O que as empresas de Cripto podem esperar da reunião plenária do GAFI de sexta-feira

Há muita coisa em jogo esta semana, à medida que as Cripto se aprofundam na escalada das regulamentações globais.

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), um órgão intergovernamental de combate à lavagem de dinheiro (AML), conclui sua segunda revisão anual do progresso feito pelos países membros para implementar uma estrutura de conformidade com Criptomoeda .

Já faz mais de dois anos desde que o GAFI recomendou trazer empresas de Criptomoeda (provedores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs, no jargão do GAFI) para dentro de sua estrutura regulatória. Isso criou desafios para a indústria e reguladores, particularmente em torno de áreas como "Regra de viagem, onde VASPs de terceiros devem trocar informações de identificação pessoal (PII) sobre clientes junto com as transações.

Para complicar ainda mais as coisas, as regulamentações propostas pelo GAFI foram forçadas a se expandir em sintonia com a inovação das Cripto para acomodar áreas em rápida evolução, como Finanças descentralizadas (DeFi) e stablecoins.

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Desde a última reunião plenária em março de 2021, quando o GAFI emitiurascunho de orientação, houve uma resposta esmagadora da indústria. Em suma, muitos no espaço estão preocupados que os reguladores adotem uma abordagem muito ampla, particularmente quando se trata de coisas como DeFi.

De fato, houve uma resposta tão entusiasmada da indústria que alguns estão prevendo que o GAFI provavelmente adiará o assunto para sua próxima reunião plenária em quatro meses, disseram fontes regulatórias ao CoinDesk.

“Provavelmente T houve tempo suficiente, dado o volume de respostas, para processá-las e deliberar sobre elas, já que a consulta foi encerrada na última parte de abril”, disse Siân Jones, sócio sênior da XReg Consulting, em uma entrevista, acrescentando:

“Acho que há provavelmente uma chance de 50-50 de que eles não prossigam com a adoção da orientação nesta plenária, mas podem optar por adiar até a próxima plenária.”

Consequências não intencionais

Essa opinião foi compartilhada por Malcolm Wright, chefe do Grupo de Trabalho AML do órgão comercial de Cripto Global Digital Finanças.

“Ouvi dizer de forma semelhante que T acho que veremos a orientação revisada em 30 de junho ou quando eles disserem que a plenária terminou. Tenho a sensação de que será mais tarde. E que eles estão levando em consideração o que a indústria levantou para ver isso adequadamente”, disse Wright ao CoinDesk.

A resposta ao rascunho da orientação apresentada pela Global Digital Finanças se concentrou nas “consequências não intencionais” da redação do GAFI.

“As consequências não intencionais de tentar capturar tudo no DeFi significam que pode haver pessoas capturadas por regulamentação onde não faz sentido regulá-las”, disse Wright, cujo trabalho diário é chefe de conformidade no 100x Group, o proprietário da BitMEX. “Algumas das palavras eram tão amplas que você poderia argumentar que até mesmo provedores de serviços de longo alcance seriam capturados por elas.”

Malta entra na lista cinza

Uma manchete relacionada ao GAFI desta semana foi sobre Malta, que está sendoadicionado à lista cinza do órgão de fiscalização da AML, essencialmente classificando a jurisdição como de alto risco devido a falhas de combate à lavagem de dinheiro.

Malta é um centro popular com trocas de Cripto e provedores de serviços, com a Binance dizendo em um ponto que havia escolhido a ilha para sua sede. Não há nenhuma conexão ainda entre a lista cinza do GAFI de Malta e a Cripto. A Binance foi rejeitada de Malta em 2020.

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“Não é surpreendente, dada a quantidade de foco que houve em questões de lavagem de dinheiro em Malta da [União Europeia] e de outros lugares”, disse Jones. “Eu T necessariamente pensaria que a Cripto está em primeiro plano, mas infelizmente classificará Malta como mais arriscada e exigirá mais diligência.”

Wright destacou que Malta foi um dos primeiros países a fornecer um regime regulatório para Criptomoeda.

“É uma estrutura sensata e, na verdade, alguns dos controles em torno dela são muito robustos”, disse Wright. “A menos que o GAFI diga que é algo específico para Cripto, temos que assumir que se trata de uma abordagem mais ampla baseada em risco.”