Ang FATF ay Nagpupulong sa Miyerkules para Talakayin ang 'Travel Rule' para sa Digital Assets

Idinaos ng Financial Action Task Force ang summer plenary meeting nitong Miyerkules, na sumasaklaw sa iba't ibang paksa tungkol sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CTF).

Dahil matatag na ngayon ang Cryptocurrency sa mga tanawin ng pandaigdigang watchdog, narito ang aasahan mula sa pagdinig, na magiging unang pagkakataon na magkakaroon ng FATF plenaryo. ay magaganap nang halos.

Ito ay malapit sa dalawang taon mula noong sinabi ng FATF na kasama nito ang mga virtual na asset sa loob ng saklaw nito at isang taon mula noong panghuling rekomendasyon ay ginawa. Sa plenaryo ng Hunyo 2020, susuriin ng FATF ang regulasyon at pag-unlad ng industriya tungo sa pagpapatupad ng mga Rekomendasyon ng AML nito.

Ang rekomendasyon sa Travel Rule, na ipinakilala noong Hunyo 2019 – na nangangailangan ng mga institusyong pampinansyal na lumalahok sa isang transaksyon na makipagpalitan ng nauugnay na impormasyon ng benepisyaryo at originator know-your-customer (KYC) – ay magiging ONE sa mga paksa ng talakayan habang ang 12-buwang proseso ng pagsusuri ng FATF ay umabot sa pagtatapos nito.

Ang mga estado ng miyembro ay kailangan ding mag-ulat muli sa mga hakbang na ginawa ng kanilang mga nasasakupan upang matiyak ang pagsunod sa Mga Rekomendasyon 15 (Mga Bagong Teknolohiya) at 16 (Mga Wire Transfer). Kailangang ipakita ng mga bansa ang pag-unlad na ginawa sa pagbuo ng mga domestic regulatory framework para matiyak ang pagsunod ng virtual asset service provider (VASP) sa mga rekomendasyon.

Read More: Lahat ng Pandaigdigang Crypto Exchange ay Dapat Ngayon Magbahagi ng Data ng Customer, Mga Panuntunan ng FATF

"Itinuring ito ng mga tao bilang isang uri ng deadline," sabi ni Siân Jones, senior partner sa XReg Consulting at dating delegado sa FATF Policy Development group. "Sa tingin ko ito ay na-overstated. Ito ay isang milestone, ngunit ito ay hindi isang mahirap na deadline."

Ang 37 FATF member states ay bumubuo ng isang quasi-treaty na organisasyon na kapwa nagsusuri ng progreso sa regulasyon ng digital asset mula sa bawat bansa, at gayundin kung paano nagawa ng industriya sa paglikha ng mga teknikal na solusyon at pamantayan. Ang isang bilang ng mga teknikal na solusyon ay lumitaw na may ilang malinaw nilalayong mapunta sa panahon ng pulong plenaryo.

"Simula noong inilathala ng FATF ang patnubay nito noong nakaraang taon, mula sa 200+ na bansa na binubuo ng mga hurisdiksyon ng miyembro ng FATF, humigit-kumulang 10% lang ng mga regulator ang nag-publish ng mga balangkas at batas na ganap na nakaayon sa bagong patnubay," sabi ni Elsa Madrolle, general manager ng International sa CoolBitX, isang wallet provider na bumuo ng solusyon sa Sygna Bridge para sa Travel Rule.

Sinabi ni Jones na malamang na magkakaroon ng pagkilala na ang mga miyembro ng FATF tulad ng US, Europe, Switzerland at Singapore ay gumawa ng pag-unlad, tulad ng industriya ng Crypto . Maaaring may ilang abiso ng mga lugar at hurisdiksyon kung saan kailangan ng higit pang trabaho – ngunit lahat ito ay nagaganap sa likod ng mga saradong pinto.

Sa Opinyon ni Madrolle , ang South Korea, Singapore, Canada, Cayman Islands, Bermuda, Abu Dhabi at Switzerland ay karapat-dapat na purihin nang malawakan para sa pagtatatag ng komprehensibong regulasyon tungkol sa pagpapalabas at paggamit ng mga digital na pera, na naaayon sa mga kinakailangan ng FATF.

Gayunpaman, ang ilang bansa gaya ng Japan o U.K. ay huminto sa pagpapatupad ng mga partikular na regulasyon upang masakop ang kinakailangan sa Travel Rule, sabi ni Madrolle, habang ang U.S. ay naglabas ng mga regulasyon na sumasaklaw sa Travel Rule nang hindi nagpapatupad ng pagsunod.

