Чого Крипто можуть очікувати від п’ятничного пленарного засідання FATF

Цього тижня на карту поставлено багато, оскільки Крипто просувається далі в межах глобальних правил.

Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), міжурядовий орган з боротьби з відмиванням грошей (AML), завершує свій другий щорічний огляд прогресу, досягнутого країнами-членами у впровадженні системи відповідності Криптовалюта .

Минуло більше двох років з тих пір, як FATF рекомендувала включити Криптовалюта фірми (постачальники послуг віртуальних активів або VASP, мовою FATF) у свою нормативну базу. Це створило проблеми як для галузі, так і для регуляторів, особливо в таких сферах, як "Правило подорожі”, де сторонні VASP повинні обмінюватися особистою інформацією (PII) про клієнтів разом із транзакціями.

Ще більше ускладнює ситуацію те, що запропоновані FATF правила були вимушені розширюватися разом із Крипто , щоб врахувати такі сфери, що швидко розвиваються, як децентралізоване Фінанси (DeFi) і стейблкойни.

Читайте також: Стан Крипто: нові вказівки FATF спрямовані на DeFi

З останнього пленарного засідання в березні 2021 року, коли FATF видала проект керівництва, промисловість отримала переважну реакцію. Коротше кажучи, багато хто в космосі стурбовані тим, що регулятори застосують занадто широкий підхід, особливо коли мова йде про такі речі, як DeFi.

Дійсно, індустрія викликала такий ентузіазм, що деякі передбачають, що FATF, ймовірно, кине справу до свого наступного пленарного засідання через чотири місяці, повідомили CoinDesk інсайдери регуляторних органів.

«Імовірно, T вистачило часу, враховуючи кількість відповідей на процес і обдумування їх, враховуючи те, що консультації завершилися в другій половині квітня», — сказав в інтерв’ю Сіан Джонс, старший партнер XReg Consulting, додавши:

«Я думаю, що вірогідність 50 на 50, що вони не приймуть вказівки на цьому пленарному засіданні, може вирішити відкласти до наступного пленарного засідання».

Непередбачені наслідки

Цю точку зору підтримав Малкольм Райт, голова робочої групи протидії легалізації Крипто організації Global Digital Фінанси.

"Я чув подібне, що я T думаю, що ми побачимо переглянуте керівництво 30 червня або коли вони скажуть, що пленарне засідання закінчено. Я відчуваю, що це буде пізніше. І що вони беруть до уваги те, що підняла галузь, щоб правильно розглянути це", - сказав Райт CoinDesk.

Відповідь на проект вказівок, представлений Global Digital Фінанси, зосереджена на «непередбачених наслідках» формулювання FATF.

«Непередбачені наслідки спроби перехопити все в DeFi означають, що можуть бути люди, які потрапили під дію регулювання, і немає сенсу їх регулювати», — сказав Райт, чия щоденна робота є керівником відповідності в 100x Group, власнику BitMEX. «Деякі формулювання були настільки широкими, що можна було б стверджувати, що вони помітили б навіть постачальників далекосяжних послуг».

Мальта потрапляє в сірий список

Цього тижня заголовки, пов’язані з FATF, стосувалися Мальти, яка зараз додано до сірого списку AML watchdog, по суті класифікуючи юрисдикцію як юрисдикцію високого ризику через збої в боротьбі з відмиванням коштів.

Мальта є популярним центром Крипто бірж і постачальників послуг, і Binance в ONE момент заявив, що вибрав острів для своєї штаб-квартири. Поки немає жодного зв’язку між «сірим списком» Мальти FATF і Крипто. Binance було відскочено з Мальти в 2020 рік.

Читайте також: Binance не під нашою юрисдикцією, каже регулятор Мальти

«Це не дивно, враховуючи, скільки уваги було приділено питанням відмивання грошей на Мальті з [Європейського Союзу] та інших країн», — сказав Джонс. «Я б T обов’язково вважав, що Крипто є головним, але, на жаль, це класифікує Мальту як більш ризиковану та потребує більшої належної обачності».

Райт зазначив, що Мальта була ONE з перших країн, яка запровадила регуляторний режим для Криптовалюта.

«Це розумна структура, і насправді деякі елементи керування навколо неї дуже надійні», — сказав Райт. «Якщо FATF не каже, що це щось специфічне для Крипто, ми повинні припустити, що це стосується ширшого підходу, заснованого на оцінці ризику».