FATF збирається в середу, щоб обговорити «правило подорожей» для цифрових активів

Група розробки фінансових заходів проводить своє літнє пленарне засідання в середу, на якому розглядається низка тем щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF).

З огляду на те, що Криптовалюта зараз міцно знаходиться в центрі уваги глобального контролю, ось чого очікувати від слухань, які будуть першими пленарними засіданнями FATF відбудеться віртуально.

Минуло майже два роки з тих пір, як FATF оголосила про включення віртуальних активів у свою сферу діяльності, і рік з тих пір остаточна рекомендація було зроблено. Під час пленарного засідання у червні 2020 року FATF оцінюватиме регуляторний та галузевий прогрес у виконанні своїх Рекомендацій щодо боротьби з відмиванням коштів.

Рекомендації щодо Правил подорожей, представлені в червні 2019 року, які вимагають від фінансових установ, які беруть участь в транзакції, обмінюватися відповідною інформацією про бенефіціарів і ініціаторів «знай свого клієнта» (KYC) – будуть ONE з тем обговорення, коли завершиться 12-місячний процес перегляду FATF.

Держави-члени також повинні будуть звітувати про заходи, вжиті їхніми юрисдикціями для забезпечення дотримання Рекомендацій 15 (Нові технології) і 16 (Електронні перекази). Країни повинні будуть продемонструвати прогрес, досягнутий у розробці внутрішньої нормативно-правової бази, щоб забезпечити відповідність постачальників послуг віртуальних активів (VASP) рекомендаціям.

Читайте також: Усі глобальні Крипто біржі тепер повинні ділитися даними клієнтів, правила FATF

«Люди вважали це свого роду крайнім терміном», — сказав Сіан Джонс, старший партнер XReg Consulting і колишній делегат у групі розробки Політика FATF. "Я думаю, що це було перебільшено. Це віха, але це не жорсткий термін".

37 держав-членів FATF утворюють квазі-договірну організацію, яка взаємно оцінює прогрес у регулюванні цифрових активів від країни до країни, а також те, як галузь досягла створення технічних рішень і стандартів. Ряд технічних рішень виникли з деякими чітко призначений для посадки приблизно під час пленарного засідання.

«Оскільки FATF опублікувала свої вказівки минулого року, із понад 200 країн, які входять до юрисдикцій-членів FATF, лише близько 10% регуляторів опублікували рамки та законодавство, повністю узгоджені з новими вказівками», — сказала Ельза Мадрол, генеральний менеджер міжнародної компанії CoolBitX, постачальника гаманців, який розробив рішення Sygna Bridge для Travel Rule.

Джонс сказав, що, швидше за все, буде визнано, що члени FATF, такі як США, Європа, Швейцарія та Сінгапур, досягли прогресу, як і Крипто . Можливо, буде сповіщення про території та юрисдикції, де потрібно більше роботи, але все це відбувається за зачиненими дверима.

На Погляди Мадролля, Південна Корея, Сінгапур, Канада, Кайманові острови, Бермудські острови, Абу-Дабі та Швейцарія заслуговують на широку похвалу за встановлення комплексного регулювання щодо випуску та використання цифрових валют відповідно до вимог FATF.

Однак деякі країни, такі як Японія чи Велика Британія, не впровадили спеціальні правила, які б охоплювали вимоги Правил подорожей, сказав Мадрол, тоді як США випустили правила, які охоплюють Правила подорожей, не забезпечуючи дотримання.

Крім того, Європейський загальний регламент захисту даних (GDPR) значно ускладнює дебати щодо заходів протидії відмиванню коштів проти Політика конфіденційності даних. «Два набори вказівок щодо протидії відмиванню коштів, виданих FATF та Європейським Союзом, ще мають бути повністю узгоджені, що призвело до створення різноманітних правил у ЄС, де деякі країни відстають від термінів», — сказав Мадроль.

Читайте також: У Banking First, ING розробляє дружній до FATF протокол для відстеження Крипто переказів

Захід, який зазвичай триває цілий тиждень у Парижі та може залучити до 800 делегатів, у середу звели до трьох годин.

"Віртуальні активи є важливим питанням, і багато країн захочуть поговорити про це. Це може тривати десять хвилин або півгодини", - сказав Джонс. «Але оскільки все було скорочено, я думаю, це буде просто питання десяти або двадцяти хвилин на цю тему».

Фактично важка робота вже виконана, сказав Джонс, у формі звіту Групи розробки Політика FATF.

«Цей звіт буде розповсюджено до середи, і в ньому будуть різні рекомендації», — сказав Джонс. «Країни можуть зайняти свої позиції, а робота пленарного засідання буде досить формальною».

Після схвалення країнами-членами звіт FATF буде надіслано G20, яка розпочала процес, звернувшись до FATF з проханням розглянути цифрові активи ще в 2018 році.

«Звіт буде опубліковано в тій чи іншій формі, ймовірно, через тиждень або два після пленарного засідання», — сказав Джонс. «Навряд чи це буде повний звіт, я очікую, що буде деяка скорочена форма».

Читайте також: Стартап Identity Notabene запускає інструмент обміну для дотримання правил подорожей FATF

На додаток до роботи, яку виконує постійна група з розробки Політика , була створена спеціальна контактна група з цифрових активів для моніторингу прогресу та зв’язку з країнами та приватним сектором.

«Я думаю, що дуже ймовірно, що контактну групу буде продовжено ще на 12 місяців», — сказав Джонс.

Джонс поскаржився, що імператив соціального дистанціювання може вплинути на результати та прогрес у складній роботі цифрових активів, оскільки менше можливостей для зустрічей за кавою. Це може означати менше способів вирішення проблем або брокерських компромісів.

«Всі офіційні речі на цих великих міжнародних зустрічах, у певному сенсі, створюють фон для багатьох важливих зустрічей між делегатами та розмов на полях, під час яких вони можуть почати вирішувати проблеми», — сказала вона.

Ймовірно, COVID-19 буде фігурувати в деяких майбутніх обговореннях Правил подорожей, оскільки регулюючим органам може знадобитися більше часу у світлі поточної ситуації, сказав Мадроль.

«Ми повинні побачити тенденцію до гармонізації між ініціативами ПВК, такими як 5AMLD і FATF, можливо, через подальші пояснювальні вказівки з ONE чи іншої сторони», – сказала вона. «ONE із найскладніших питань, яке FATF має розглянути на цьому пленарному засіданні, залишається питання «сходу сонця», коли різні правила розробляються та впроваджуються в різний час у всьому світі».