Bilang karagdagan, ang European General Data Protection Regulation (GDPR) ay lubos na nagpapalubha sa debate ng mga panukala ng AML kumpara sa Privacy ng data . "Ang dalawang hanay ng patnubay ng AML na inisyu ng FATF at ng European Union ay hindi pa ganap na nakahanay, na nagreresulta sa isang tagpi-tagping mga regulasyon na ginawa sa buong EU na may ilang mga bansa na nahuhuli sa mga timeline," sabi ni Madrolle.

Read More: Sa Banking First, Ang ING ay Bumuo ng FATF-Friendly Protocol para sa Pagsubaybay sa Mga Crypto Transfer

Ang kaganapan, na karaniwang nagaganap sa loob ng isang buong linggo sa Paris at maaaring makaakit ng hanggang 800 delegado, ay pinakuluan hanggang tatlong oras sa Miyerkules

"Ang mga virtual na asset ay isang mahalagang bagay at maraming bansa ang gustong magsalita tungkol dito. Maaaring tumagal iyon ng sampung minuto; maaaring tumagal ito ng kalahating oras," sabi ni Jones. "Ngunit dahil ang lahat ay pinutol, iniisip ko na ito ay magiging sampu o 20 minuto lamang sa paksang ito."

Sa katunayan, ang pagsusumikap ay nagawa na, sabi ni Jones, sa anyo ng isang ulat ng FATF Policy Development Group.

"Ang ulat na ito ay nai-circulate bago ang Miyerkules, at magkakaroon ng iba't ibang mga rekomendasyon," sabi ni Jones. "Ang mga bansa ay maaaring kumuha ng kanilang mga posisyon at ang negosyo ng plenaryo ay magiging pormal."

Ang ulat ng FATF, kapag naaprubahan na ito ng mga miyembrong bansa, ay ipapadala sa G20, na nagsimula sa proseso sa pamamagitan ng pagtatanong sa FATF na tingnan ang mga digital asset noong 2018.

"Ang ulat ay mai-publish sa ilang anyo marahil isang linggo o dalawa pagkatapos ng pulong sa plenaryo," sabi ni Jones. "Malamang na hindi ito ang buong ulat, inaasahan kong magkakaroon ng ilang pinaikling form."

Read More: Inilunsad ng Identity Startup Notabene ang Exchange Tool para sa Pagsunod ng FATF Travel Rule

Bilang karagdagan sa gawaing ginawa ng permanenteng Policy Development group, isang ad hoc Digital Asset Contact Group ang nabuo upang subaybayan ang pag-unlad at makipag-ugnayan sa mga bansa at pribadong sektor.

"Sa tingin ko ay malaki ang posibilidad na ang Contact Group ay ma-renew para sa isa pang 12 buwan," sabi ni Jones.

Ang social distancing imperative ay maaaring magkaroon ng epekto sa mga resulta at pag-unlad patungkol sa kumplikadong gawain ng mga digital na asset, hinaing ni Jones, dahil mas kaunting pagkakataon na magkaroon ng side meeting habang umiinom ng kape. Iyon ay maaaring mangahulugan ng mas kaunting mga paraan upang matugunan ang mga isyu o kompromiso ng broker.

"Lahat ng mga pormal na bagay sa malalaking internasyonal na pagpupulong na ito, sa isang kahulugan, ay nagbibigay ng backdrop para sa maraming mahahalagang pagtatagpo sa pagitan ng mga delegado at mga pag-uusap sa gilid, kung saan maaari nilang simulan ang paglutas ng mga problema," sabi niya.

Malamang na itampok ang COVID-19 sa ilan sa mga paparating na talakayan sa Travel Rule dahil maaaring kailanganin ng mga regulator ng mas maraming oras dahil sa kasalukuyang tanawin, sabi ni Madrolle.

"Dapat nating makita ang isang trend tungo sa pagkakatugma sa pagitan ng mga inisyatiba ng AML tulad ng 5AMLD at FATF, posibleng sa pamamagitan ng karagdagang mga paliwanag na tala ng gabay mula sa ONE panig o sa iba pa," sabi niya. "Ang ONE sa mga pinaka-kumplikadong isyu na dapat harapin ng FATF sa plenaryo na ito ay nananatiling isyu sa 'pagsikat ng araw', kung saan ang iba't ibang regulasyon ay ginawa at ipinapatupad sa iba't ibang panahon sa buong mundo."