FATF встретится в среду, чтобы обсудить «правило перемещения» для цифровых активов

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег проводит в среду свое летнее пленарное заседание, на котором будет рассмотрен широкий спектр тем, связанных с противодействием отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ПФТ).

Поскольку Криптовалюта теперь находится под пристальным вниманием мировых надзорных органов, вот чего следует ожидать от слушаний, которые пройдут впервые в истории пленарного заседания ФАТФ. будет проходить виртуально.

Прошло почти два года с тех пор, как FATF заявила, что включает виртуальные активы в сферу своей деятельности, и год с тех пор, какокончательная рекомендациябыло сделано. В ходе пленарного заседания в июне 2020 года ФАТФ будет оценивать прогресс в области регулирования и промышленности в реализации своих Рекомендаций по ПОД.

Рекомендация Travel Rule, представленная в июне 2019 года и требующая от финансовых учреждений, участвующих в транзакции, обмениваться соответствующей информацией о бенефициаре и отправителе в рамках процедуры «знай своего клиента» (KYC), станет ONE из тем обсуждения по мере завершения 12-месячного процесса проверки ФАТФ.

Государства-члены также должны будут отчитаться о мерах, принятых их юрисдикциями для обеспечения соблюдения Рекомендаций 15 (Новые технологии) и 16 (Банковские переводы). Странам придется продемонстрировать прогресс, достигнутый в разработке внутренних нормативных рамок для обеспечения соответствия поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) рекомендациям.

Читать дальше: Все мировые Криптo биржи теперь должны делиться данными клиентов, правила FATF

«Люди рассматривают это как своего рода дедлайн», — сказал Шан Джонс, старший партнер XReg Consulting и бывший делегат группы по разработке Политика ФАТФ. «Я думаю, что это преувеличено. Это важная веха, но это не жесткий дедлайн».

37 государств-членов ФАТФ образуют квазидоговорную организацию, которая взаимно оценивает прогресс в регулировании цифровых активов в разных странах, а также то, как отрасль продвинулась в создании технических решений и стандартов. Ряд технических решенийпоявилисьс некоторыми явнонамеревался приземлитьсяпримерно во время пленарного заседания.

«С тех пор как в прошлом году ФАТФ опубликовала свои рекомендации, из более чем 200 стран, входящих в юрисдикции-члены ФАТФ, только около 10% регулирующих органов опубликовали нормативные акты и законодательство, полностью соответствующие новым рекомендациям», — заявила Эльза Мадроле, генеральный менеджер по международным вопросам в CoolBitX, поставщике кошельков, разработавшем решение Sygna Bridge для Travel Rule.

Джонс сказал, что, скорее всего, будет признание того, что члены FATF, такие как США, Европа, Швейцария и Сингапур, добились прогресса, как и Криптo . Могут быть некоторые уведомления о областях и юрисдикциях, где требуется больше работы, но все это происходит за закрытыми дверями.

По Мнение Мадролла, Южная Корея, Сингапур, Канада, Каймановы острова, Бермудские острова, Абу-Даби и Швейцария заслуживают широкой похвалы за установление всеобъемлющего регулирования выпуска и использования цифровых валют в соответствии с требованиями ФАТФ.

Однако некоторые страны, такие как Япония или Великобритания, не стали внедрять специальные правила, охватывающие требования Правил поездок, сказал Мадролль, в то время как США выпустили правила, охватывающие Правила поездок, но не обеспечивающие их соблюдение.

Кроме того, Европейский общий регламент по защите данных (GDPR) значительно усложняет дебаты о мерах ПОД и Политика конфиденциальности данных. «Два набора руководств по ПОД, выпущенных FATF и Европейским союзом, еще не полностью согласованы, в результате чего в ЕС разрабатываются разрозненные правила, а некоторые страны отстают от графика», — сказал Мадролль.

Читать дальше: В рамках программы Banking First ING разрабатывает дружественный FATF протокол для отслеживания Криптo переводов

Мероприятие, которое обычно проходит в Париже в течение целой недели и может привлечь до 800 делегатов, было сокращено до трех часов в среду.

«Виртуальные активы — важный вопрос, и ряд стран захотят высказаться по этому вопросу. Это может занять десять минут; может занять полчаса», — сказал Джонс. «Но поскольку все было сокращено, я думаю, что на эту тему уйдет всего десять или 20 минут».

Джонс отметил, что на самом деле тяжелая работа уже проделана в виде отчета Группы по разработке Политика ФАТФ.

«Этот отчет будет распространен до среды, и в нем будут различные рекомендации», — сказал Джонс. «Страны смогут занять свои позиции, а пленарное заседание будет носить вполне формальный характер».

Отчет ФАТФ после его одобрения странами-членами будет направлен в G20, которая инициировала этот процесс, обратившись к ФАТФ с просьбой изучить цифровые активы еще в 2018 году.

«Отчет будет опубликован в какой-то форме, вероятно, через неделю или две после пленарного заседания», — сказал Джонс. «Вряд ли это будет полный отчет, я ожидаю, что будет какая-то сокращенная форма».

Читать дальше: Идентификационный стартап Notabene запускает инструмент обмена для соответствия правилам FATF о путешествиях

В дополнение к работе, проделанной постоянной группой по разработке Политика , была сформирована специальная контактная группа по цифровым активам для мониторинга прогресса и взаимодействия со странами и частным сектором.

«Я думаю, весьма вероятно, что Контактная группа будет продлена еще на 12 месяцев», — сказал Джонс.

Джонс посетовал, что необходимость социального дистанцирования может повлиять на результаты и прогресс в отношении сложной работы цифровых активов, поскольку возможностей для сторонних встреч за кофе становится меньше. Это может означать меньше способов решения проблем или достижения компромиссов.

«Вся официальная часть этих крупных международных встреч в определенном смысле создает фон для многих важных встреч между делегатами и кулуарных бесед, в ходе которых они могут начать решать проблемы», — сказала она.

По словам Мадролля, COVID-19, вероятно, будет фигурировать в некоторых предстоящих обсуждениях Правил поездок, поскольку регулирующим органам может потребоваться больше времени в свете текущей ситуации.

«Мы должны увидеть тенденцию к гармонизации инициатив по ПОД, таких как 5AMLD и FATF, возможно, посредством дополнительных пояснительных руководств с ONE или другой стороны», — сказала она. «ONE из самых сложных вопросов, которые FATF предстоит решить на этом пленарном заседании, остается вопрос «восхода солнца», когда в разное время по всему миру разрабатываются и внедряются различные правила».