mantém" seus planos e recusou pedidos para aumentar o limite para até 25.000 francos, mas admitiu que as novas regras se aplicariam apenas a transações anônimas, como aquelas em caixas eletrônicos de Cripto .

A Suíça tentou se estabelecer como um centro de Cripto , mas os reguladores estão ansiosos para se livrar de sua reputação como um local de lavagem de dinheiro, dado o sigilo histórico de seu setor bancário.

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